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銀行董事長當街被砍,420億騙貸案一審宣判,揭開背后的血腥與罪惡
關鍵字:據界面新聞援引野馬財經11月7日消息,2018年初,時任銀監(jiān)會主席的郭樹清在接受《人民日報》專訪時,曾發(fā)出振聾發(fā)聵的聲音:“有的股東把銀行當作提款機,肆意進行不正當關聯交易和利益輸送。少數不法分子通過復雜架構,虛假出資,循環(huán)注資,違規(guī)構建龐大的金融集團,已經成為深化金融改革和維護銀行體系安全的嚴重障礙,必須依法予以嚴肅處理?!?
11月2日,新中國成立以來規(guī)模最大的銀行騙貸案——420億中美天元集團騙貸案終于迎來了一審宣判。廣西壯族自治區(qū)柳州市中級人民法院(下稱:柳州中院)對被告單位廣西中美天元融資性擔保集團有限公司(下稱:中美天元)和被告人吳東等人都進行了不同程度的處罰。
回首整個案件,從案發(fā)到一審判決,已經過去了四年多。并且,在調查這件事的過程中,野馬財經遇到的阻力是空前的,部分受訪對象提到:“千萬不要在文章中提及姓名,我還要在當地討生活?!鄙踔潦遣铧c命喪犯罪分子之手的前柳州銀行董事長李耀清,也因為種種壓力,不愿與我們接觸。
如今,犯罪分子終于得到了應有的懲罰,結合判決和庭審證據,野馬財經也還原出了騙貸案的冰山一角。
11月2日,柳州中院公開宣判被告單位中美天元、被告人吳東等13人騙取貸款,以及中美天元、吳東、朱錦華單位行賄一案。
柳州中院經審理查明,中美天元自2004年8月3日成立后,以其為母公司成立廣西中美天元集團。該集團及吳東等主要當事人在申請貸款過程中存在大量偽造行為,以此共向銀行等金融機構獲取393筆420億余元的資金。
柳州中院認為,被告單位及13名被告人的行為情節(jié)特別嚴重。故對被告單位中美天元以騙取貸款、票據承兌、金融票證罪判處罰金10億元,以單位行賄罪判處罰金400萬元,數罪并罰決定執(zhí)行10.04億元。
騙貸案現場照片(來源:龍城法苑)
在人員處罰上,對主要被告人吳東因騙取貸款、票據承兌、金融票證罪、單位行賄罪數罪并罰,被判處有期徒刑十年六個月,并處罰金2億元;對其余被告人也都判處了相應的有期徒刑并處罰金。
或許,對于普通的柳州人來說,法院宣判意味著這場風波已經過去,驚嘆過后還是要吃著10元/碗的螺螄粉、30元/斤的狗肉過普通日子。可對因為阻撓巨額騙貸案,而被當街砍傷的李耀清來說,夢魘似乎一直縈繞在他的身邊……
砍殺李耀清
事情要追溯至2014年5月的一天。
柳州銀行董事長李耀清和司機陳科夫準備去打羽毛球,因覺得運動鞋硌腳,李耀清提出先去曙光東路一家干洗店取舊球鞋。不巧的是,鞋子還沒洗好,兩人于是一邊閑聊一邊往回走。對于即將降臨的危機渾然不覺。
走到距離李耀清家的小區(qū)門口45米處,旁邊停著的一輛深藍色雪佛蘭轎車悄無聲息地打開了門,上面走下一名年輕男子,從腰間猛地拔出一把菜刀就向李耀清的后背砍了下來,毫無防備的李耀清發(fā)出啊的一聲慘叫,一回頭,第二刀從左肩又落了下來,李耀清抬手一擋,對方從右肩又是一刀,鮮血立刻噴濺了出來。一中年婦女走在李耀清對面,正好目睹,嚇的暈倒在路旁。
已經走到前面的陳科夫聽到叫聲,轉過頭看見了拿著菜刀的兇手,男子迅速逃向馬路對面的雪佛蘭車,陳科夫立刻去追,跑了幾步就聽見李耀清在后面喊他,“別追了,快送我去醫(yī)院”。
陳科夫橫抱起倒在地上的李耀清,發(fā)現雪白的襯衫已被鮮血染紅,后背可以看見骨頭,刀口向外裂開,鮮血直冒。他來不及多想,迅速奔向停放在小區(qū)里的銀行工作車,拉響警笛一路逆行駛向最近的紅十字眼科醫(yī)院。
但由于李耀清傷口太大失血過多,眼科醫(yī)院不敢接收。陳科夫又開車一路狂奔,到中醫(yī)院時,李耀清已經休克。醫(yī)生把他送進搶救室,將大量紗布塞入長達35公分、深7公分的傷口中,將不斷噴涌的血按壓住。當時,李耀清失血3500毫升,收縮壓(高壓)只有92,瀕臨死亡。
李耀清后背傷口(來源:澎湃)
