9月10日，中信銀行廣州分行原黨委書記、行長謝宏儒被公布接受審查調(diào)查；同日，中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行原黨委書記、行長高友清被公布開除黨籍；9月9日，國家開發(fā)銀行黨委委員、副行長何興祥被公布接受中央紀委國家監(jiān)委審查調(diào)查……最近，金融領(lǐng)域反腐消息不斷，彰顯紀檢監(jiān)察機關(guān)落實黨中央要求，護航金融安全的堅定決心。

習近平總書記主持召開中央財經(jīng)委員會第十次會議，強調(diào)要統(tǒng)籌做好重大金融風險防范化解工作，一體推進懲治金融腐敗和防控金融風險。

隨著派駐機構(gòu)改革持續(xù)深化，派駐紀檢監(jiān)察組成為一體推進懲治金融腐敗和防控金融風險的重要力量。派駐機構(gòu)改革給金融反腐帶來哪些變化？中管金融企業(yè)派駐紀檢監(jiān)察組如何查辦金融腐敗案件、防控金融風險？

金融事關(guān)我國經(jīng)濟社會發(fā)展全局，派駐機構(gòu)改革推動金融領(lǐng)域反腐不斷深入

金融，是現(xiàn)代經(jīng)濟的血液。隨著改革開放不斷深入，我國金融業(yè)發(fā)展取得巨大成就。央行發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，初步統(tǒng)計，2020年末我國金融業(yè)機構(gòu)總資產(chǎn)為353.19萬億元，其中，銀行業(yè)機構(gòu)總資產(chǎn)為319.74萬億元、證券業(yè)機構(gòu)總資產(chǎn)為10.15萬億元、保險業(yè)機構(gòu)總資產(chǎn)為23.3萬億元。

“作為利益和資源相對集中的‘高地’，金融領(lǐng)域腐敗案件涉案金額大，專業(yè)化、隱蔽性和復雜性強，金融領(lǐng)域腐敗帶來的風險，可能對實體經(jīng)濟造成沖擊，也可能誘發(fā)社會問題?！北本┐髮W廉政建設(shè)研究中心副主任莊德水認為。

隨著派駐機構(gòu)改革加快推進，派駐金融機構(gòu)紀檢監(jiān)察組“派”的權(quán)威和“駐”的優(yōu)勢不斷彰顯，金融風險背后的腐敗問題被深挖徹查，反腐敗成效顯著。

在金融監(jiān)管機構(gòu)層面，派駐“一行兩會”紀檢監(jiān)察組，不僅加大力度查處金融風險“大鱷”，也堅決懲處監(jiān)管“內(nèi)鬼”，以強監(jiān)督促進強監(jiān)管。嚴肅查處了中國人民銀行蘭州中心支行原黨委書記、行長楊明基，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會深圳監(jiān)管局二級巡視員江裕棠，中國證監(jiān)會重慶監(jiān)管局原黨委書記、局長毛畢華等多名監(jiān)管干部違紀違法案件。

在中管金融機構(gòu)，今年以來四大國有銀行中至少有8名高管被公布查處，其中包括農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行原黨委副書記、副行長韓楨等3人，建設(shè)銀行內(nèi)蒙古自治區(qū)分行原黨委書記、行長張勤等2人，中國銀行福建省分行原黨委委員、副行長林傳偉等2人，工商銀行河南分行原黨委委員、副行長張有賦。此外，中信銀行、光大銀行、廣發(fā)銀行等金融機構(gòu)的腐敗分子也被嚴肅查處。

國家政策性銀行今年則有至少10名高管被查處，其中包括國家開發(fā)銀行原副行長何興祥、原評審二局資深專家張林武等7人，中國進出口銀行原專職評審委員李泊言等2人，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行河南省分行原黨委副書記、副行長楊百路。

