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央行重磅報告:堅持不將房地產(chǎn)作為短期刺激手段,保持政策連續(xù)性
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呂棟lvdong@guancha.cn
最后更新: 2021-08-10 09:45:17實際貸款利率穩(wěn)中有降
報告提到,今年以來,央行繼續(xù)深化利率市場化改革,持續(xù)釋放改革促進(jìn)降低貸款利率的潛力,優(yōu)化存款利率監(jiān)管,推動實際貸款利率進(jìn)一步降低。
一是推動金融機構(gòu)健全運用LPR定價機制,持續(xù)釋放LPR改革潛力。引導(dǎo)銀行將LPR嵌入內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(FTP),增強LPR在金融機構(gòu)內(nèi)外部定價中的基準(zhǔn)作用。
二是優(yōu)化存款利率監(jiān)管,保持銀行負(fù)債成本基本穩(wěn)定。2021年6月21日,市場利率定價自律機制優(yōu)化了存款利率自律上限確定方式,將原由存款基準(zhǔn)利率乘以一定倍數(shù)形成,改為存款基準(zhǔn)利率加上一定基點確定。這既維護(hù)了銀行存款利率的自主定價權(quán),也有利于促進(jìn)市場有序競爭,引導(dǎo)存款回歸合理的期限結(jié)構(gòu),穩(wěn)定銀行負(fù)債成本。
目前各金融機構(gòu)均已落實利率自律機制有關(guān)要求,新的存款利率自律上限實施情況良好,落地平穩(wěn)有序。從掛牌利率看,全國性銀行存款掛牌利率基本保持不變,部分地方法人金融機構(gòu)的中長期限存款掛牌利率有所下調(diào)。2021年前6個月,貸款加權(quán)平均利率為5.07%,較上年同期下降0.07個百分點,較上年全年下降0.08個百分點。
其中,企業(yè)貸款利率降幅更大,前6個月企業(yè)貸款加權(quán)平均利率為4.63%,較上年同期下降0.16個百分點,較上年全年下降0.09個百分點,實體經(jīng)濟融資成本穩(wěn)中有降。報告分析,當(dāng)前我國經(jīng)濟穩(wěn)中向好,貨幣供應(yīng)量和社會融資規(guī)模增速同名義經(jīng)濟增速基本匹配,這說明從宏觀上看我國利率總體處于合理水平,為經(jīng)濟平穩(wěn)運行和高質(zhì)量發(fā)展提供了適宜的利率環(huán)境。
央行報告截圖
沒有任何人可以準(zhǔn)確預(yù)測匯率走勢
報告數(shù)據(jù)顯示,6月末,人民幣對美元、歐元、英鎊、日元匯率中間價分別較2020年末升值1.0%、升值4.4%、貶值0.6%和升值8.2%。2005年人民幣匯率形成機制改革以來至2021年6月末,人民幣對美元匯率累計升值28.1%,對歐元匯率累計升值30.3%,對日元匯率累計升值25%。銀行間外匯市場人民幣直接交易成交較為活躍,流動性平穩(wěn),降低了微觀經(jīng)濟主體的匯兌成本,促進(jìn)了雙邊貿(mào)易和投資。
報告指出,2020年以來,人民幣匯率雙向波動也反映了國內(nèi)外經(jīng)濟周期和貨幣政策的差異。
2020年,新冠肺炎疫情對全球經(jīng)濟造成沖擊,我國加大宏觀政策應(yīng)對力度,穩(wěn)健的貨幣政策靈活適度、精準(zhǔn)導(dǎo)向,為我國率先控制疫情、率先復(fù)工復(fù)產(chǎn)、率先實現(xiàn)經(jīng)濟正增長提供了有力支撐。
2020年5月份開始貨幣政策逐步轉(zhuǎn)向常態(tài),而當(dāng)時國際上疫情加速蔓延,主要經(jīng)濟體實行超寬松貨幣政策,人民幣對美元和一籃子貨幣升值。2020年全年,人民幣對美元中間價升值6.9%,升值幅度小于歐元,CFETS指數(shù)上漲3.8%。
報告指出,2021年以來,發(fā)達(dá)經(jīng)濟體新冠肺炎疫苗接種取得進(jìn)展,市場再通脹交易抬頭。國際金融市場開始關(guān)注美聯(lián)儲可能提前縮減量化寬松和加息。6月份美元對主要非美貨幣升值,而我國堅持實行正常貨幣政策,經(jīng)濟在潛在增速附近運行,當(dāng)月人民幣對美元匯率貶值1.4%,CFETS指數(shù)則保持平穩(wěn)。
總的來看,人民幣匯率雙向波動是國內(nèi)外經(jīng)濟形勢、國際收支狀況及國內(nèi)外外匯市場變化共同作用的結(jié)果,合理反映了外匯市場供求變化,發(fā)揮了調(diào)節(jié)國際收支和宏觀經(jīng)濟自動穩(wěn)定器作用,促進(jìn)了內(nèi)外部均衡,擴大了我國自主實施正常貨幣政策的空間。
未來人民幣匯率雙向波動也將是常態(tài),人民幣既可能升值,也可能貶值,沒有任何人可以準(zhǔn)確預(yù)測匯率走勢。下一步,要繼續(xù)堅持以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度,合理使用貨幣政策工具,加強跨境融資宏觀審慎管理,通過多種方式合理引導(dǎo)預(yù)期,引導(dǎo)企業(yè)和金融機構(gòu)樹立“風(fēng)險中性”理念,保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定。
央行報告截圖
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