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寶能再次公布兌付方案說明,可操作嗎?
(文/張志峰 編輯/馬媛媛)今年下半年以來,陷入流動性危機的寶能維權(quán)不斷。寶能汽車方面欠薪、裁員風波尚未平息,理財產(chǎn)品逾期又進一步將寶能系推向深淵。
縱觀整個行業(yè),理財產(chǎn)品逾期已經(jīng)成為企業(yè)爆雷前奏。
不過,事情既然發(fā)生,無論投資人還是房企,只要尚未躺平,能做的都是盡快出臺方案來解決問題。
但寶能這操作真是一波三折。
12月8日晚間,寶能集團發(fā)布理財產(chǎn)品的兌付方案。
還沒超過24小時,9日即遭多位基金管理人“反對”,公開發(fā)布“抵制”聲明。
于是13日晚間,寶能集團再次發(fā)布關(guān)于兌付方案的答疑和細則說明。
可選多地超50億房產(chǎn)置換
12月13日晚間,寶能集團就此前發(fā)布的兌付方案進一步披露的邏輯說明,本次兌付所涉理財產(chǎn)品系私募基金等具有風險投資屬性的產(chǎn)品,對于該類投資產(chǎn)品的退出分配均基于投資者所投資的債券、應(yīng)收賬款的回款?,F(xiàn)底層資產(chǎn)因經(jīng)營流動性問題,已經(jīng)出現(xiàn)逾期兌付,經(jīng)判斷尚不具備短期內(nèi)可以承兌的能力。目前決定通過對指定理財產(chǎn)品應(yīng)收賬款、債券等底層資產(chǎn)進行收購的方式,最大限度維護投資者利益。
寶能集團表示,同意對該類應(yīng)收賬款、債券等底層資產(chǎn)進行收購,管理人通過收取寶能集團收購款的方式,可以在不晚于2022年6月30日即完成理財產(chǎn)品的退出。寶能集團稱,該種兌付方式,不影響投資者享有的抵押權(quán)等權(quán)益,同時可以保障投資者提前實現(xiàn)產(chǎn)品退出,寶能集團將確保依照兌付方案實施兌付。
關(guān)于采取“先兌付投資本金,后兌付投資收益”兌付原則,寶能集團于12月8日兌付方案發(fā)布之日起,即組織對指定理財產(chǎn)品的底層資產(chǎn)進行收購,收購款全部用于兌付投資者,并采取先兌付投資本金,后兌付投資收益的原則。
關(guān)于每月最低兌付不低于3萬元、具體金額及如何兌付,寶能集團表示,根據(jù)底層資產(chǎn)收購進度,以實際資金到款即時對投資者進行兌付。寶能集團將確保每位投資者每月不低于3萬元的兌付款項,投資者至2022年2月28日可以取得的兌付總額不低于20萬元,至2022年4月30日可以取得的兌付總額不低于50萬元,剩余款項不晚于6月30日完成兌付。
寶能集團稱,公司已在全力推進資產(chǎn)處置及回款工作,按照方案實施收購及兌付,大額資產(chǎn)交易的磋商談判較復(fù)雜,決策時間長,希望投資者給予一定的處理時間。
另外,寶能集團將組織總價值不低于50億元、具有較高投資回報率、可過戶或變現(xiàn)的優(yōu)質(zhì)房產(chǎn)和權(quán)益,供投資者自由選擇。
現(xiàn)有房產(chǎn)資產(chǎn)主要位于天津、韶關(guān)、太原、貴陽、騰沖等地,包括住宅、商鋪、公寓、別墅、合院、洋房等多種類型,都屬于一手新房。置換資產(chǎn)享受比市場價更優(yōu)惠政策及配套服務(wù),享受為期2年的代租、代售房產(chǎn)管理服務(wù)。寶能集團還在繼續(xù)梳理資產(chǎn),為投資者提供多樣化置換選擇。
然而,根據(jù)寶能集團控股的上市公司中炬高新10月20日回復(fù)上交所公告,寶能集團的有息負債合計高達1927億元(包含銀行貸款、信托貸款、理財產(chǎn)品及 發(fā)行的公司債券),對外擔保余額有308億元。
截至彼時,寶能集團除了理財產(chǎn)品兌付83.49億元之外,較為緊迫的資金缺口還包含較為緊迫的工程款26億元,部分緊迫的經(jīng)營款項及到期本息85億元等,合計約為200億元。
此時,姚振華給出的解決方案也頗為簡單直接:包括深圳寶能中心、舊改項目,前海優(yōu)質(zhì)項目、物流園資產(chǎn)包項目等位于上海、深圳、廣州的8大項目被擺上貨架,涉及商業(yè)物業(yè)、土地、商業(yè)綜合體、舊改及優(yōu)質(zhì)金融公司股權(quán)等,評估價值超1000億元。
