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金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法暫緩施行
2月21日，央行網(wǎng)站發(fā)布公告稱，原定2022年3月1日起施行的《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行 銀保監(jiān)會 證監(jiān)會令〔2022〕第1號）因技術(shù)原因暫緩施行。相關(guān)業(yè)務(wù)按原規(guī)定辦理。
人民銀行有關(guān)負責人就暫緩實施《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行 銀保監(jiān)會 證監(jiān)會令〔2022〕第1號，以下簡稱《辦法》）回答了記者提問。
該負責人表示，《辦法》發(fā)布后，一些中小金融機構(gòu)提出，《辦法》針對不同金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式提出了具體規(guī)范和要求，金融機構(gòu)需要修訂完善內(nèi)部管理制度、信息系統(tǒng)、業(yè)務(wù)流程，并進行人員培訓。為此，經(jīng)研究，決定暫緩實施《辦法》。
人民銀行堅決貫徹落實黨中央、國務(wù)院決策部署，始終踐行以人民為中心的發(fā)展思想，將持續(xù)指導金融機構(gòu)加強反洗錢工作，在防范風險的同時進一步優(yōu)化為民服務(wù)，依法保護人民群眾的資金安全和利益，持續(xù)提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效，特別是服務(wù)好中小微企業(yè)，改善營商環(huán)境，推動經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。
《辦法》原定于2022年3月1日起施行?！掇k法》第十條規(guī)定，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。
央行有關(guān)司局負責人曾對媒體表示，實施《辦法》的主要目的是預防和遏制洗錢等違法犯罪活動，保護人民群眾資金安全和利益。金融機構(gòu)執(zhí)行上述辦法中關(guān)于個人現(xiàn)金存取規(guī)定不會影響居民正?，F(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)便利程度亦不會受到影響。正常情況下，金融機構(gòu)不需要客戶填寫信息或者提供證明材料，金融機構(gòu)在簡單詢問了解后即可直接為客戶辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)并登記相關(guān)情況，只有發(fā)現(xiàn)交易明顯異常、有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢等違法犯罪活動時，才會向客戶進一步了解情況。加強現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)管理是對金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的要求，符合反洗錢國際標準。
該負責人還透露，從統(tǒng)計上看，目前我國超過5萬元人民幣的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)筆數(shù)僅占全部現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的2%左右，上述辦法關(guān)于個人現(xiàn)金存取規(guī)定總體上看對客戶辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)影響較小。
標簽 央行- 責任編輯: 張菁娟
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