三大追殺目標(biāo)

被當(dāng)街砍殺的李耀清大難不死，撿回了一條命。其實，在吳氏家族的“黑名單”上，并非只有李耀清一人，他甚至不是第一目標(biāo)。

吳浩最開始想要教訓(xùn)的對象，是廣西北部灣銀行行長趙錫軍，只不過在得知李耀清派人調(diào)查“宋家”地塊后，就轉(zhuǎn)而對其下了手。

而據(jù)了解案情的一位當(dāng)?shù)劂y行高層對野馬財經(jīng)（微信公號：ymcj8686）表示，逃過一劫的除了趙錫軍外，還有北部灣銀行董事長羅軍。羅軍被截時，殺手車上是4個人。所幸，羅軍那天坐的是一輛七座商務(wù)車，包括司機在內(nèi)一共有8個人，大家先后下車，一直走在一起。殺手尋找不到機會，只得放棄。

值得注意的是，與持有柳州銀行股份一樣，吳東旗下的中美天元公司是北部灣銀行持股16%的股東，為什么吳東的兒子要雇人教訓(xùn)北部灣銀行的行長趙錫軍和董事長羅軍呢？

原來，吳東旗下公司從北部灣銀行擬貸款10億元，后來被縮減到了8億元，吳浩和吳世忠認(rèn)為是趙錫軍和羅軍從中作梗，二人便想找人教訓(xùn)他倆。但是，這時不知天高地厚的李耀清派人去核查摸底“宋家”地塊了，于是有限的殺手就被轉(zhuǎn)去教訓(xùn)李耀清了。趙錫軍和羅軍幸運的逃過一劫。

事實上，北部灣銀行對于吳家的貢獻(xiàn)并不算少。2013年，吳世忠找人注冊了玉林市“肥更肥”化肥和南寧眾樂生活超市兩家公司。這兩家公司一家沒有實際業(yè)務(wù)，另外一家曾因經(jīng)營不善關(guān)門。但通過增資，使注冊資本金達(dá)到銀行的貸款條件后，吳世忠合計從北部灣銀行貸出8000萬，貸款一批下來，資金就被轉(zhuǎn)走。

利用相同方法，吳家先后從北部灣銀行貸出一億五千萬左右。

此外，2013年初，吳東的三兒子吳浩得知北部灣銀行玉林分行有個人微貸，通過給5000-1萬/人好處費，吳浩用50個人的信息，從北部灣銀行合計騙貸超7000萬。

通過上述眼花繚亂的造假手法，吳家公司從銀行貸出了巨額資金。據(jù)柳州市人民檢察院的指控，通過偽造財務(wù)報表、審計報告、購銷合同、完稅證明和土地權(quán)屬證書等方式，2010至2014年，吳家從柳州銀行、北部灣銀行、光大南寧分行、浦發(fā)南寧分行等銀行共取得394筆、合計超過420億元貸款。

如遇阻礙，便先禮后兵，“佛來斬佛，魔來斬魔”。

百億資金去向何方？

四年之間，吳家從當(dāng)?shù)囟嗉毅y行套取貸款數(shù)百億元。柳州中院查明，截至2014年8月18日案發(fā)，未結(jié)清126筆109億余元，其中11筆12.848億元已逾期。

資金去了哪里？其中一部分被用于奢侈的生活和享受。

案發(fā)后，吳家資產(chǎn)被查封。據(jù)廣西同德資產(chǎn)評估公司的評估報告顯示，吳家在北京、大連、北海的土地和房產(chǎn)價值43億元；銀行等金融機構(gòu)股權(quán)25.86億元；吳家旗下公司凈資產(chǎn)合計3.87億元；此外，還有包括賓利、路虎、奔馳在內(nèi)的64輛汽車以及紅木、酒和存貨等物。這些資產(chǎn)總額約為76億元。

補上所有的窟窿，尚有32億元的缺口。且吳家旗下公司，所涉及的多為石油、房地產(chǎn)等暴利行業(yè)，多年來攫取的利潤，又去向了何方？

百億規(guī)模的資金流動卻為何查不到一點有效的資產(chǎn)線索？

經(jīng)手過吳家窩案的一位法官告訴野馬財經(jīng)（微信公號：ymcj8686），吳家關(guān)聯(lián)公司超過300家，騙貸過程又長達(dá)數(shù)年，一家公司超過5筆資金往來的追查就很困難了。各方提供的資產(chǎn)線索，尤其是房產(chǎn)和土地，大部分是吳家編造的，根本就不存在。

“我們很慚愧?！彼f。

柳州銀行人士則認(rèn)為，資金被轉(zhuǎn)移了，而且手法高超。比如利用22家空殼公司貸下來的款，很大一部分又通過銀行承兌匯票進(jìn)行了轉(zhuǎn)移。

以廣西中海洋改性瀝青公司為例。2012年，吳家公司會計朱錦華為該公司虛構(gòu)了營收10億元的財務(wù)報表，配合宋家地塊造假的土地證質(zhì)押來申請貸款。貸款批下來后，中海洋隨即向柳州銀行繳納30%的保證金，申請銀行承兌匯票，并將之交給朱錦華、吳浩等人，然后通過一位名叫“李總”的人，找到下家貼現(xiàn)，獲取資金。

這一操作的精妙之處在于，開具匯票所需要的核驗企業(yè)資質(zhì)、真實交易背景兩個環(huán)節(jié)，造假相對容易，且一般只需要繳納30%的保證金，即可開具足額數(shù)字。如此一來，不僅能實現(xiàn)轉(zhuǎn)移資金的作用，還通過杠桿，獲得更多的資金。

