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螞蟻消費金融整改生變,央企中國信達突然放棄入股
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張廣凱專業(yè)主義
中國四大資產管理公司之一的中國信達(01359.HK)13日宣布,將不再參與對重慶螞蟻消費金融有限公司(以下簡稱螞蟻消金)的股權認購。去年12月24日,中國信達曾公告稱,將出資人民幣60億元認購螞蟻消金20%股權。如今剛剛過去三周,認購協(xié)議生變,螞蟻集團“花唄”、“借唄”業(yè)務存在的巨大風險仍然有待化解。
中國信達(01359.HK)公告放棄認購
資料顯示,重慶螞蟻消費金融有限公司成立于2021年06月04日,是承擔螞蟻“花唄”、“借唄”等消費金融業(yè)務整改的主體。
2020年11月,阿里巴巴旗下的螞蟻集團赴港上市被叫停,其金融業(yè)務存在的巨大風險引發(fā)關注。由于螞蟻集團消費信貸發(fā)放金額巨大,而注冊資本規(guī)模不足,使得其金融業(yè)務杠桿率極高,遠超商業(yè)銀行平均水平。為符合監(jiān)管要求,螞蟻集團必須為相關業(yè)務增加大量注冊資本。
螞蟻集團當時提出整改方案,承諾將整體申設金融控股公司,并且單獨將“花唄”和“借唄”小貸業(yè)務納入消費金融公司,即后來成立的重慶螞蟻消費金融有限公司。
天風證券分析指出,參考商業(yè)銀行平均杠桿水平,螞蟻消金的杠桿可達約12倍,且《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行互聯網貸款業(yè)務的通知》規(guī)定,聯合貸模式下,螞蟻消金須出資不低于30%。當前螞蟻消金注冊資本為80億元,單獨貸款和聯合貸款模式下可最多滿足約960億元、3200億元消費信貸需求。而根據螞蟻集團招股說明書披露,截至2020年6月,螞蟻集團消費信貸余額總計1.73萬億元,供需差距較大。
因此,進一步引入投資者,增加注冊資本金,仍然是擺在螞蟻消金面前的重要任務。
去年12月24日,中國信達曾發(fā)布公告稱,本公司作為增資認購方之一,與目標公司(即螞蟻消金)、其他增資認購方及其他現有股東訂立股權認購協(xié)議。根據股權認購協(xié)議,目標公司向全體增資認購方增發(fā)注冊資本人民幣220億元。
其中,中國信達將出資人民幣60億元,以現金方式認購螞蟻消金20%股份權益。增資事項完成后,螞蟻消金的注冊資本將由人民幣80億元增加至人民幣300億元,螞蟻集團將繼續(xù)持有50%股份,而中國信達的股份權益將上升到24.003%,成為第二大股東。
由于中國信達是財政部發(fā)起的四大資產管理公司之一,位列中央金融企業(yè)名單,無論背景還是實力都非常雄厚,再加上其它增資認購方也都是舜宇光學、博冠科技(網易旗下)、渝富資本(重慶國資委旗下)等知名企業(yè),上述增資方案曾被市場一致看好。
根據天風證券測算,預計增資完成后,螞蟻消金可滿足3600-12000億元消費信貸需求。隨著業(yè)務發(fā)展,后續(xù)或進一步增資。
此次中國信達突然放棄增資,有市場分析人士認為,這或許跟中國信達自身經營策略有關。
公開信息顯示,在上述增資宣布之前,中國信達去年已經通過旗下全資子公司南洋商業(yè)銀行持有螞蟻消金公司15%股權?!?1世紀經濟報道》援引業(yè)內人士指出:“如果其進一步參與增資認購,其在螞蟻消費金融這個單一標的公司的投資度將會比較集中。”
國家金融與發(fā)展實驗室副主任曾剛認為,近年來,監(jiān)管部門持續(xù)引導AMC行業(yè)(金融資產管理公司和地方AMC)“回歸本源、聚焦主業(yè)”,不斷提升不良資產處置等核心能力,更好地發(fā)揮其在金融風險防范和化解中的作用,“中國信達不進一步認購增持螞蟻消費金融公司,很可能是出于聚焦主業(yè)的要求和投資集中度等方面的考慮?!?
螞蟻消費金融對此回應稱,尊重投資者的商業(yè)決策,重慶螞蟻消金公司將在監(jiān)管部門指導下,積極和各方投資人共同磋商,繼續(xù)按照市場化原則盡快確定新的增資方案,確保消費信貸業(yè)務整改落實到位。
本文系觀察者網獨家稿件,未經授權,不得轉載。
- 責任編輯: 張廣凱 
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