“比特幣迷霧”案件

2021年4月，一名持有俄羅斯和瑞典雙重國籍、名叫羅曼·斯特林戈夫（Roman Sterlingov）的嫌疑人因運(yùn)營“比特幣迷霧”被捕，他用加密貨幣洗錢的數(shù)額估計(jì)達(dá)到了3.36億美元。

羅曼·斯特林戈夫（圖/TorEkeland）

“比特幣迷霧”是一種為加密貨幣提供“混幣”服務(wù)的平臺，這種服務(wù)在英語中被叫做“mixer”或“trumbling”。該平臺運(yùn)行時(shí)間從2011年至2021年，長達(dá)十年。它的工作原理是將來源可追溯、可識別的加密貨幣與其他加密幣混合在一起交易，就好比把一堆硬幣混在一個(gè)儲蓄罐里搖，從而掩蓋加密貨幣資金的來源，使資金的蹤跡更難以被追蹤。

“比特幣迷霧”向客戶收取2-3%的服務(wù)費(fèi)用。用戶將比特幣發(fā)送到“比特幣迷霧”的錢包地址，它會將用戶資金集中在一起，將其扣除費(fèi)用后退回。這使得追蹤特定硬幣的蹤跡變得非常困難。

簡單說來：

?毒販A發(fā)送1個(gè)BTC至“比特幣迷霧”的地址；

?商家B發(fā)送2個(gè)BTC至“比特幣迷霧”的地址；

?“比特幣迷霧”的錢包現(xiàn)在將3個(gè)BTC混合在一起；

?“比特幣迷霧”向用戶C發(fā)送1個(gè)BTC，向用戶D發(fā)送2個(gè)BTC……

“比特幣迷霧”通過打破清晰的交易鏈，破壞區(qū)塊鏈追蹤并隱藏非法資金。也因此，斯特林戈夫被指控故意設(shè)計(jì)“比特幣迷霧”來為犯罪活動提供便利。后據(jù)警方估計(jì)，通過混幣服務(wù)流通的比特幣中，至少有23%被轉(zhuǎn)移到了“絲路”等基于暗網(wǎng)交易的毒品交易網(wǎng)絡(luò)。

目前美國法庭對斯特林戈夫的審判還在進(jìn)行中，而斯特林戈夫堅(jiān)稱自己是無罪的。他聲稱不記得自己創(chuàng)建過“比特幣迷霧”的網(wǎng)絡(luò)域名，自己的編程技術(shù)也很菜，不可能建立“比特幣迷霧”這種復(fù)雜的網(wǎng)站，等等。

不過，外界關(guān)心的不是他的自辯，而是美國檢方如何向法庭展示他們的技術(shù)手段，證明斯特林戈夫和比特幣洗錢之間的關(guān)聯(lián)，打破比特幣的匿名性。這對非技術(shù)背景的法官和陪審團(tuán)而言，估計(jì)是個(gè)不小的考驗(yàn)。

對抗加密貨幣洗錢的手段

盡管大多數(shù)加密貨幣都具有匿名性質(zhì)，但針對性的區(qū)塊鏈分析法可以被用來調(diào)查非法加密貨幣活動。

在技術(shù)上，區(qū)塊鏈分析法基于跟蹤公開記錄上的資金流動。即使不知道加密錢包地址對應(yīng)的真實(shí)身份，分析人員也可以根據(jù)使用模式和交易網(wǎng)絡(luò)分析，對同一實(shí)體控制的地址進(jìn)行聚類。

例如，如果一個(gè)地址重復(fù)將其80%的資金發(fā)送到第二個(gè)地址，則表明它們非常有可能屬于同一人所有；將相關(guān)地址集群連接在一起，可以映射出由單個(gè)實(shí)體控制的加密貨幣賬號的集合。