然而,這一屢試不爽的解決方案遲遲未能奏效,累計債務(wù)和資金缺口反而越積越多。因此,對于企業(yè)此前發(fā)布的兌付方案許多“模糊之處”,投資人及理財產(chǎn)品管理人頻頻發(fā)出質(zhì)疑。
被質(zhì)疑不具可操作性
據(jù)觀察者網(wǎng)了解,在寶能理財產(chǎn)品違約事件發(fā)酵達4個月后,11月23日,寶能集團董事長及實控人姚振華率公司高管和財富及信托產(chǎn)品的投資人代表進行了首次溝通。
據(jù)媒體報道,彼時姚振華親口承諾,將在2022年6月30日之前兌付80多億元理財產(chǎn)品本息的每一分錢,并于15日內(nèi)給出具體償還方案,同時將超過160億資產(chǎn)抵押給債權(quán)人。
當晚,寶能旗下“前海世紀私人財富”發(fā)布《關(guān)于清退安排的通知》,稱關(guān)于清退工作的具體實施計劃將于10~15個工作日內(nèi)向投資者通報。同時強調(diào),已追加價值約164億元的數(shù)百套房產(chǎn)和優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)作為兌付擔保。
12月8日晚間,寶能集團在承諾時間的最后一刻“踩點”公告了兌付方案,即日起組織對指定理財產(chǎn)品底層資產(chǎn)的收購,收購款項全部用于指定理財產(chǎn)品的兌付,并將組織提供總價值不少于50億元、具有較高投資回報率、可過戶或變現(xiàn)的優(yōu)質(zhì)房產(chǎn)和權(quán)益供投資者自由選擇。
此時,寶能將此次收購的對應(yīng)理財產(chǎn)品范圍表述為“前海世紀、易順成、海潤基金、上海寶泓、寶利源、寶能利通等管理的指定理財產(chǎn)品”。
不過,這一方案顯然未能令投資人及各個利益相關(guān)方滿意。
12月9日,上文起到的6家理財產(chǎn)品公司便發(fā)布聯(lián)合聲明,指出兌付方案未與管理人溝通,未經(jīng)管理人同意,收購底層資產(chǎn)事宜與事實不符。
聯(lián)合聲明還指出,寶能集團應(yīng)當根據(jù)各產(chǎn)品的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和底層資產(chǎn),全面落實擔保人、回購人和發(fā)行實際控制人的責任,出具具有可操作性,有明確匯款來源、回款計劃的方案。管理人將根據(jù)各產(chǎn)品的底層資產(chǎn)情況,落實底層的資產(chǎn)處置和兌付。
換句話說,上述6家產(chǎn)品公司管理人均認為寶能發(fā)布的兌付方案并不具有可操作性,甚至沒有與其溝通,只是為了完成“承諾”,硬著頭皮發(fā)布而來。
也正因此,寶能只得在數(shù)日后再次發(fā)布兌付方案說明文件。
有行業(yè)人士向觀察者網(wǎng)分析稱,一方面,此次寶能發(fā)布的細則文件再次承諾將不晚于2022年6月30日組織完成對投資者本金及收益的兌付,并針對此前提出的置換方案,進一步披露了房產(chǎn)的所在地、類型,以及配套服務(wù)等信息。但用房屋等固定資產(chǎn)進行置換,本身就是下下之選,若房屋價格高于投資金額,還需繼續(xù)追加投資,且如何保證在建房屋的交付尚且未知,難保不會跳進另外一個“坑”里。
另一方面,來自寶能集團巨大的資金缺口尚未解決,方案中所說的加速處置資產(chǎn)及回款工作,自年中至今遲遲沒有傳出關(guān)鍵性消息,進度緩慢,其處置資產(chǎn)誠意和決心令人生疑,哪來的現(xiàn)金收購理財產(chǎn)品的底層資產(chǎn)、兌付投資人本金?
因此,上述人士認為,相較于其他爆雷房企,寶能的情況更加復(fù)雜,處理方案仍顯不足。且由于時間過長,大家對企業(yè)的信任度早已蕩然無存。在這些關(guān)鍵性問題尚未明確之前,恐怕很難與相關(guān)利益方達成一致意見。
本文系觀察者網(wǎng)獨家稿件,未經(jīng)授權(quán),不得轉(zhuǎn)載。
標簽 寶能集團- 責任編輯: 張志峰 
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