在地方金融機構(gòu)，吉林省金融控股集團股份有限公司原副總裁王俊翔、四川金融控股集團有限公司原副總經(jīng)理王挺等腐敗分子被查處。廣西開展金融領(lǐng)域腐敗專項治理，四川與中央在川機構(gòu)聯(lián)動協(xié)作打擊金融腐敗，陜西查處榆林市榆陽區(qū)農(nóng)商行原黨委書記、董事長汪振敏及原黨委副書記、行長姜繼成案等。

從涉及的問題來看，金融領(lǐng)域腐敗案件既有權(quán)錢交易的老套路，比如利用信貸審批權(quán)設(shè)租尋租、違反國家規(guī)定發(fā)放貸款、挪用金融資金獲取利益、違規(guī)投資經(jīng)營等，也有一些具有特點的新情況，比如利用信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓、融資財務(wù)顧問等金融交易大肆斂財。

懲治是最有力的監(jiān)督。“聚焦重點領(lǐng)域重點問題，緊盯重大金融風險、監(jiān)管失職失守背后的腐敗問題，緊盯銀保監(jiān)會機關(guān)和北上廣深等金融活躍地區(qū)，以及會管經(jīng)營類機構(gòu)，持續(xù)整治群眾身邊腐敗和作風問題，釋放一嚴到底、一刻不停歇的強烈信號?！敝醒爰o委國家監(jiān)委駐銀保監(jiān)會紀檢監(jiān)察組組長李欣然說。

據(jù)李欣然介紹，黨的十九大至今，該紀檢監(jiān)察組立案93件，是黨的十八大后5年間原銀監(jiān)會、原保監(jiān)會兩個紀檢組立案總數(shù)的近3倍；其中“第三、第四種形態(tài)”處理人數(shù)是黨的十八大后5年間兩組總數(shù)的6.5倍。在強大震懾下，去年年底以來，中國銀保監(jiān)會農(nóng)村中小銀行機構(gòu)監(jiān)管部主任郭鴻、遼寧監(jiān)管局二級巡視員劉文義等主動投案。

“室組地”協(xié)同聯(lián)動辦案釋放監(jiān)督合力，提高治理金融領(lǐng)域腐敗效能

“對被告人王雪峰以受賄罪判處有期徒刑十二年，并處罰金人民幣二百萬元，扣押在案的贓款贓物依法沒收，上繳國庫?！?月10日，國家開發(fā)銀行山西省分行原黨委書記、行長王雪峰受賄案一審宣判。

提起王雪峰案，中央紀委國家監(jiān)委駐國開行紀檢監(jiān)察組有關(guān)負責同志表示，這是該紀檢監(jiān)察組聚焦金融風險背后的腐敗問題，發(fā)揮“室組地”聯(lián)合辦案模式取得的成果。

“室組地”聯(lián)合辦案模式，即監(jiān)督檢查室、派駐機構(gòu)和地方紀委監(jiān)委協(xié)同聯(lián)動辦案，充分發(fā)揮監(jiān)督合力。十九屆中央紀委五次全會要求，健全“室組”聯(lián)動監(jiān)督、“室組地”聯(lián)合辦案制度機制，推動內(nèi)設(shè)紀檢機構(gòu)、監(jiān)管機構(gòu)等形成監(jiān)督合力。

2020年8月，根據(jù)指定管轄，駐國開行紀檢監(jiān)察組與山東省東營市紀委監(jiān)委對王雪峰涉嫌嚴重違紀違法問題聯(lián)合審查調(diào)查并采取留置措施。在這種辦案模式下，上級監(jiān)督檢查室發(fā)揮全面統(tǒng)籌協(xié)調(diào)優(yōu)勢，地方紀委監(jiān)委發(fā)揮查辦案件經(jīng)驗豐富優(yōu)勢，紀檢監(jiān)察組發(fā)揮貼近一線熟悉情況的派駐優(yōu)勢，形成辦案合力。

