中國(guó)人民銀行網(wǎng)站4月12日消息：2021年4月12日，人民銀行舉行2021年第一季度金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)新聞發(fā)布會(huì)，調(diào)查統(tǒng)計(jì)司司長(zhǎng)兼新聞發(fā)言人阮健弘、貨幣政策司司長(zhǎng)孫國(guó)峰、宏觀審慎管理局局長(zhǎng)李斌、金融市場(chǎng)司司長(zhǎng)鄒瀾出席，發(fā)布解讀2021年第一季度金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，并回答了記者提問。人民銀行辦公廳副主任兼新聞發(fā)言人羅延楓主持新聞發(fā)布會(huì)。以下為文字實(shí)錄：

羅延楓：各位媒體朋友大家下午好！很高興今天再次在人民銀行新聞發(fā)布廳和大家見面，歡迎大家參加2021年第一季度金融數(shù)據(jù)發(fā)布會(huì)。

今年年初以來，我國(guó)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行持續(xù)恢復(fù)，發(fā)展動(dòng)力不斷增強(qiáng)，積極因素明顯增多。2021年一季度，人民銀行堅(jiān)決貫徹黨中央、國(guó)務(wù)院部署，堅(jiān)持穩(wěn)健的貨幣政策靈活精準(zhǔn)、合理適度，把服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)放到更加突出的位置。進(jìn)一步發(fā)揮好結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具的精準(zhǔn)導(dǎo)向作用，使資金更多流向科技創(chuàng)新、綠色發(fā)展、小微企業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)?？傮w來看，當(dāng)前流動(dòng)性合理充裕，貨幣供應(yīng)量和社會(huì)融資規(guī)模增速同名義經(jīng)濟(jì)增速基本匹配。

2021年一季度金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)如何？下一階段各項(xiàng)政策的著力點(diǎn)、發(fā)力點(diǎn)在哪里？這些問題大家都非常關(guān)心，今天的發(fā)布會(huì)我們邀請(qǐng)了人民銀行新聞發(fā)言人、調(diào)查統(tǒng)計(jì)司司長(zhǎng)阮健弘女士，發(fā)布解讀一季度金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。同時(shí)我們還邀請(qǐng)了貨幣政策司司長(zhǎng)孫國(guó)峰先生、宏觀審慎局局長(zhǎng)李斌先生、金融市場(chǎng)司司長(zhǎng)鄒瀾先生一同回答大家的提問。

首先請(qǐng)阮健弘司長(zhǎng)發(fā)布2021年一季度金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。

阮健弘：各位媒體朋友大家下午好！首先我向大家通報(bào)社會(huì)融資規(guī)模的情況。3月末社會(huì)融資規(guī)模的存量294.55萬億元，同比增長(zhǎng)12.3%，增速比上年同期高0.8個(gè)百分點(diǎn)。一季度社會(huì)融資規(guī)模的累計(jì)增量10.24萬億元，比上年同期少增8730億元。3月份當(dāng)月社會(huì)融資規(guī)模的增量是3.34萬億元，比上年同期少1.84萬億元。

我們?cè)倏簇泿殴?yīng)量情況。3月末廣義貨幣M2的余額是227.65萬億元，同比增長(zhǎng)9.4%，增速比上月末和上年同期均低0.7個(gè)百分點(diǎn)。狹義貨幣M1的余額是61.61萬億元，同比增長(zhǎng)7.1%，增速比上月末低0.3個(gè)百分點(diǎn)，比上年同期高2.1個(gè)百分點(diǎn)。流通中貨幣M0余額8.65萬億元，同比增長(zhǎng)4.2%，一季度凈現(xiàn)金投放2229億元。