因為搶救及時,李耀清從鬼門關撿回一條命;這期間,雪佛蘭轎車一路開上了貴港高速,車中除了兇手吳斌之外,還有駕駛員吳世華。
駛上高速大約半小時,兇手吳斌將菜刀扔到路邊草叢里,駕駛員吳世華則給一名叫吳世忠的男子撥打電話,后者隨即安排一輛黑色大眾前往貴港服務區(qū),接應兇手和駕駛員兩人逃往玉林市陸川縣。而負責安排車輛的吳世忠,則是柳州富商吳東的四兒子。
更令人意想不到的是,隨著案件的偵破,吳東的大兒子吳洲、三兒子吳浩同樣被牽扯到案件中來,最終吳浩和吳世忠被認定為主謀,行兇者則是被雇傭。
當地富商的三個兒子,竟不惜動用殺手當街砍人,吳家與李耀清到底有著什么樣的深仇大恨?
這一切還要從李耀清的身份說起。
“不解風情”的新任董事長
李耀清是在被砍前7個月,也就是2013年十月被任命為柳州銀行董事長的。
上任伊始,當地銀行系統(tǒng)人士給他講了一個段子:廣西玉林農信社高層發(fā)現有公司造假騙貸數億元,此后收縮了對該公司的放貸規(guī)模。但令人驚訝的是,很快,該信用社一把手“退居二線”、二把手“調離崗位”。
他的意思是,廣西水深,在銀行系統(tǒng)擔任高管要善于察言觀色,不可貿然行動。
而這位人士所說的公司正是吳氏家族旗下產業(yè),搜狐《潛望》欄目亦曾做過報道。
只是,一直在廣西各級人民銀行、銀監(jiān)局為官,第一次擔任商業(yè)銀行高管的李耀清并不以為意,更不可能預料到,還差點因此喪命。
上任沒幾天,李耀清看柳州銀行財務報表時就注意到,中美天元公司及其關聯企業(yè)貸款金額高達84億元,占到了該行貸款總額170億元的一半。而且,新的貸款申請還在源源不斷地送到案頭。
雖然從提供的抵押物資料來看,手續(xù)齊全,但“雞蛋不能放在一個籃子里”。職業(yè)生涯前半生都在和風險打交道的李耀清認為,貸款集中度過高,銀行風險太大了。于是,在批了幾筆之后,他暫停了批準新增貸款。
這極為正常的風控舉措,卻讓中美天元背后的吳氏家族很不滿,因為李耀清的前任劉忠,在位七年從來沒有“為難”過吳家。
劉忠和吳東相識于2010年8月。柳州銀行增資擴股會上,時任柳州銀行董事長的劉忠結識了在廣西頗有威勢的“豪門女婿”吳東,經過幾次談判,雙方達成了入股協(xié)議。
(至于當時已經有5個孩子的吳東是如何成為豪門女婿的,感興趣的小伙伴可在野馬財經微信公眾號后臺回復“女婿”查看)
2010年12月,吳東將3.3億元股權申購款存入柳銀,不過廣西銀監(jiān)局當時沒有批準這次認購。
入股未成,當時接近年底,吳東便準備將錢取出。柳州銀行卻希望留下這筆存款。最終,吳東留下了存款,但以存單質押的方式又貸走了3億元。2011年中,廣西銀監(jiān)局批準了入股。因為資金已經做了存單抵押貸款,入股柳州銀行的真實花費僅為3000萬元。
這筆買賣實在是太劃算了,此后,吳東旗下公司通過類似操作,用“空手套白狼”的方式最終控制了柳州銀行17%的股份。
成為柳州銀行的股東后,吳東和劉忠的關系變得更為緊密。
2012年3月,吳東公司收到北京中海洋公司一筆10億元的售油款,又存在了柳州銀行,4月份,吳東想把這筆錢轉走,而劉忠則表示,如果把這10億調走,對存款的波動性太大,會影響到銀監(jiān)局對柳州銀行考核指標的完成情況,因而劉忠希望能留下這筆存款。此時,吳東故技重施,趁機提出讓銀行多批些貸款給他。最終,雙方達成了吳東公司在柳州銀行存3年10億元定期,柳銀給批30億元貸款的口頭協(xié)議。
嘗到甜頭之后,吳家頻頻向其示好,并在劉忠的幫助下,將柳州銀行變成了自家的“提款機”。
2017年12月20日,柳州市中級人民法院判決書顯示,劉忠累計收受吳東等人的賄賂1307萬元,并向中美天元及相關公司違法發(fā)放貸款68億元。
很顯然,與“心照不宣”,主動伸出橄欖枝的劉忠相比,柳州銀行新任董事長李耀清按章辦事的做法“很不近人情”。更重要的是,他很快還觸及到了吳家一個足以致命的秘密。
吳氏家族的秘密
眾所周知,從銀行獲取高額貸款,需要有大額的抵押物。而對于沒有足夠多抵押物的吳家公司來說,怎么能夠從銀行貸出幾百億的資金呢?