面對王雪峰案時間跨度長、關(guān)聯(lián)人員多等重重考驗，“室組地”協(xié)同聯(lián)動，專案組堅持“內(nèi)”“外”協(xié)同的審查調(diào)查策略，有效提升工作效率，快速閉合證據(jù)鏈條，高質(zhì)量完成審查調(diào)查。

金融領(lǐng)域腐敗資金量大，專業(yè)性、技術(shù)性、隱蔽性更強，查辦難度相對較高?！笆医M地”聯(lián)合辦案模式能更好地將上級監(jiān)督檢查室牽頭抓總的優(yōu)勢、派駐紀檢監(jiān)察組熟悉金融領(lǐng)域的專業(yè)優(yōu)勢和地方紀委監(jiān)委熟悉查辦職務(wù)犯罪的屬地優(yōu)勢發(fā)揮出來，已經(jīng)成為查辦該類案件的重要手段。

“派駐機構(gòu)改革以來，我組直接查結(jié)的4起涉及職務(wù)違法案件中，均是以‘室組地’協(xié)同聯(lián)動的模式辦理的?！敝醒爰o委國家監(jiān)委駐中信集團紀檢監(jiān)察組辦案人員告訴記者，以查辦常見的違法發(fā)放貸款案為例，派駐紀檢監(jiān)察組發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢在海量的授信、融資審批材料中發(fā)現(xiàn)問題，對逆流程操作、干預信審會決策、改變貸款條件等違規(guī)違法行為準確把握，而地方監(jiān)委發(fā)揮擅長查辦職務(wù)犯罪的優(yōu)勢，迅速完成審查調(diào)查各項程序的辦理，確保了案件查辦的規(guī)范化、法治化水平。

既打掉“老鼠”，又護好“玉盤”，一體推進懲治金融腐敗和防控金融風險

從近年來查辦的金融領(lǐng)域腐敗案件看，金融風險背后往往有金融腐敗，金融腐敗容易誘發(fā)并加劇金融風險，金融領(lǐng)域反腐與防范化解風險、維護國家安全息息相關(guān)。

“重大金融風險一般都與違規(guī)違紀、失職瀆職行為有關(guān)，有些由違法犯罪行為直接引發(fā)，違規(guī)違紀違法行為與金融風險存在著密切關(guān)系?！敝醒爰o委國家監(jiān)委駐中信集團紀檢監(jiān)察組組長崔軍介紹。

崔軍舉例說，在該紀檢監(jiān)察組直接查辦的案件中，于成信任哈爾濱分行行長期間，該行不良貸款率是當?shù)匦袠I(yè)平均數(shù)2倍；陳鷹任廈門分行副行長、風險總監(jiān)期間，該行對公授信問題貸款余額達80億余元。

“除了從業(yè)者個人政治業(yè)務(wù)素質(zhì)差、內(nèi)部監(jiān)管不力等因素外，金融業(yè)脫離本源，是產(chǎn)生金融風險、形成金融腐敗的重要原因。而表外業(yè)務(wù)、通道業(yè)務(wù)數(shù)量過大則放大金融風險、助長金融腐敗，相對封閉的圈子更是加大了內(nèi)部制衡和外部監(jiān)督難度。”崔軍說。

在實踐中，紀檢監(jiān)察機關(guān)既打掉金融腐敗的“老鼠”，又護住金融資產(chǎn)的“玉盤”，實現(xiàn)政治效果、紀法效果、社會效果的有機統(tǒng)一。

在王雪峰案查辦過程中，有關(guān)涉案人員被依法留置后，為確保不發(fā)生信貸風險，駐國開行紀檢監(jiān)察組及時向國開行黨委發(fā)送風險提示函，建議關(guān)注貸款風險，并要求山西省分行定期呈報情況報告，同時向中央紀委國家監(jiān)委有關(guān)監(jiān)督檢查室報告情況。

