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涉多項(xiàng)違法違規(guī),5家金融機(jī)構(gòu)合計(jì)被罰近千萬(wàn)
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鄒煦晨好好寫稿
【文/觀察者網(wǎng) 鄒煦晨 編輯/呂棟】
國(guó)家金融監(jiān)督管理總局在2月18日和2月19日共公布5起行政處罰,涉及華夏銀行、浦發(fā)銀行、興業(yè)銀行、英大信托、東方懿安,其中華夏銀行及相關(guān)人士合計(jì)被罰507萬(wàn)元。金額方面,5家金融機(jī)構(gòu)合計(jì)被罰961萬(wàn)元,若算上有關(guān)員工的處罰則合計(jì)為1155萬(wàn)元。
中國(guó)人民銀行近日也公布了一張千萬(wàn)級(jí)罰單,中國(guó)銀聯(lián)因存在3大問(wèn)題被中國(guó)人民銀行罰款1540萬(wàn)元。
行政處罰摘要,數(shù)據(jù)來(lái)源:國(guó)家金融監(jiān)督管理總局
華夏銀行北京分行及有關(guān)方主要存在七項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí):①個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款管理不到位,資金被挪用;②個(gè)人農(nóng)業(yè)擔(dān)保貸款存貸掛鉤;③流動(dòng)資金貸款貸后管理不到位,資金被挪用;④房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則;⑤采用不正當(dāng)手段發(fā)放貸款;⑥保險(xiǎn)銷售行為可回溯管理不規(guī)范;⑦保險(xiǎn)代理未開(kāi)立獨(dú)立的傭金收取賬戶。
國(guó)家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局(下稱“北京監(jiān)管局”)因此對(duì)華夏銀行北京分行罰款461萬(wàn)元,對(duì)時(shí)任華夏銀行北京首體支行行長(zhǎng)岳強(qiáng)罰款20萬(wàn)元,對(duì)時(shí)任華夏銀行北京分行首席風(fēng)險(xiǎn)官廖衛(wèi)東罰款20萬(wàn)元。此外,華夏銀行北京分行還有兩人被罰款,一人被警告。
行政處罰摘要,數(shù)據(jù)來(lái)源:國(guó)家金融監(jiān)督管理總局
相較于華夏銀行北京分行6個(gè)相關(guān)主體被行政處罰,浦發(fā)銀行北京分行則有11個(gè)相關(guān)主體被北京監(jiān)管局,合計(jì)金額為280萬(wàn)元。
浦發(fā)銀行北京分行及有關(guān)方主要存在三項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí),一是現(xiàn)金清分外包風(fēng)險(xiǎn)管控存在重大缺陷;二是現(xiàn)金清分外包活動(dòng)監(jiān)督檢查失職;三是現(xiàn)金管理活動(dòng)嚴(yán)重不審慎。
興業(yè)銀行北京分行共有8個(gè)相關(guān)主體合計(jì)被北京監(jiān)管局行政處罰,合計(jì)罰款金額為220萬(wàn)元,其中興業(yè)銀行北京分行被罰款210萬(wàn)元。問(wèn)題主要有五項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí),一是存貸掛鉤;二是流動(dòng)資金貸款挪用于股權(quán)投資;三是個(gè)人按揭貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則;四是項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)合規(guī)要件不全及未從嚴(yán)審核項(xiàng)目資本金;五是發(fā)放貸款用于為違規(guī)領(lǐng)域墊資。
行政處罰摘要,數(shù)據(jù)來(lái)源:國(guó)家金融監(jiān)督管理總局
英大信托則被北京監(jiān)管局罰款100萬(wàn)元,英大信托時(shí)任信托業(yè)務(wù)三部總經(jīng)理劉金州,時(shí)任北京業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)和資產(chǎn)證券化工作團(tuán)隊(duì)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人王濤均被警告。違法違規(guī)事實(shí)包括未履行謹(jǐn)慎勤勉業(yè)務(wù),應(yīng)收賬款真實(shí)性審查以及資金監(jiān)控失職。
東方懿安浙江分公司被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局罰款40萬(wàn)元,東方懿安浙江分公司實(shí)際管理人羅冰輝被罰款8萬(wàn)元。違法違規(guī)事實(shí)包括編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料(業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí))。
行政處罰摘要,數(shù)據(jù)來(lái)源:國(guó)家金融監(jiān)督管理總局
值得一提的是,中國(guó)人民銀行2月8日也公布了一張千萬(wàn)級(jí)罰單。中國(guó)銀聯(lián)被中國(guó)人民銀行罰款1540萬(wàn)元,違法違規(guī)事實(shí)包括違反商戶管理規(guī)定;違反支付受理終端及相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定;違反客戶備付金管理規(guī)定。
并且,中國(guó)銀聯(lián)7個(gè)有關(guān)方也被中國(guó)人民銀行罰款,比如時(shí)任中國(guó)銀聯(lián)股份有限公司業(yè)務(wù)部分管負(fù)責(zé)人李某被罰50萬(wàn)元;時(shí)任中國(guó)銀聯(lián)股份有限公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理魯某軍被罰款50萬(wàn)元。李某和魯某軍被罰款的原因均為對(duì)中國(guó)銀聯(lián)違反支付受理終端及相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定負(fù)有責(zé)任。
中國(guó)銀聯(lián)2月8日晚表示,中國(guó)銀聯(lián)高度重視,誠(chéng)懇接受,堅(jiān)決執(zhí)行,嚴(yán)格落實(shí)整改要求。目前,中國(guó)銀聯(lián)已按照金融監(jiān)管部門的指導(dǎo)要求,查找不足,并舉一反三,積極推進(jìn)立查立改、邊查邊改和長(zhǎng)效整改工作。下一步,中國(guó)銀聯(lián)將始終嚴(yán)格遵守各項(xiàng)監(jiān)管制度,嚴(yán)格履行銀行卡清算機(jī)構(gòu)職責(zé),堅(jiān)守合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)底線,守正創(chuàng)新,推動(dòng)支付產(chǎn)業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展。
公司官網(wǎng)顯示,截至2022年,中國(guó)銀聯(lián)共設(shè)有36家分公司,50家境外分支機(jī)構(gòu),銀聯(lián)國(guó)際、上海聯(lián)銀創(chuàng)投等全資子公司以及銀聯(lián)商務(wù)、銀聯(lián)數(shù)據(jù)、北京銀聯(lián)金卡科技有限公司、中金金融認(rèn)證中心等控股子公司。銀聯(lián)受理網(wǎng)絡(luò)已延伸至全球181個(gè)國(guó)家和地區(qū),境內(nèi)外成員機(jī)構(gòu)超過(guò)2500家。
行政處罰摘要,數(shù)據(jù)來(lái)源:人民銀行
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- 責(zé)任編輯: 鄒煦晨 
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