一些分析公司會持續(xù)建設(shè)一個(gè)精心保護(hù)的加密幣交易數(shù)據(jù)庫，它可以將真實(shí)世界的已知身份分別映射到某些錢包地址，例如屬于大型交易所的錢包地址。當(dāng)資金從已知實(shí)體流向未知實(shí)體時(shí)，就會揭露有關(guān)誰控制匿名地址的信息。通過使用“賭博網(wǎng)站”、“暗網(wǎng)交易”、“加密貨幣混幣器”或“交易商家”等標(biāo)簽對錢包地址進(jìn)行分類，分析師可以檢測資金何時(shí)流入或流出與非法活動相關(guān)的地址。這就一定程度上克服了加密貨幣的匿名性，使得跟蹤洗錢模式成為可能。

地理位置數(shù)據(jù)和IP地址信息提供了額外的信息——例如識別加密貨幣在受制裁國家的使用情況。比特幣錢包是匿名的，但I(xiàn)P地址不是。此外交易時(shí)間也可以具有指示性，例如在勒索軟件攻擊后立即識別到交易所的存款可能是贖金支付。

還有更先進(jìn)的技術(shù)，例如分析交易網(wǎng)絡(luò)的拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)以識別洗錢計(jì)劃中使用的中轉(zhuǎn)模式。分析師還可以利用犯罪分子犯下的錯(cuò)誤，例如在多個(gè)暗網(wǎng)地址上重復(fù)使用錢包地址。這可以讓監(jiān)管者跨平臺調(diào)查真實(shí)身份。

這些方法結(jié)合在一起，使調(diào)查人員能夠通過巧妙的刑偵手段克服基于加密的匿名性。這需要世界一流的數(shù)據(jù)科學(xué)和艱苦的人工分析，但如果知道如何尋找、在哪尋找，區(qū)塊鏈上的數(shù)字痕跡依然能夠暴露非法活動。

美國司法部就利用這些分析技術(shù)對反洗錢活動取得了一定的戰(zhàn)果。

比如“比特幣迷霧”案件中，美國執(zhí)法部門就通過技術(shù)手段成功追蹤到其資金流向Coinbase和Kraken等交易所。他們向法院發(fā)出請求，要求識別由“比特幣迷霧”支付的賬戶持有人的身份，結(jié)果大多數(shù)被發(fā)現(xiàn)的地址被證實(shí)用于犯罪目的，例如分發(fā)勒索軟件或交易毒品。案件的主要嫌疑人斯特林戈夫還犯了一些基本操作上的安全錯(cuò)誤，例如使用他的個(gè)人電子郵件注冊“比特幣迷霧”的域名，這些錯(cuò)誤最終讓警方識別到他的身份。

此外，在2022年2月，美國司法部在曼哈頓也逮捕了2名嫌疑人并且查封了價(jià)值36億美元的加密貨幣。這批非法資金據(jù)信與2016年Bitfinex虛擬幣交易所被黑客攻擊有關(guān)。調(diào)查人員通過分析手段首先鎖定了兩名嫌疑人使用的數(shù)字錢包并且確定了兩人的身份，然后通過法院授權(quán)對他們的在線賬戶實(shí)施了控制，獲取了錢包的私鑰，從而查獲了94000個(gè)比特幣。

我國現(xiàn)有管控措施

對于比特幣洗錢的打擊和監(jiān)控，中國政府自然也與時(shí)俱進(jìn)。不過對于比特幣洗錢，中國政府是把比特幣監(jiān)管和打擊反洗錢分開處理的。

中國政府高度重視反洗錢工作，先后出臺了一系列針對性的法律法規(guī)。如《中華人民共和國反洗錢法》于2006年10月1日起施行，是中國反洗錢的基本法律。該法對洗錢的定義、監(jiān)測對象、要求和反洗錢機(jī)構(gòu)的職責(zé)等做了明確規(guī)定。第二年，中國啟動了反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)，要求金融機(jī)構(gòu)報(bào)告可疑交易；經(jīng)過十多年建設(shè)，該系統(tǒng)已涵蓋了所有銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)。