同時，只要過了銀行審查一關(guān)，就可以通過重復(fù)貼現(xiàn)的方式，不斷放大杠桿。（如利用30萬元保證金申請100萬元面額匯票，貼現(xiàn)出來后，以100萬元為保證金，再度申請貼現(xiàn)，當(dāng)然貼現(xiàn)過程會扣除少許手續(xù)費。）

我們注意到，2012至2014年，柳州銀行給中海洋公司的承兌匯票額度，從9000萬元上升至4.1億元。

通過這一手法轉(zhuǎn)移資金，去向很難追查。

縱觀整個騙貸環(huán)節(jié)，采用了偽造土地證、抵押物騙貸，注冊空殼公司、編制假賬騙貸，以及借用他人信息騙貸等多重手段，且有債務(wù)關(guān)系的吳家公司沒有資產(chǎn)，有資產(chǎn)的公司沒有債務(wù)。如此嫻熟、縝密的作案手法，絕不是等閑之輩能夠完成的，這背后似有金融高手在運籌帷幄。

會是在柳州銀行擔(dān)任南寧高新支行副行長，對銀行系統(tǒng)十分熟稔的吳東二兒子吳偉么？

罪與罰

行賄銀行高管、買兇當(dāng)街砍人、騙貸420億元……隨著時間的推移，這起震動全國金融圈的大案正在收尾，然而結(jié)果卻有些出人意料。

先說劉忠，2017年6月13日庭審中，柳州市人民檢察院指控劉忠受賄金額為5327.4339萬元（其中4000萬元未遂），而在12月20日的判決書上，最終數(shù)字認(rèn)定為1307.7283萬元（其中920.2279萬元未遂）。再加上他向中美天元集團(tuán)及旗下公司違法放貸68.75億元，兩罪并罰，判處有期徒刑16年。                         

對于這場有策劃、有預(yù)謀、性質(zhì)惡劣的“當(dāng)街殺人未遂”事件，李耀清的代理律師、北京葆涵律師事務(wù)所的候峰提出應(yīng)以“故意殺人罪”定罪，但法院最終定性為了“故意傷害”。

兩字之差，量刑標(biāo)準(zhǔn)天壤之別。最終，吳浩、吳世忠、吳世華、吳斌等主犯，被判處三年至五年六個月不等有期徒刑。

“在我們之前，請了4波律師，全都遭到威脅干不下去，最短的來了3天就走了”李耀清的代理律師候峰向野馬財經(jīng)（微信公號：ymcj8686）透露。而更讓李耀清不安的則是，兇手大都是在2014年被抓的，按照刑期，離釋放已經(jīng)不遠(yuǎn)了。

侯峰稱，李耀清留下一身的后遺癥?！耙坏较掠晏?，傷口會腫脹，后背發(fā)涼，腦袋也很痛”。但是，當(dāng)野馬財經(jīng)（微信公號：ymcj8686）聯(lián)系上李耀清，他卻不愿出來面對媒體。來自各方面的壓力，讓李耀清息事寧人，睜一只眼閉一只眼。他是受害者，可是大家都在勸他，命比什么都重要……

至于吳東，銀行騙貸案一審被罰2億判十年半；砍殺李耀清一事，吳東則被認(rèn)定為沒有參與其中。

值得注意的是，吳東在最近一次婚姻之前，還有過2次婚姻，膝下的6個兒子也是和前妻們所生。而為了讓這最后一次“豪門”婚姻成功，可以說是費盡心機。90后、李耀清案的主犯之一、吳東的四兒子吳世忠，管自己的親生母親叫“阿萍”，管親生父親吳東叫“阿叔”……

金融體系深化改革的緊迫性

復(fù)盤這場新中國成立以來最大騙貸案，為何吳家企業(yè)能夠?qū)訉臃阑饓舸?，最終從銀行套取420億之巨的貸款？

首先，是銀行本身的管理體系存在不足?！耙话咽帧睓?quán)力太大，無法有效發(fā)揮集體決策的作用；銀行的貸前、貸中審查存在漏洞，對于貸款的去向沒有有效、及時的跟蹤及反饋機制；電腦評估系統(tǒng)被人為擊穿，沒有發(fā)揮作用。

再者，則在于社會信用體系存在漏洞。從假證、假章的制作，到第三方評估機構(gòu)出具的虛假報告，再到周云飛等人員，本該相互制約的各方全部“陷落”。

還有，違法成本低也是重要原因。正如前述廣西當(dāng)?shù)匾患毅y行高層所分析，“吳東的三個兒子坐那幾年牢，和從銀行騙到的百億資金相比太劃算了，將來歸還不了的被當(dāng)成壞賬核銷，相當(dāng)于兒子們坐牢每天給老子賺幾百萬”。

這樣一起新中國成立以來金額最大的銀行騙貸案，還伴隨著惡性的當(dāng)街殺人未遂案件，這背后的力量令人生畏。

在整個金融體系中，還有多少像吳家企業(yè)這樣的股東已經(jīng)悄然滲透到銀行中？這應(yīng)該也是郭樹清主席強調(diào)“少數(shù)不法分子違規(guī)構(gòu)建龐大的金融集團(tuán)，已經(jīng)成為深化金融改革和維護(hù)銀行體系安全的嚴(yán)重障礙，必須依法予以嚴(yán)肅處理”的原因之一，也更加凸顯他所說的“金融體系深化改革”的必要性和緊迫性。