我們?cè)倏促J款的情況。3月末本外幣貸款余額186.44萬億元，同比增長(zhǎng)12.3%。人民幣貸款余額是180.41萬億元，同比增長(zhǎng)12.6%，增速比上年末和上年同期分別低0.3和0.1個(gè)百分點(diǎn)。一季度人民幣貸款新增是7.67萬億元，同比多增5741億元，外幣貸款余額是9167億美元，同比增長(zhǎng)12.8%，一季度外幣貸款增加495億美元，同比多增240億美元。

存款的情況。3月末本外幣的存款余額是227.21萬億元，同比增長(zhǎng)10.1%，人民幣的存款余額是220.92萬億元，同比增長(zhǎng)9.9%，增速比上月末低0.5個(gè)百分點(diǎn)，比上年同期高0.6個(gè)百分點(diǎn)。一季度人民幣存款增加8.35萬億元，同比多增2844億元。外幣存款余額9568億美元，同比增長(zhǎng)25%，一季度外幣存款增加675億美元，同比多增599億美元。

下面是銀行間市場(chǎng)成交和利率的情況。一季度銀行間人民幣市場(chǎng)以拆借、現(xiàn)券和回購方式合計(jì)成交298.41萬億元，日均成交4.97萬億元，日均成交同比增長(zhǎng)3.5%。3月份同業(yè)拆借的加權(quán)平均利率是2.01%，比上月低0.05個(gè)百分點(diǎn)，比上年同期高0.61個(gè)百分點(diǎn)。質(zhì)押式回購加權(quán)平均利率是2.01%，比上月低0.09個(gè)百分點(diǎn)，比上年同期高0.57個(gè)百分點(diǎn)。

下面是外匯儲(chǔ)備和匯率的情況。3月末國(guó)家外匯儲(chǔ)備余額3.17萬億美元，3月末人民幣匯率為一美元兌6.5713元人民幣。

最后是跨境人民幣結(jié)算的情況。一季度以人民幣進(jìn)行結(jié)算的跨境貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易及其他經(jīng)常項(xiàng)目對(duì)外直接投資、外商直接投資分別發(fā)生1.29萬億元、0.41萬億元、0.32萬億元、0.85萬億元。

以上通報(bào)的是今年一季度金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的基本情況。

羅延楓：謝謝阮司長(zhǎng)，下面進(jìn)入答問環(huán)節(jié)。

金融時(shí)報(bào)：一季度的社會(huì)融資規(guī)模增長(zhǎng)都有哪些結(jié)構(gòu)性的特點(diǎn)？

阮健弘：前面通報(bào)的是社融新增量是10.24萬億元，這個(gè)數(shù)量雖然少于上年同期，但仍然是季度增量的次高水平。從結(jié)構(gòu)上來看，金融機(jī)構(gòu)的信貸穩(wěn)字當(dāng)頭，資本市場(chǎng)的融資大幅度增加。債券市場(chǎng)在上年基數(shù)比較高的情況下少增長(zhǎng)，總體上看社會(huì)融資規(guī)模的增長(zhǎng)保持平穩(wěn)。一是金融機(jī)構(gòu)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的信貸支持力度不減。一季度金融機(jī)構(gòu)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的人民幣貸款增加7.91萬億元，比上年同期多增6589億元。二是未貼現(xiàn)的銀行承兌匯票同比多增，一季度未貼現(xiàn)的銀行承兌匯票增加3245億元，比上年同期多增2985億元。三是股票融資大幅度增長(zhǎng)。一季度非金融企業(yè)的境內(nèi)股票融資2467億元，比上年同期多1212億元，增長(zhǎng)近一倍。另外企業(yè)債券融資逐步回歸，一季度企業(yè)債券凈融資8614億元，比上年同期少9178億元。但如果比2019年的話，僅比2019年的同期少636億元。主要受地方政府專項(xiàng)債的影響，政府債的凈融資同比少增較多。一季度政府債的凈融資是6584億元，比上年同期少9197億元。其中地方政府專項(xiàng)債凈融資2409億元，比上年同期少7715億元。另外信托貸款和委托貸款是凈減少，一季度委托貸款減少51億元，同比少減920億元。信托貸款減少3569億元，同比多減3439億元。    