首先,吳家企業(yè)偽造了大量的假土地證和土地他項權證用于抵押。
上任不久的李耀清,在停止向吳家公司發(fā)放新增貸款的同時,還派出內審人員前往遼寧省盤錦市盤山縣,核查吳家抵押物“宋家”地塊的市場價。而這一平常的核查卻使吳家三兒子吳浩異常惱火,因為隱藏在此地塊背后的秘密實在太驚人了。
中美天元集團曾計劃以每畝38萬元的價格從遼寧省盤錦市盤山縣政府手中受讓3500畝土地,但后來,只批下來1000畝,購買價款僅4.6億元。 由于柳州銀行并不知道這個情況,于是吳家便開始施展他們的“瞞天過海術”。
吳家三兒子吳浩先是購買大量的空白土地證、他項權證,然后通過加蓋私刻的假章等手段,偽造了60本遼寧盤山縣的土地證和土地他項權證。
接著,吳浩伙同和自己熟識的盤山縣國土局抵押科科長周云飛,讓后者同意將偽造的假土地他項權證交給銀行的人用于抵押,待真土地證下來后再把假的換出來。用這一方法,吳浩和周云飛欺騙了柳州銀行、北部灣銀行、光大南寧分行、浦發(fā)南寧分行。
而周云飛配合吳浩造假,也所獲不菲。
在幫著吳浩辦理了幾筆貸款后,有一天她主動提及,小轎車老壞,想換一輛越野車。吳浩心領神會,一周后便在北京買了一輛金色奧迪Q5,讓司機開到盤錦送給了周云飛。此外,還贈予了周云飛“江詩丹頓”手表和現金20萬元。
通過周云飛,假證發(fā)揮了真證的作用,不過吳家依舊不滿足,因為盤山縣土地價格并不高,能貸出的款有限。
這時,吳東的長子吳洲找到廣西明冠房產評估公司的陳堅,提出如果提高土地的評估價,以后中美天元的業(yè)務會給他做,還會幫忙從北部灣銀行和柳州銀行拉活兒?!袄T”之下,這家公司的評估員,在沒有到過盤錦,僅看了幾張照片后,將價格評估至320萬元/畝。
最后,萬事俱備,要解決的,就只有銀行的障礙了。
《商業(yè)銀行法》規(guī)定,單一客戶貸款額度不能超過銀行凈資本的10%,集團客戶不能超過15%,即使內部“有人”,這一紅線也難以突破。
為此,吳家以每年每人給3000元至10000元的好處費,利用公司職工的身份證成立了22家企業(yè),用以“消化”土地抵押貸款。為了讓這些空殼公司看起來更加真實和業(yè)務繁榮,會計朱錦華又在吳東的授意下,偽造了全套的虛假購銷合同和財務資料;而對于仍然達不到授信量要求的部分企業(yè),在柳州銀行南寧高新支行擔任過行長,對信貸系統(tǒng)了如指掌的吳偉(吳東的二兒子)等人則會指導如何調整數據,幫助貸款材料通過電腦測評。
在吳家企業(yè)運作上述造假期間,柳州銀行派信貸員曾20多次前往盤山查看抵押塊地。
當時“宋家”地塊上還有一些房屋,房子沒拆是不可能有土地證的,其實只要一眼,就能看到真相。但所謂“做戲做全套”,信貸員總是被吳浩安排司機帶去看實際屬于華發(fā)房地產的儲備土地,20多次調查,全部變成了“到此一游”。
此外,吳家還用同一“宋家”地塊重復抵押,向北部灣銀行、光大銀行、浦發(fā)銀行分別貸款8億元、8億元、1億元。
“功夫不負有心人”,通過這一系列的操作,吳家將包括國土局、第三方評估機構、銀行,本該相互制約的防火墻全部擊穿,最終成功騙取了至少62億元的貸款。
