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南京銀行年內(nèi)再領(lǐng)百萬罰單:淮安分行違規(guī)涉虛增存貸規(guī)模
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王力聯(lián)系郵箱:wangli@guancha.cn
(文/王力 編輯/徐喆)近日,國家金融監(jiān)督管理總局淮安監(jiān)管分局公布了一則行政處罰信息,南京銀行淮安分行因在業(yè)務(wù)操作中存在多項(xiàng)違規(guī)行為而遭受處罰。
具體來看,該分行在票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性審查方面存在疏忽,貸后管理不到位,導(dǎo)致貸款資金未按約定用途使用,并且還涉嫌虛增存貸款規(guī)模,監(jiān)管部門依法沒收了其違法所得,并對(duì)其處以265萬元的罰款。
根據(jù)行政處罰決定書顯示,南京銀行淮安分行的違規(guī)行為主要涉及三個(gè)方面:一是票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性審查不嚴(yán),暴露了該行在風(fēng)險(xiǎn)管理方面存在的漏洞;二是虛增存貸款規(guī)模,涉嫌通過不正當(dāng)手段操縱財(cái)務(wù)數(shù)據(jù),誤導(dǎo)市場(chǎng)和投資者;三是貸后管理不到位,資金未按約定用途使用,可能引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)。
針對(duì)這些違規(guī)行為,國家金融監(jiān)督管理總局淮安監(jiān)管分局依據(jù)相關(guān)法律法規(guī),對(duì)南京銀行淮安分行進(jìn)行了嚴(yán)肅處理。同時(shí),時(shí)任南京銀行淮安分行行長沈鐘璞、交易銀行部總經(jīng)理張玲以及公司金融部總經(jīng)理杜欣華等三名高管,因?qū)`規(guī)事實(shí)負(fù)有責(zé)任,也分別被處以警告并各罰款7萬元的處罰。
值得注意的是,南京銀行在規(guī)模擴(kuò)張的過程中,多次因違規(guī)操作而受到監(jiān)管部門的處罰。尤其是淮安分行,并非首次因虛增存貸款規(guī)模被處罰。此前,該行及其他南京銀行分行也曾因類似問題受到罰款。
此前,南京銀行宿遷分行就已因多項(xiàng)違規(guī)操作被宿遷監(jiān)管分局處以高額罰款,總金額高達(dá)200萬元。據(jù)該分局今年公布的首張罰單顯示,宿遷分行在貸款管理方面存在多處疏漏,包括固定資產(chǎn)貸款貸后管理失職、流動(dòng)資金貸款貸前調(diào)查不細(xì)致、流動(dòng)資金貸款貸后管理不到位,以及個(gè)人貸款貸后管理缺失等問題。此外,該行還因違規(guī)辦理無真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)而受到處罰。
在對(duì)此次違規(guī)事件的追責(zé)過程中,宿遷分行多位高級(jí)管理人員被認(rèn)定負(fù)有責(zé)任。時(shí)任行長袁正蛟、副行長張暉、零售金融部副總經(jīng)理蔡來軍、宿遷湖濱新區(qū)支行行長程浩,以及宿遷宿豫支行原行長盛廣松均因此受到警告處分。同時(shí),他們還被分別處以不同金額的罰款,具體金額為袁正蛟19萬元、張暉11萬元、蔡來軍6萬元、程浩6萬元以及盛廣松12萬元。
早年在2020年,南京銀行更因多項(xiàng)違規(guī)行為被人民銀行南京分行處以重罰,一次性罰款高達(dá)736萬元。這些違規(guī)行為包括“未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、違規(guī)占?jí)贺?cái)政資金”等。
南京銀行一直將客戶存款作為主要的資金來源,但近年來,隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇和監(jiān)管要求的提高,該行在存款增長方面面臨一定壓力。為了達(dá)成增長目標(biāo),部分分支行可能采取了一些不當(dāng)手段,如虛增存貸款規(guī)模等。
公開資料顯示,南京銀行于1996年2月8日創(chuàng)立,并于2007年順利在主板上市。根據(jù)最新數(shù)據(jù)顯示,截至2024年一季度末,南京銀行的資產(chǎn)規(guī)模接近2.4萬億元,但其存款和貸款總額分別為超過1.4萬億元和1.1萬億元,與其他大型銀行相比,規(guī)模并不突出。此外,該銀行一季度實(shí)現(xiàn)的營業(yè)收入超過133億元,歸屬于上市公司股東的凈利潤為57億。
針對(duì)此次違規(guī)事件,南京銀行表示將加強(qiáng)內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制,確保業(yè)務(wù)合規(guī)。業(yè)內(nèi)專家指出,南京銀行作為系統(tǒng)重要性銀行,其業(yè)務(wù)合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)控制能力對(duì)于整個(gè)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定至關(guān)重要。因此,該行應(yīng)更加重視內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制,確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。
本文系觀察者網(wǎng)獨(dú)家稿件,未經(jīng)授權(quán),不得轉(zhuǎn)載。
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