人民日?qǐng)?bào)：今年以來我國(guó)貨幣政策一直強(qiáng)調(diào)堅(jiān)持穩(wěn)字當(dāng)頭，請(qǐng)問從一季度的數(shù)據(jù)來看，貨幣政策是否實(shí)現(xiàn)了這個(gè)目標(biāo)？另外我們注意到在貨幣政策委員會(huì)今年一季度的例會(huì)中，刪除了“不急轉(zhuǎn)彎”這樣的表述，這應(yīng)該如何理解？是不是意味著下面信貸面臨著結(jié)構(gòu)優(yōu)化和總量管理？另外貨幣政策在退出過程中會(huì)有哪些銜接配套的政策？

孫國(guó)峰：謝謝您的提問。今年以來貨幣政策穩(wěn)字當(dāng)頭，貨幣信貸保持合理增長(zhǎng)。從總量看，3月末M2同比增長(zhǎng)9.4%，社會(huì)融資規(guī)模同比增長(zhǎng)12.3%，增速比上年同期高0.8個(gè)百分點(diǎn)。一季度金融機(jī)構(gòu)新增貸款7.67萬億元，同比多增5741億元，對(duì)經(jīng)濟(jì)恢復(fù)保持了穩(wěn)固的支持力度，有力支持了經(jīng)濟(jì)恢復(fù)、穩(wěn)中加固、穩(wěn)中向好，從全年看M2和社會(huì)融資規(guī)模增速同名義經(jīng)濟(jì)增速是基本匹配的。從結(jié)構(gòu)看，對(duì)特殊時(shí)期出臺(tái)的政策分類施策、適時(shí)適度調(diào)整，1.8萬億元再貸款再貼現(xiàn)已于去年實(shí)施完畢，普惠小微企業(yè)貸款延期支持工具和信用貸款支持計(jì)劃兩項(xiàng)直達(dá)貨幣政策工具按照國(guó)務(wù)院部署延續(xù)至2021年12月末，以促進(jìn)“穩(wěn)企業(yè)”、“保就業(yè)”。同時(shí)創(chuàng)新貨幣政策工具，對(duì)于科技創(chuàng)新、小微企業(yè)、綠色發(fā)展等需要長(zhǎng)期支持的領(lǐng)域進(jìn)一步加大政策支持力度。從利率看，2021年2月企業(yè)貸款利率為4.56%，較改革前的2019年7月下降0.76個(gè)百分點(diǎn)，創(chuàng)有統(tǒng)計(jì)以來最低水平。小微企業(yè)綜合融資成本穩(wěn)中有降，有力支持了實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

下一步我們要堅(jiān)持跨周期設(shè)計(jì)理念，兼顧當(dāng)前和長(zhǎng)遠(yuǎn)，保持宏觀政策連續(xù)性、穩(wěn)定性、可持續(xù)性，穩(wěn)健的貨幣政策靈活精準(zhǔn)、合理適度，保持貨幣供應(yīng)量和社會(huì)融資規(guī)模增速同名義經(jīng)濟(jì)增速基本匹配。加大對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度，做到小微企業(yè)綜合融資成本穩(wěn)中有降，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)健康運(yùn)行，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。謝謝。

中國(guó)銀行保險(xiǎn)報(bào)：請(qǐng)問去年金融業(yè)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)讓利1.5萬億元，有效支持了實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。請(qǐng)問從金融數(shù)據(jù)上能否看出金融機(jī)構(gòu)在支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)和防范自身風(fēng)險(xiǎn)方面取得了平衡呢？

