虛假外匯交易平臺露真面目

雖然搗毀了詐騙窩點(diǎn)，但辦案民警絲毫不敢放松。詐騙團(tuán)伙的上級公司在哪？團(tuán)伙有多少人？

開發(fā)區(qū)分局成立了“3·27”專案組，在對犯罪嫌疑人孫某等人銀行流水、交易憑證進(jìn)行多次梳理核查后，發(fā)現(xiàn)了位于浙江杭州和河南鄭州的兩個詐騙窩點(diǎn)。

民警分析得知，該網(wǎng)絡(luò)外匯交易平臺組織架構(gòu)大體分為三層。頂層便是這個平臺的開發(fā)者，總公司位于鄭州，相當(dāng)于生產(chǎn)商；第二層是他發(fā)展的下級代理公司，主要業(yè)務(wù)是推廣平臺，一般不直接發(fā)展受害人，相當(dāng)于代理商，本案中位于杭州的公司，便是代理商；第三層是落地公司，一般由公司業(yè)務(wù)員直接發(fā)展受害人，就是孫某這樣的小公司。

落地公司會通過小芳這樣的業(yè)務(wù)員哄騙投資者，以賺大錢為誘餌，引導(dǎo)其到虛假網(wǎng)絡(luò)外匯交易平臺炒外匯或貴金屬。若不懂行情，可加入微信群或QQ群，群里有專門的分析師“喊單”。

在群里，投資者會發(fā)現(xiàn)，分析師有大批擁躉，都在說跟著老師賺了大錢。實(shí)際上，一個群里大多數(shù)都是落地公司雇來的“托兒”，而“喊單”的分析師可能連小學(xué)都沒有念過。

錢一旦進(jìn)入平臺，便會被重重盤剝。強(qiáng)制的高額手續(xù)費(fèi)、過夜費(fèi)、強(qiáng)制匯率差，即便不交易，也會讓錢瞬間縮水十幾個百分點(diǎn)。如果投資人覺察受騙想要出局，退錢還要等3個工作日。這3天時(shí)間里，平臺會派專人忽悠投資人繼續(xù)下單，直到所有的錢都賠光。

賠光的錢，其實(shí)都進(jìn)了平臺開發(fā)者以及下級代理的口袋里。該網(wǎng)絡(luò)外匯交易平臺就是一個徹頭徹尾的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺。

龐大詐騙平臺的背后推手

在初步鎖定犯罪嫌疑人之后，偵查民警便開始對“3·27詐騙案”的主要嫌疑人進(jìn)行重點(diǎn)摸排。

民警發(fā)現(xiàn)，主要犯罪嫌疑人大多都是90后，擁有大學(xué)本科學(xué)歷。鄭州總公司的注冊地址，位于當(dāng)?shù)氐闹醒肷虅?wù)區(qū)，也就是CBD。公司主要負(fù)責(zé)人都開著路虎、寶馬、奔馳。從表面上看，該網(wǎng)絡(luò)外匯交易平臺就是一個由年輕人經(jīng)營的外匯及貴金屬投資公司，公司注冊地位于香港，公司成員都是高學(xué)歷的年輕人，是典型的“金融新貴”。

然而，他們登記的居住地址卻都是假的，都具有一定的反偵查意識。

4月27日8時(shí)整，杭州、鄭州跨省異地抓捕同時(shí)開展行動，當(dāng)場抓獲犯罪嫌疑人29人。

據(jù)悉，該平臺開啟于2017年3月左右，僅僅一年多時(shí)間，這個網(wǎng)絡(luò)外匯交易平臺就已發(fā)展二級代理公司132個，個人代理1300多家，受害人達(dá)到6800多人，涉案價(jià)值1.2億元。

如此龐大的詐騙平臺，背后推手居然是一個出生于1993年的年輕男子。

一次偶然的機(jī)會，本案主要犯罪嫌疑人張某得知開設(shè)外匯平臺可以賺大錢。這種交易平臺的源代碼花幾十萬元就可以買到，后臺可以自己控制，對外可以包裝成正規(guī)的外匯交易平臺吸引投資人。張某便迅速行動，購買了400開頭的虛假電話以此偽裝成香港辦事處，從而誤導(dǎo)客戶認(rèn)為該公司是國際公司。他在鄭州CBD租下寫字樓，重金聘請技術(shù)人員開發(fā)平臺。

張某的公司設(shè)有技術(shù)部、風(fēng)控部、客服部、市場部等，服務(wù)器設(shè)在香港，連公司的基本員工都以為這是一家真的國際公司，并且在香港有辦事處。張某的手下通過獵頭公司網(wǎng)站專門搜索“金融”“投資”公司，尋找二級代理，再通過二級代理向下發(fā)展。一年時(shí)間，公司呈幾何級數(shù)字發(fā)展起來。

張某坦言，最初只是想賺點(diǎn)錢給媽媽買大房子，也想像正規(guī)平臺一樣只賺取手續(xù)費(fèi)，見好就收。但人的欲望一旦膨脹，就再也難被滿足。

短短一年時(shí)間，張某用騙來的錢在鄭州購買了價(jià)值800多萬元的別墅，投資了電競酒店、礦產(chǎn)，購買了奔馳、寶馬等豪車，還給手下高管買了住宅，配了奔馳車。

落網(wǎng)時(shí)，這個大男孩哭著對民警說:“我只是想給媽媽買大房子，但人的欲望是無窮的?！蹦且凰查g，他看上去還只是個孩子。

目前，警方抓獲涉案人員50人，其中采取強(qiáng)制措施30人，查扣豪華車輛4臺、電腦50余臺、現(xiàn)金45萬余元，凍結(jié)銀行賬戶19個、資金43萬余元，凍結(jié)第三方支付平臺賬戶1個、查封私人別墅1處、個人住宅1處。

（法制網(wǎng)記者 徐鵬 法制網(wǎng)通訊員 李瓏 任軍）