而“宋家”地塊貸出來的巨款,則給吳家的“金融帝國”打下了根基。
利用貸款,吳氏家族以14億元購買了北部灣銀行16%的股份,1億元買了桂林銀行4%的股份,花2億元成立了5家柳銀村鎮(zhèn)銀行,各占49%股份。
在這一基礎上,吳氏家族采用“借款購買銀行股份—再用股份抵押貸款—還款—再貸款”的手法,周而復始,確保了一條穩(wěn)定的資金鏈。而就是吳氏金融帝國得以運轉最隱秘的秘密,李耀清對信貸安全的風險意識無意中觸及了吳氏企業(yè)的致命所在,自然引起了吳氏家族的強烈反應。
當然,前任柳州銀行董事長劉忠真的就不知道這些事情么?
騙局與真相之間往往只隔著一張紙,關鍵在于愿不愿意捅破罷了。
“敬酒”與“罰酒”
新上任的李耀清,面對一張被故意忽視了多年的薄紙,有些“不知好歹”地伸出了自己的手指頭。而對于這位“不懂規(guī)矩”的柳州銀行新任董事長,吳家第一反應是“招安”。
2014年清明節(jié),吳東給李耀清打來電話,要請他吃飯。李耀清很明白吳東找他所為何事,便推托說:“我剛來,一大堆上級安排的工作,實在沒空”。
誰知,吳東隨即說,你的上級我都約好了,毛家飯店不見不散。
李耀清最后的借口被堵死,只得赴宴。
4月6日,李耀清推開毛家飯店包間門,看到吳東和時任柳州市長肖文蓀(2015年11月4日21時47分,肖文蓀落入柳江河中溺亡)等主要領導大都在場。“豪門”女婿擺酒,大家果然都給面子。
雖算不上劉邦赴鴻門、云長下江東,但現場的氣氛可想而知。李耀清待了片刻,再次提出自己有事,起身離席,吳東旋即跟在他身后,將肖文蓀等領導晾在一旁。
李耀清對吳東說,你跟著我干嘛,我真有事,約了幾個企業(yè)家,方才脫身。
不過,坐車離開,搖下玻璃窗準備告別時,吳東順勢從窗縫里扔進一個藍色帆布資料袋,說“這是我們公司的資料,你看看”。
李耀清以為真是資料,接了下來,路上打開,卻發(fā)現是一摞面值為一千元一張的港幣,整整一百萬港元。
第二天早晨,他就將資料袋交給了銀行的紀委工作人員,稱“這是中美天元集團董事會主席吳東給我的錢”。
不料后者卻顯得很為難,當即表示,你這樣給我,我得交給紀委上交財政,事情就公開了。這“豪門女婿”不好弄,你直接給他送回去吧。上交未成,李耀清讓董事會秘書開著車,將錢退給了吳東。
這一退,在吳家看來,是敬酒不吃要吃罰酒。
在與三哥吳浩商量后,吳東的四兒子吳世忠將李耀清的工作單位、照片、以及8萬元交給了自己的同鄉(xiāng)吳世華,讓其跟蹤李耀清,看是否能拍到受賄、養(yǎng)情婦等證據,沒有就“教訓”一下他。
隨后,吳東給李耀清打電話,以談貸款為由約其在柳州飯店大堂喝茶。而在李耀清和吳東喝茶期間,就在對面不遠處,“殺手”正透過汽車玻璃窗辨認著李耀清的體貌特征,而后尾隨他的汽車跟蹤至家,尋找機會準備動手。
2014年5月,行兇之人終于找到了機會。
- 原標題:銀行董事長當街被砍,420億騙貸案一審宣判,揭開背后的血腥與罪惡
- 責任編輯:呂棟
- 最后更新: 2018-11-07 22:23:18
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