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信用評級降至“垃圾”,美國第一共和銀行被曝考慮出售
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周弋博沖沖沖!
【文/觀察者網(wǎng) 周弋博】
繼硅谷銀行與簽名銀行相繼被關(guān)閉,美國銀行業(yè)可謂風(fēng)波不斷。
當(dāng)?shù)貢r間3月15日,美國第一共和銀行(FRC)的信用評級被國際信用評級機構(gòu)標(biāo)普(S&P Global Ratings)和惠譽(Fitch Ratings)下調(diào)至垃圾級。FRC股價在15日當(dāng)天下跌21.4%,創(chuàng)11年來新低。
此前,F(xiàn)RC已被曝出存在存款取不出、取款慢的問題,外界懷疑其將步上硅谷銀行與簽名銀行的后塵。據(jù)彭博社消息,有消息人士透露,F(xiàn)RC正在探索包括出售在內(nèi)的戰(zhàn)略選擇。
美國第一共和銀行(FRC)在紐約的一家分行 圖源:彭博社
早在3月13日,F(xiàn)RC就被穆迪(Moody's Investors Service)列入評級有可能下調(diào)的“負(fù)面觀察”名單。15日,標(biāo)普將該行的發(fā)行人信用評級從“A-”連降四個級距,至“BB-”,惠譽則將該行的長期發(fā)行人違約評級從“A-”下調(diào)至“BB”——兩者均為垃圾級。
“我們認(rèn)為,盡管聯(lián)邦銀行監(jiān)管機構(gòu)采取了行動,F(xiàn)RC的存款外流風(fēng)險仍在上升,該行在過去一周也在積極增加借款,以減輕與銀行倒閉相關(guān)的風(fēng)險?!睒?biāo)普在一份聲明中稱,“不過,如果存款繼續(xù)外流,我們預(yù)計FRC將面臨危機,將需要依靠其成本更高的批發(fā)借款。這將拖累其資產(chǎn)負(fù)債表,損害其適度的盈利能力?!?
15日當(dāng)天,F(xiàn)RC股價下跌21.4%,至31.16美元,不僅達到其11年來的股價低點,也跌破了13日美國銀行股大拋售時觸及的31.21美元。
截至2022年底,F(xiàn)RC資產(chǎn)為2130億美元,財富管理資產(chǎn)總額為2710億美元。這一數(shù)額剛好低于多德-弗蘭克法案全部適用的下限資產(chǎn)金額(2500億美元),因此意味著FRC所面臨的監(jiān)管要求相對寬松一些。
據(jù)其自我介紹,F(xiàn)RC是一家專門為“低風(fēng)險、高資產(chǎn)人士”提供個性化服務(wù)。因此,該銀行的儲戶很可能多數(shù)無法被美國聯(lián)邦存款保險公司的25萬美元存款保證覆蓋,擔(dān)心自己資產(chǎn)的安全性。此外,F(xiàn)RC跟硅谷銀行一樣購買了大量長期債券,也受美聯(lián)儲加息的影響,只不過以房地產(chǎn)行業(yè)為主。
3月12日,F(xiàn)RC發(fā)布聲明稱,該行有超過700億美元的未使用流動性資金,且可以通過美聯(lián)儲宣布的“銀行定期融資計劃“獲得更多流動性。
“從美聯(lián)儲獲得的額外借款能力,通過聯(lián)邦住房貸款銀行繼續(xù)獲得資金,以及通過摩根大通公司獲得額外融資的能力,增加了FRC現(xiàn)有的流動性,使其(財務(wù)狀況)多樣化并進一步加強了流動性狀況?!?
但據(jù)第一財經(jīng)報道,有美國對沖基金合伙人表示,F(xiàn)RC從13日開始就無法取款,“周二(14日)雖然接受了我的提款指令,但以前只要幾秒鐘就能到賬,昨天說要48小時?!?
彭博社引述消息人士說法稱,目前,F(xiàn)RC正在探索包括出售在內(nèi)的戰(zhàn)略選擇。同時,該行也在權(quán)衡增強流動性的選擇,截至目前暫未作出正式?jīng)Q定。
本文系觀察者網(wǎng)獨家稿件,未經(jīng)授權(quán),不得轉(zhuǎn)載。
- 責(zé)任編輯: 周弋博 
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