全國(guó)開(kāi)展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作以來(lái)，遼寧省本溪市公安局偵破了一起特大網(wǎng)絡(luò)“跑分平臺(tái)”案，該團(tuán)伙研發(fā)“跑分平臺(tái)”App非法洗錢，涉案流水金額高達(dá)500億元，平臺(tái)軟件銷售到全國(guó)20余個(gè)省市，目前已抓獲38名犯罪嫌疑人。

流水高達(dá)500億元 遼寧破獲“跑分平臺(tái)”洗錢大案

2020年4月，一則內(nèi)容誘人的網(wǎng)絡(luò)兼職招聘廣告引起了本溪市公安局民警注意。廣告中博取眼球的賺錢字樣，對(duì)有著不勞而獲心思的人極具吸引力。本溪市公安局溪湖分局局長(zhǎng)李良說(shuō)，通過(guò)網(wǎng)上網(wǎng)下同步摸排深挖，我們聯(lián)合經(jīng)偵、網(wǎng)安部門梳理出一條集源碼開(kāi)發(fā)、銷售、維護(hù)、運(yùn)營(yíng)等于一體的非法使用“跑分平臺(tái)”為跨境賭博、電信詐騙等違法行為提供結(jié)算服務(wù)的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈條。

據(jù)介紹，這家位于大連的科技公司2017年以來(lái)身披合法外衣，組織人員研發(fā)、銷售、維護(hù)、運(yùn)營(yíng)四方支付平臺(tái)(俗稱“跑分平臺(tái)”)，經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)遍布遼寧大連、福建泉州、湖南瀏陽(yáng)等7個(gè)城市。

在充分掌握證據(jù)后，2021年2月，本溪警方出動(dòng)警力150余人，先后赴福建泉州、湖南瀏陽(yáng)等7個(gè)城市，抓獲犯罪嫌疑人38名，關(guān)閉“非法搭建四方支付平臺(tái)”服務(wù)器8個(gè)，查扣銀行卡700余張。“初步統(tǒng)計(jì)，該案涉案流水金額高達(dá)500億元，在同類案件中也屬罕見(jiàn)?！毕志纸?jīng)偵大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)顧楠說(shuō)。

黑金變白，解密“跑分平臺(tái)”運(yùn)作模式

本溪市公安局網(wǎng)安支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)梅廣輝告訴記者，傳統(tǒng)電信詐騙的資金流或直接、或間接都能找到犯罪嫌疑人的影子。而“跑分平臺(tái)”加入后，電信詐騙受害人的資金都是通過(guò)完全不關(guān)聯(lián)的渠道進(jìn)入資金池，最終歸集到犯罪嫌疑人手中。資金流更隱蔽，打擊難度更大。

本溪市公安局偵查發(fā)現(xiàn)，“跑分平臺(tái)”有一套完整的運(yùn)營(yíng)模式：開(kāi)發(fā)運(yùn)營(yíng)“跑分平臺(tái)”App的犯罪團(tuán)伙是這個(gè)黑灰產(chǎn)業(yè)鏈條的“頭部”，他們將開(kāi)發(fā)的軟件出售給各地的“跑分平臺(tái)”或自己直接經(jīng)營(yíng)牟利?！芭芊制脚_(tái)”會(huì)通過(guò)“水房”將贓款快速“拆箱”洗錢，“水房”則是通過(guò)向“碼商”購(gòu)買大量“卡農(nóng)”“碼農(nóng)”的公民個(gè)人信息，包括銀行卡號(hào)、個(gè)人收付款二維碼等以實(shí)現(xiàn)洗錢目的。

記者采訪了解到，“碼農(nóng)”地緣分布廣泛、來(lái)源多樣化，一般以90后、00后無(wú)正當(dāng)職業(yè)的年輕人為主，包括年輕農(nóng)民、城市打工仔、在校大學(xué)生等，他們法律意識(shí)較為淡薄，喜歡投機(jī)取巧。他們出租自己的銀行卡，微信、支付寶二維碼等以此賺取傭金。

辦案民警翟耀說(shuō)，犯罪團(tuán)伙通過(guò)“跑分平臺(tái)”App積聚資金，然后系統(tǒng)會(huì)以類似網(wǎng)約車“搶單”的運(yùn)作方式，自動(dòng)匹配多個(gè)“碼農(nóng)”收款，幫助犯罪分子將“黑錢”洗白。每筆金額并不大，看似都是合法的資金流水，實(shí)則“大有貓膩”，正常的偵查手段很難識(shí)別。

開(kāi)發(fā)“跑分平臺(tái)”軟件，需要具備一定的計(jì)算機(jī)軟件編程專業(yè)知識(shí)。本溪市公安局經(jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)王洪臣說(shuō)，涉案團(tuán)伙以三十出頭的年輕人為主，他們接受過(guò)高等教育、懂技術(shù)，通過(guò)一些編程手段鉆空子。

警方提醒：切莫貪圖小利，淪為洗錢犯罪幫兇

據(jù)介紹，“跑分平臺(tái)”類犯罪隱蔽性極強(qiáng)，通常呈現(xiàn)跨地域、跨領(lǐng)域特征，上下游犯罪常常分處于不同地域甚至不同國(guó)家和地區(qū)，增加了打擊難度，而且該類犯罪將電信、網(wǎng)絡(luò)、支付結(jié)算、社交軟件相結(jié)合，導(dǎo)致犯罪的危害性和影響面更大更廣。

“打擊電信詐騙犯罪，打擊‘頭部’是關(guān)鍵?！泵窂V輝認(rèn)為，目前電信詐騙犯罪團(tuán)伙一般有一條完整的產(chǎn)業(yè)鏈，環(huán)環(huán)相扣，暴露出來(lái)的多以底部“碼農(nóng)”為主，從法律層面而言，“碼農(nóng)”定罪尚難且多如牛毛，只有打擊支撐整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈的“頭部”，才能真正一網(wǎng)打盡。

“‘跑分平臺(tái)’往往打著兼職招聘的旗號(hào)，以高額傭金為誘餌，吸引‘碼農(nóng)’出售自己的收款二維碼?！a農(nóng)’個(gè)人收款碼一旦參與網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙等違法犯罪活動(dòng)，實(shí)質(zhì)上就是不法分子的洗錢幫兇，將要面臨經(jīng)濟(jì)損失和承擔(dān)法律責(zé)任雙風(fēng)險(xiǎn)?！毕志纸?jīng)偵大隊(duì)民警蘆煜偉提醒廣大群眾，個(gè)人要加強(qiáng)法律意識(shí)和保護(hù)隱私意識(shí)，不得隨意租借自己的身份信息給他人；任何人都不得非法售賣銀行賬戶和支付賬戶；要珍惜手中的社交賬號(hào)使用權(quán)，不要輕易被網(wǎng)絡(luò)上的高額利潤(rùn)所誘惑。

（新華社記者李錚、李恒）