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中信銀行原行長孫德順:批貸40億,自己控制公司獲利1個億
【解說詞】調(diào)查發(fā)現(xiàn),孫德順是利用“影子公司”、借助金融手段來完成利益輸送的典型,其專業(yè)化、復(fù)雜化程度相當罕見。他安排兩名老部下作為代理人,開設(shè)了兩家投資平臺公司,兩家公司前臺的所謂法人,實際只是為孫德順代言的“影子”。
溫暖(孫德順所控制平臺公司負責(zé)人):我就是前臺的一個發(fā)聲者,我后面只有一個人,那就是孫德順。我們主要管理人員的工資,公司的核心業(yè)務(wù)決策,其實都是由他來決定的,細到相應(yīng)的份額怎么分配,這些細節(jié)也是他來定的。
【解說詞】一方面,孫德順在中信銀行利用公權(quán)力為企業(yè)老板批貸款;與此對應(yīng),這些老板有的以投資名義,將巨資注入他實際控制的平臺公司,有的則送上優(yōu)質(zhì)投資項目或投資機會;平臺公司用這些老板提供的資金投入那些老板提供的項目,以錢生錢,和老板們共同獲利分紅,形成利益共同體。
【解說詞】孫德順設(shè)計了結(jié)構(gòu)極為復(fù)雜的重重掩體,兩家平臺公司是他的核心經(jīng)營團隊,是遮蔽在他身前的第一層“影子”;在平臺公司之下又設(shè)立了十多家項目公司作為第二層“影子”,項目公司和行賄企業(yè)還不是直接交易,而是雙方各自再成立空殼公司作為第三層“影子”,多層影子公司層層嵌套。交易主體本身已經(jīng)魅影重重,資金往來又偽裝成各種貌似合法的金融產(chǎn)品、股權(quán)投資協(xié)議,用“影子交易”為利益輸送再蒙上一層迷霧。
這些障眼法給調(diào)查工作帶來了極大難度,專案組研究后決定,不在影子的迷陣里打轉(zhuǎn),而是反過來從源頭入手,梳理孫德順在中信銀行推動的貸款授信,找到其中明顯異常的決策事項,再針對性地調(diào)查獲得貸款的企業(yè)和孫德順的關(guān)聯(lián)。這一調(diào)查策略抓準了孫德順腐敗問題的核心,那就是利用信貸審批權(quán)謀私。
樊祥鵬(中央紀委國家監(jiān)委機關(guān)工作人員):2014年底的時候,有一家能源公司,向中信銀行申請貸款,因為這家能源公司已經(jīng)出現(xiàn)了債務(wù)危機,是一個高負債的企業(yè),一般不會發(fā)放貸款的。但是在孫德順干預(yù)下,這筆40億的貸款發(fā)放給企業(yè),很快就形成了不良資產(chǎn)。為了表示對孫德順的感謝,這家公司的實際控制人,就和孫德順控制的平臺公司簽署了一個增資協(xié)議,這樣就完成了利益輸送。
【解說詞】這家能源企業(yè)通過所謂的股權(quán)投資協(xié)議,讓孫德順控制的公司實際獲利達1個億。類似這樣的權(quán)錢交易還有多筆,企業(yè)向?qū)O德順輸送利益的包裝方式五花八門,但換取的東西都一樣,那就是銀行貸款。抓住了這個核心,重重魅影也就迅速消散,實際控制人清晰顯影。
孫德順(中信銀行股份有限公司原黨委副書記、行長):我在跟一些企業(yè)家交往的過程當中,總是老想著為自己或者自己的利益關(guān)聯(lián)方去謀一些利益。
【解說詞】孫德順案凸顯出管住信貸審批權(quán)這一關(guān)鍵權(quán)力的重要性。銀行貸款審批一般是由貸款客戶遞交申請材料,按照程序逐級上報審批,而孫德順卻經(jīng)常直接與企業(yè)對接,再布置給下屬去做,用程序倒置的方式違規(guī)操作。按照中信銀行的制度設(shè)計,行長對信貸審批只有一票否決權(quán),沒有審批權(quán);審批必須經(jīng)信貸審批會議集體表決通過,主要領(lǐng)導(dǎo)必須末位發(fā)言。但事實上,孫德順經(jīng)常無視這些制度,直接干預(yù)信貸審批,銀行內(nèi)控機制在“一把手”的權(quán)力面前失去了作用。
樊祥鵬(中央紀委國家監(jiān)委機關(guān)工作人員):他從副行長升到行長,一直還抓著這個權(quán),還兼任這個貸審會主任。作為貸審會主任應(yīng)該末位發(fā)言,就是你不能上來就定調(diào)子。但是他聽到別人有不同意見了,就忍不住了,上來就直接說,“怎么不行了,你說不行,怎么不行了”,別人就不敢說了。銀行本來是有一套比較嚴密的授信管理和風(fēng)險管理程序,經(jīng)過這種人為的干預(yù),這些程序都被穿透了。
- 原標題:電視專題片《零容忍》第四集《系統(tǒng)施治》
- 責(zé)任編輯: 張菁娟 
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