據英國《金融時報》7月17日消息，本周三（20日）英國政府將公布一項激進的金融法案，旨在放松監(jiān)管政策、釋放資本活力、促進經濟增長，以此進一步提高倫敦金融城的競爭力。但英格蘭銀行（英國央行）一直在積極捍衛(wèi)其監(jiān)管高標準和自主權，他們不希望改革破壞金融監(jiān)管的穩(wěn)定性。

前英國財政大臣蘇納克（左），英國央行行長貝利（右）

Bigbang（大爆炸）指的是撒切爾執(zhí)政時期，對英國金融市場的大幅改革。

1986年，倫敦證券交易所更改規(guī)則，對內放松管制，對外開放競爭。改革的核心是金融服務業(yè)自由化，例如取消證券經紀的固定傭金制，廢除各項金融投資管制等等?！按蟊ā贝輾Я水敃r英國本土和英聯邦國家金融分業(yè)經營的體制，商業(yè)銀行和投資銀行開始相互結合，并逐漸孕育了一批橫跨銀行、證券、保險、信托等不同業(yè)務的“超級金融機構”。

有人認為，“大爆炸”讓倫敦金融城的地位得到了決定性的加強。但也有人認為，英國投行以前是謹慎地拿自己的錢去經營，在“大爆炸”以后，他們拿著儲戶的錢去投資，這意味著更多風險。有觀點甚至認為，“大爆炸”影響了美國銀行，最后意外導致了2008年的金融危機。

前英國財政大臣蘇納克（Rishi Sunak）在2021年提出Bigbang2.0，有意對英國金融市場進一步改革，以重現撒切爾時期的去監(jiān)管議程，其一系列舉措還包括重新審查上市機制、發(fā)行綠色債券、推動數字貨幣等等。在本周，英國財政部將和英國央行就此議題進行激烈的交鋒。

蘇納克在接受媒體采訪時，談到Bigbang2.0 媒體報道截圖

據悉，由蘇納克提出的、旨在實現Big Bang 2.0的金融改革激進法案，將在本周三發(fā)布。蘇納克稱，該計劃將“幫助投資者和保險公司將資金投入基礎設施等資產，從而刺激增長，并將獲得長期回報”。

英國金融業(yè)一直抱怨，脫歐后英國在監(jiān)管方面拖拖拉拉、過于謹慎，沒有按預期采取更為自由的市場策略。而作為現在競爭首相之位的熱門人選，蘇納克已經明確表示，如若當選，他將“廢除或改革所有減緩經濟增長的歐盟法律、繁文縟節(jié)和官僚主義”。

本周二，接替蘇納克出任財相的扎哈維（Nadhim Zahawi），將在官邸演講中支持蘇納克的金融城監(jiān)管計劃，重申“以增長為重點”。根據英國財政部的說法，該法案將“通過支持有效利用資本（the effective use of capital）來促進經濟增長和就業(yè)，從而提高英國金融服務的競爭力”。

《金融時報》評論稱，這將在本周引發(fā)一場與英國央行的斗爭。

英國央行行長貝利（Andrew Bailey）希望確保這不會增加風險。在本月，貝利向議員們明確表示，他反對任何可能破壞金融監(jiān)管穩(wěn)定性的改革?！氨O(jiān)管機構的獨立性非常重要，因為我們的國際地位在很大程度上取決于此?！?

有業(yè)內人士表示，雙方爭議的一大核心——同時也是英國央行最擔心的地方，主要是金融服務法案的“召集”權力（“call in” powers），它將導致在所謂“監(jiān)管機構拖拖拉拉”的時候，英國政府可以進行干預?！叭绻O(jiān)管機構不夠靈活或創(chuàng)新，那么就應該推動它們這樣做?！?

一位接近英國財政部和英國央行談判的高級官員透露，只有在特殊情況下才會動用“召集”權，“我們不是在談論推翻他們（監(jiān)管機構），而是要求他們重新審視一些事情?！睋蟮?，有參與起草新制度的高級官員表示，英國央行行長貝利正在抵制（is resisting）這種干涉，顯然他不太高興。

英國是世界上第一個實行統一金融監(jiān)管的國家。英國監(jiān)管體系以英格蘭銀行為核心，統一負責全面的金融穩(wěn)定，設立金融行為監(jiān)管局（FCA）和審慎監(jiān)管局（PRA）。其中PRA是英格蘭銀行的附屬機構，負責對各類金融機構進行審慎監(jiān)管；FCA為新設獨立監(jiān)管機構，取代金融服務監(jiān)管局（FSA），監(jiān)管金融機構的業(yè)務行為，促進市場競爭，保護消費者，直接對英國議會和財政部負責。

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