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螞蟻消費(fèi)金融整改生變,央企中國(guó)信達(dá)突然放棄入股
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張廣凱專業(yè)主義
中國(guó)四大資產(chǎn)管理公司之一的中國(guó)信達(dá)(01359.HK)13日宣布,將不再參與對(duì)重慶螞蟻消費(fèi)金融有限公司(以下簡(jiǎn)稱螞蟻消金)的股權(quán)認(rèn)購(gòu)。去年12月24日,中國(guó)信達(dá)曾公告稱,將出資人民幣60億元認(rèn)購(gòu)螞蟻消金20%股權(quán)。如今剛剛過(guò)去三周,認(rèn)購(gòu)協(xié)議生變,螞蟻集團(tuán)“花唄”、“借唄”業(yè)務(wù)存在的巨大風(fēng)險(xiǎn)仍然有待化解。
中國(guó)信達(dá)(01359.HK)公告放棄認(rèn)購(gòu)
資料顯示,重慶螞蟻消費(fèi)金融有限公司成立于2021年06月04日,是承擔(dān)螞蟻“花唄”、“借唄”等消費(fèi)金融業(yè)務(wù)整改的主體。
2020年11月,阿里巴巴旗下的螞蟻集團(tuán)赴港上市被叫停,其金融業(yè)務(wù)存在的巨大風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)關(guān)注。由于螞蟻集團(tuán)消費(fèi)信貸發(fā)放金額巨大,而注冊(cè)資本規(guī)模不足,使得其金融業(yè)務(wù)杠桿率極高,遠(yuǎn)超商業(yè)銀行平均水平。為符合監(jiān)管要求,螞蟻集團(tuán)必須為相關(guān)業(yè)務(wù)增加大量注冊(cè)資本。
螞蟻集團(tuán)當(dāng)時(shí)提出整改方案,承諾將整體申設(shè)金融控股公司,并且單獨(dú)將“花唄”和“借唄”小貸業(yè)務(wù)納入消費(fèi)金融公司,即后來(lái)成立的重慶螞蟻消費(fèi)金融有限公司。
天風(fēng)證券分析指出,參考商業(yè)銀行平均杠桿水平,螞蟻消金的杠桿可達(dá)約12倍,且《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務(wù)的通知》規(guī)定,聯(lián)合貸模式下,螞蟻消金須出資不低于30%。當(dāng)前螞蟻消金注冊(cè)資本為80億元,單獨(dú)貸款和聯(lián)合貸款模式下可最多滿足約960億元、3200億元消費(fèi)信貸需求。而根據(jù)螞蟻集團(tuán)招股說(shuō)明書(shū)披露,截至2020年6月,螞蟻集團(tuán)消費(fèi)信貸余額總計(jì)1.73萬(wàn)億元,供需差距較大。
因此,進(jìn)一步引入投資者,增加注冊(cè)資本金,仍然是擺在螞蟻消金面前的重要任務(wù)。
去年12月24日,中國(guó)信達(dá)曾發(fā)布公告稱,本公司作為增資認(rèn)購(gòu)方之一,與目標(biāo)公司(即螞蟻消金)、其他增資認(rèn)購(gòu)方及其他現(xiàn)有股東訂立股權(quán)認(rèn)購(gòu)協(xié)議。根據(jù)股權(quán)認(rèn)購(gòu)協(xié)議,目標(biāo)公司向全體增資認(rèn)購(gòu)方增發(fā)注冊(cè)資本人民幣220億元。
其中,中國(guó)信達(dá)將出資人民幣60億元,以現(xiàn)金方式認(rèn)購(gòu)螞蟻消金20%股份權(quán)益。增資事項(xiàng)完成后,螞蟻消金的注冊(cè)資本將由人民幣80億元增加至人民幣300億元,螞蟻集團(tuán)將繼續(xù)持有50%股份,而中國(guó)信達(dá)的股份權(quán)益將上升到24.003%,成為第二大股東。
由于中國(guó)信達(dá)是財(cái)政部發(fā)起的四大資產(chǎn)管理公司之一,位列中央金融企業(yè)名單,無(wú)論背景還是實(shí)力都非常雄厚,再加上其它增資認(rèn)購(gòu)方也都是舜宇光學(xué)、博冠科技(網(wǎng)易旗下)、渝富資本(重慶國(guó)資委旗下)等知名企業(yè),上述增資方案曾被市場(chǎng)一致看好。
根據(jù)天風(fēng)證券測(cè)算,預(yù)計(jì)增資完成后,螞蟻消金可滿足3600-12000億元消費(fèi)信貸需求。隨著業(yè)務(wù)發(fā)展,后續(xù)或進(jìn)一步增資。
此次中國(guó)信達(dá)突然放棄增資,有市場(chǎng)分析人士認(rèn)為,這或許跟中國(guó)信達(dá)自身經(jīng)營(yíng)策略有關(guān)。
公開(kāi)信息顯示,在上述增資宣布之前,中國(guó)信達(dá)去年已經(jīng)通過(guò)旗下全資子公司南洋商業(yè)銀行持有螞蟻消金公司15%股權(quán)。《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》援引業(yè)內(nèi)人士指出:“如果其進(jìn)一步參與增資認(rèn)購(gòu),其在螞蟻消費(fèi)金融這個(gè)單一標(biāo)的公司的投資度將會(huì)比較集中?!?
國(guó)家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室副主任曾剛認(rèn)為,近年來(lái),監(jiān)管部門(mén)持續(xù)引導(dǎo)AMC行業(yè)(金融資產(chǎn)管理公司和地方AMC)“回歸本源、聚焦主業(yè)”,不斷提升不良資產(chǎn)處置等核心能力,更好地發(fā)揮其在金融風(fēng)險(xiǎn)防范和化解中的作用,“中國(guó)信達(dá)不進(jìn)一步認(rèn)購(gòu)增持螞蟻消費(fèi)金融公司,很可能是出于聚焦主業(yè)的要求和投資集中度等方面的考慮?!?
螞蟻消費(fèi)金融對(duì)此回應(yīng)稱,尊重投資者的商業(yè)決策,重慶螞蟻消金公司將在監(jiān)管部門(mén)指導(dǎo)下,積極和各方投資人共同磋商,繼續(xù)按照市場(chǎng)化原則盡快確定新的增資方案,確保消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)整改落實(shí)到位。
本文系觀察者網(wǎng)獨(dú)家稿件,未經(jīng)授權(quán),不得轉(zhuǎn)載。
- 責(zé)任編輯: 張廣凱 
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