國際上，中國也加入了《聯(lián)合國反腐敗公約》、《反恐怖融資公約》等國際公約，也與其他國家開展合作。2018年，中國加入了“反洗錢金融行動特別組”，積極參與國際反洗錢合作。

人民銀行下設(shè)的反洗錢局是中國反洗錢的主管部門，負(fù)責(zé)反洗錢政策制定和監(jiān)管。公安部門、國家安全部也協(xié)助開展反洗錢調(diào)查。此外，相關(guān)部門還加強(qiáng)了對虛擬貨幣的監(jiān)管，防止被用于洗錢。

近年來中國加大了反洗錢力度。如“天網(wǎng)行動”專項(xiàng)打擊洗錢活動，凍結(jié)數(shù)億資產(chǎn)；對賭博、販毒等犯罪收入強(qiáng)力追繳；加強(qiáng)監(jiān)控資金跨境流動，防止資金外逃。

另一方面，中國政府從2013年開始密切關(guān)注加密數(shù)字貨幣，并陸續(xù)出臺監(jiān)管政策。

2017年，中國人民銀行等部門明確禁止代幣發(fā)行融資(ICO)，認(rèn)定代幣不能作為貨幣在市場流通。隨后，中國關(guān)閉了國內(nèi)加密貨幣交易所，限制相關(guān)金融機(jī)構(gòu)為加密貨幣提供服務(wù)，阻止人民幣等法定貨幣被用于加密貨幣交易。這嚴(yán)格限制了加密貨幣在中國的發(fā)展。幣安等加密貨幣交易所就是在這個(gè)時(shí)期紛紛撤出了中國大陸。

但目前，技術(shù)上無法完全阻斷加密貨幣的使用。中國公民和機(jī)構(gòu)仍可通過境外交易所等途徑持有、交易加密貨幣。缺乏監(jiān)管顯然增加了欺詐和洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

與此同時(shí)，中國央行積極研究發(fā)行數(shù)字法定貨幣，在典型應(yīng)用場景開展試點(diǎn)，這被視為在嚴(yán)格監(jiān)管加密資產(chǎn)的同時(shí)，利用其技術(shù)創(chuàng)新。

當(dāng)前中國的監(jiān)管重點(diǎn)在防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)貨幣和金融控制權(quán)。但隨著技術(shù)發(fā)展，監(jiān)管思路也在調(diào)整，未來可能會有更明確的加密資產(chǎn)監(jiān)管方案。有觀點(diǎn)認(rèn)為中國可能會采取“管住出入口，放開內(nèi)部”的思路，即阻隔法幣進(jìn)入加密貨幣領(lǐng)域，但允許在加密貨幣內(nèi)部進(jìn)行自由交易。

總體來說，中國政府持續(xù)監(jiān)管和打擊加密貨幣在犯罪中的用途，可以看出，中國已建立起較為完善的反洗錢法治體系和工作機(jī)制。但隨著洗錢手法的更新，監(jiān)管還需不斷強(qiáng)化；加密貨幣的興起也帶來新問題，這需要相關(guān)部門繼續(xù)努力。

只要有洗錢犯罪的需要，調(diào)查人員和犯罪分子之間的“貓鼠游戲”還會繼續(xù)下去。不過“世界上不存在完美的犯罪”，相信即使犯罪過程再怎么百折千回，網(wǎng)線前的犯罪分子終會被確定，終會現(xiàn)形于法庭之上。

本文系觀察者網(wǎng)獨(dú)家稿件，文章內(nèi)容純屬作者個(gè)人觀點(diǎn)，不代表平臺觀點(diǎn)，未經(jīng)授權(quán)，不得轉(zhuǎn)載，否則將追究法律責(zé)任。關(guān)注觀察者網(wǎng)微信guanchacn，每日閱讀趣味文章。