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上海:發(fā)現(xiàn)123筆、3.39億元經營貸消費貸被挪用至樓市
銀保監(jiān)會官網4月7日發(fā)文稱,近日,上海銀保監(jiān)局組織轄內商業(yè)銀行開展個人住房信貸管理專項自查,并進行了監(jiān)管稽核調查,相關情況如下。
在上海銀保監(jiān)局組織下,上海地區(qū)135家商業(yè)銀行已經完成了個人住房信貸管理專項自查工作,發(fā)現(xiàn)的問題涵蓋貸款用途違規(guī)、向主體結構未封頂房屋發(fā)放房貸、首付款資金核實不審慎、貸后資料收集不完整等方面。
自3月1日開始,上海銀保監(jiān)局選取轄內16家銀行開展了經營貸、消費貸違規(guī)流入房市專項稽核調查。截至目前,本次監(jiān)管稽核調查已發(fā)現(xiàn)123筆、3.39億元經營貸和消費貸涉嫌被挪用于房地產市場,同時還發(fā)現(xiàn)部分銀行首套房認定不準確、數(shù)據(jù)填報不規(guī)范以及外部“助貸”機構違規(guī)問題突出等情況。
通過稽核調查,上海銀保監(jiān)局發(fā)現(xiàn)六類典型違規(guī)案例,包括:個人經營貸款違規(guī)用于支付購房首付款;企業(yè)經營貸違規(guī)用于支付購房款;消費貸違規(guī)用于本行住房貸款首付款;部分空殼公司集中作為受托支付交易對手,接收多筆個人經營貸款,部分貸款資金涉嫌回流至借款人并用于購房;房產企業(yè)違規(guī)向購房客戶提供首付資金;小額貸款公司貸款用于購房認籌。
上海銀保監(jiān)局根據(jù)轄內商業(yè)銀行自查和監(jiān)管稽核調查情況,對銀行就切實防控經營貸、消費貸違規(guī)流入房地產市場,提升金融服務實體經濟質效等工作提出要求,主要內容包括:對照有關監(jiān)管要求,限時整改問題貸款;對于違規(guī)獲取首付款資金、存在造假行為等申請個人住房貸款的借款人,應拒絕其房貸申請,并作為失信行為信息報送上海市公共信用信息服務平臺;對于經營貸、消費貸等信貸資金違規(guī)挪用于房地產領域的,應及時采取實質性管控措施;加強銀行員工管理,強化員工法制合規(guī)教育,在開展業(yè)務中正面引導借款人合法合規(guī)使用信貸資金;對于存在違規(guī)行為的銀行員工,應予以內部問責或紀律處分等。同時,上海銀保監(jiān)局已將稽核調查中發(fā)現(xiàn)的有關小額貸款公司、典當公司、房地產公司及房產經紀公司違規(guī)問題線索移交地方政府相關部門,形成監(jiān)管合力,共同打擊房地產市場違規(guī)行為。
下一步,上海銀保監(jiān)局將認真貫徹落實中國銀保監(jiān)會辦公廳、住房和城鄉(xiāng)建設部辦公廳、中國人民銀行辦公廳近日聯(lián)合印發(fā)的《關于防止經營用途貸款違規(guī)流入房地產領域的通知》有關工作部署,持續(xù)加大對經營用途貸款違規(guī)流入房地產問題的監(jiān)督檢查力度,對已查實問題依法采取相應監(jiān)管措施,端本正源,督導轄內商業(yè)銀行不斷提升金融服務實體經濟質效,促進上海市房地產市場平穩(wěn)健康發(fā)展。
- 責任編輯: 李天宇 
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