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中國銀行原油寶“第一案”二審落槌:駁回上訴,維持一審原判!
中行原油寶“第一案”二審結(jié)果出爐。
2月10日,江蘇省高級(jí)人民法院通過微信公眾號(hào)發(fā)布了江蘇省南京市中級(jí)人民法院對(duì)涉中國銀行“原油寶”事件2件民事上訴案件的二審結(jié)果,判決駁回上訴,維持原判。
2020年12月31日,江蘇省南京市鼓樓區(qū)人民法院對(duì)2件原告投資者訴被告中國銀行的涉“原油寶”事件民事訴訟案件一審公開宣判,判決中國銀行承擔(dān)投資者全部穿倉損失和20%的本金損失,返還扣劃的投資者賬戶中保證金余額,并支付相應(yīng)資金占用費(fèi)。
據(jù)了解,此次案件是中國銀行“原油寶”事件發(fā)生后的首次案件,也被稱為原油寶事件“第一案”,廣受外界關(guān)注。
一審判決后,兩名原告分別提起上訴,認(rèn)為中國銀行應(yīng)賠償其全部損失,要求撤銷一審判決,改判支持其一審全部訴訟請(qǐng)求。
江蘇省南京市中級(jí)人民法院受理該2起上訴案件后,依法組成合議庭,于2021年2月7日公開開庭進(jìn)行了審理。
江蘇省南京市中級(jí)人民法院經(jīng)審理認(rèn)為,中國銀行“原油寶”產(chǎn)品2017年報(bào)中國銀保監(jiān)會(huì)備案設(shè)立,中國銀保監(jiān)會(huì)對(duì)中國銀行“原油寶”產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行調(diào)查并于2020年12月作出了行政處罰,金融監(jiān)管部門未認(rèn)定中國銀行銷售“原油寶”產(chǎn)品屬于非法經(jīng)營期貨行為?!霸蛯殹碑a(chǎn)品實(shí)行100%保證金交易,并設(shè)置最低保證金比例為20%的強(qiáng)制平倉線,不符合杠桿交易這一期貨交易典型特征。上訴人認(rèn)為雙方當(dāng)事人就投資“原油寶”產(chǎn)品事項(xiàng)簽訂的《中國銀行股份有限公司金融市場(chǎng)個(gè)人產(chǎn)品協(xié)議》無效的觀點(diǎn)缺乏依據(jù),不能成立。
中國銀行通過《產(chǎn)品協(xié)議》、官方網(wǎng)站、手機(jī)銀行APP“幫助”欄等對(duì)“原油寶”產(chǎn)品的適用對(duì)象、風(fēng)險(xiǎn)等作出了提示和說明,在銷售產(chǎn)品前對(duì)銷售對(duì)象進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng),按照銀行業(yè)適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)履行了銷售產(chǎn)品的適當(dāng)性義務(wù),上訴人認(rèn)為中國銀行將“原油寶”產(chǎn)品銷售給風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果為平衡型的投資者且未做必要風(fēng)險(xiǎn)提示和說明、未正確履行適當(dāng)性義務(wù)的觀點(diǎn)缺乏依據(jù),不能成立。
對(duì)中國銀行在產(chǎn)品設(shè)計(jì)上未考慮原油期貨產(chǎn)品會(huì)出現(xiàn)負(fù)價(jià)極端情況,在交易過程中未能向投資者提示負(fù)油價(jià)帶來風(fēng)險(xiǎn),且未執(zhí)行協(xié)議中關(guān)于保證金充足率降至20%(含)以下時(shí)強(qiáng)制平倉的約定,一審判決已經(jīng)做出認(rèn)定,并判決中國銀行承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任,即承擔(dān)投資者全部穿倉損失和20%的本金損失,返還扣劃的投資者賬戶中保證金余額,并支付相應(yīng)資金占用費(fèi),上訴人認(rèn)為中國銀行應(yīng)當(dāng)賠償其全部損失的觀點(diǎn)缺乏依據(jù),不能成立。
江蘇省南京市中級(jí)人民法院遂作出上述判決。
據(jù)界面新聞了解,中行承擔(dān)原告全部穿倉和20%本金損失,和此前中行給出的和解方案一樣。
此外,針對(duì)中國銀行“原有寶”事件,銀保監(jiān)會(huì)于5月中旬啟動(dòng)了對(duì)該事件的調(diào)查,并于12月1日向中國銀行開出了3張罰單。
其中,中國銀行被罰5050萬元,中行全球市場(chǎng)部總經(jīng)理王衛(wèi)東以及全球市場(chǎng)部原總經(jīng)理甄梅兩位高管分別被警告并處以罰款50萬元。
銀保監(jiān)會(huì)給出的處罰理由是“產(chǎn)品管理不規(guī)范,包括保證金相關(guān)合同條款不清晰、產(chǎn)品后評(píng)價(jià)工作不獨(dú)立、未對(duì)產(chǎn)品開展壓力測(cè)試相關(guān)工作等;風(fēng)險(xiǎn)管理不審慎,包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)置存在缺陷、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額調(diào)整和超限操作不規(guī)范、交易系統(tǒng)功能存在缺陷未按要求及時(shí)整改等;內(nèi)控管理不健全,包括績(jī)效考核和激勵(lì)機(jī)制不合理、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)履職不足、全行內(nèi)控合規(guī)檢查未涵蓋全球市場(chǎng)部對(duì)私產(chǎn)品銷售管理等;銷售管理不合規(guī),包括個(gè)別客戶年齡不滿足準(zhǔn)入要求、部分宣傳銷售文本內(nèi)容存在夸大或者片面宣傳、采取贈(zèng)送實(shí)物等方式銷售產(chǎn)品等?!?
(記者 張曉云)
標(biāo)簽 原油寶- 原標(biāo)題:中國銀行原油寶“第一案”二審落槌:駁回上訴,維持一審原判!
- 責(zé)任編輯: 林鈴錦 
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