阮健弘：去年金融系統(tǒng)在做實(shí)讓利和加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)支持的同時(shí)，加強(qiáng)自身的風(fēng)險(xiǎn)防控能力，在這方面也取得了一定的進(jìn)步。一方面2020年商業(yè)銀行的盈利是下降了2.7%，這是2003年以來的首次負(fù)增長(zhǎng)。這主要是因?yàn)樯虡I(yè)銀行通過降低利率等方式向?qū)嶓w進(jìn)行了更多的讓利，2020年末商業(yè)銀行的凈息差比上年末下降了10個(gè)基點(diǎn)。另一方面，去年下半年以來單位貸款的逾期金額和逾期率實(shí)現(xiàn)了雙降，人民銀行建設(shè)的國(guó)家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫采集的單位貸款逐筆數(shù)據(jù)顯示，今年2月末單位貸款的逾期金額較上年8月末下降了1.8%，逾期率較上年的8月末下降了0.25個(gè)百分點(diǎn)。

從結(jié)構(gòu)上看，一是以制造業(yè)為代表的八類行業(yè)受益較好，逾期金額出現(xiàn)了下降。2月末制造業(yè)和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)的逾期貸款金額較上年的8月末分別下降了13.4%和8.8%。二是包括民營(yíng)企業(yè)在內(nèi)的各類所有制企業(yè)均獲得良好的流動(dòng)性支持，單位貸款的逾期金額減少，同時(shí)逾期率回落。2月末私人控股企業(yè)貸款的逾期率較上年8月末下降了0.42個(gè)百分點(diǎn)。三是戶均逾期的金額變小，金融風(fēng)險(xiǎn)的集中度下降。2月末單位貸款的戶均逾期金額較上年8月末減少了141萬元，單筆逾期的平均金額較上年8月末下降了31萬元。

第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)：近期，《系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管規(guī)定（試行）（征求意見稿）》出爐。這一監(jiān)管要求對(duì)銀行業(yè)的資金壓力有多大？

李斌：謝謝記者朋友的提問，我來回答一下這個(gè)問題。4月2日，人民銀行就《系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管規(guī)定（試行）》向全社會(huì)公開征求意見，這個(gè)規(guī)定是對(duì)《關(guān)于完善系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的指導(dǎo)意見》的落實(shí)，也是《系統(tǒng)重要性銀行評(píng)估辦法》的配套規(guī)定，是完善系統(tǒng)重要性銀行監(jiān)管、健全宏觀審慎政策框架走出的重要一步。這個(gè)規(guī)定從附加監(jiān)管指標(biāo)體系、恢復(fù)與處置計(jì)劃、審慎監(jiān)管措施等方面對(duì)系統(tǒng)重要性銀行提出附加監(jiān)管要求，既考慮了系統(tǒng)重要性銀行監(jiān)管的國(guó)際慣例，也結(jié)合了我國(guó)銀行業(yè)的特點(diǎn)和實(shí)際監(jiān)管需要，是系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管的一般性框架。

總的來看，《附加監(jiān)管規(guī)定》有利于系統(tǒng)重要性銀行保持充足的資本實(shí)力和損失吸收能力。目前第一組到第五組系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求初步設(shè)定的是0.25%、0.5%、0.75%、1%和1.5%，五組之間過渡比較平滑，整體水平與國(guó)際要求也是適應(yīng)的。我們做了科學(xué)認(rèn)真的測(cè)算，相對(duì)于我國(guó)銀行業(yè)目前實(shí)際資本水平壓力不大。如果銀行同時(shí)被認(rèn)定為我國(guó)的系統(tǒng)重要性銀行和全球的系統(tǒng)重要性銀行，那么附加監(jiān)管要求也不會(huì)疊加，采用二者孰高原則確定，不會(huì)額外增加銀行的負(fù)擔(dān)。從附加監(jiān)管規(guī)定公開征求意見后的輿情反饋來看，輿論反映、市場(chǎng)反映總體積極正面，大家認(rèn)為監(jiān)管規(guī)定力度合乎預(yù)期，入選系統(tǒng)重要性銀行的整體資本補(bǔ)充壓力不大。