在包商銀行嚴重信用風險系列腐敗案件查辦中，駐銀保監(jiān)會紀檢監(jiān)察組與銀保監(jiān)會黨委、包商銀行接管組以及內(nèi)蒙古當?shù)乇３置芮袦贤?，反復評估風險，穩(wěn)妥選擇介入調(diào)查時機。同時協(xié)調(diào)內(nèi)蒙古銀保監(jiān)局做好風險應(yīng)急預案，防止發(fā)生擠兌等次生金融問題。

駐中信集團紀檢監(jiān)察組在啟動案件時，盡可能把握穩(wěn)妥時機，避開熱點敏感期；提前研究甄別標準，公布政策界限，對打擊重點和重在教育的對象區(qū)別對待，穩(wěn)定好員工隊伍；辦案中注意摸清涉案財產(chǎn)情況，協(xié)調(diào)協(xié)辦監(jiān)委及時追贓止損。

“在處理涉及信貸集中度較高的房地產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)案件時，提示分期逐步收貸，防止驟然抽貸造成企業(yè)資金鏈斷裂，引起金融波動?！瘪v中信集團紀檢監(jiān)察組辦案人員舉例說，派駐機構(gòu)改革以來，該紀檢監(jiān)察組查辦的案件，未出現(xiàn)引發(fā)市場波動、影響風險處置的問題。

深化金融領(lǐng)域反腐敗工作，督促加強金融監(jiān)管和內(nèi)部治理，保障防范化解重大金融風險

當前，從金融風險和金融領(lǐng)域反腐敗斗爭面臨的形勢看，防范化解重大金融風險攻堅戰(zhàn)取得重要階段性成果，但任務(wù)仍然艱巨。與此同時，金融腐敗存量還未清底，增量仍有發(fā)生，而且呈現(xiàn)出政治問題和經(jīng)濟問題交織、涉案金額高、窩案串案多、危害性大、外溢性強等特點。

針對新形勢新特點，紀檢監(jiān)察機關(guān)堅持“一體推進懲治金融腐敗和防控金融風險”要求，按照十九屆中央紀委五次全會部署，深化金融領(lǐng)域反腐敗工作，督促加強金融監(jiān)管和內(nèi)部治理，保障防范化解重大金融風險。

“對‘一把手’的監(jiān)督仍是薄弱環(huán)節(jié)，派駐機構(gòu)改革以來工行查處的職務(wù)犯罪案件中，各級‘一把手’占比約22.6%。顧國明、張有賦就是插手干預信貸發(fā)放和選人用人的典型。”中央紀委國家監(jiān)委駐工商銀行紀檢監(jiān)察組組長王林指出。工行黨委汲取案件教訓，研究制定了《管理人員違規(guī)插手干預重大事項記錄辦法》，圍繞選人用人、授信審批等11個方面，明確了適用范圍、報告要求、處置流程等，進一步規(guī)范管理人員用權(quán)行為。

中央紀委國家監(jiān)委駐建設(shè)銀行紀檢監(jiān)察組把監(jiān)督挺在前面，既緊盯信貸經(jīng)營、基建工程、集中采購、選人用人等資金密集、權(quán)力集中的傳統(tǒng)銀行腐敗問題，又針對金融市場、投資銀行等新興業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，嚴查利用信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓、融資財務(wù)顧問等金融交易大肆斂財?shù)陌讣?

“以不良資產(chǎn)處置和財務(wù)列損監(jiān)督為切入點，嚴把不良資產(chǎn)核銷、打包、財務(wù)列損‘三關(guān)’，就是否存在違規(guī)違紀違法及涉嫌犯罪情況進行‘四看’。”駐建設(shè)銀行紀檢監(jiān)察組相關(guān)負責人介紹，深挖金融資產(chǎn)損失背后隱藏的以貸謀私、以權(quán)謀私、利益輸送等腐敗問題，發(fā)現(xiàn)了2名地市分行“一把手”涉嫌受賄的問題線索。

駐銀保監(jiān)會紀檢監(jiān)察組注重發(fā)揮查辦案件的綜合效應(yīng)，深化以案為鑒、以案促改、以案促治工作?！凹纫逃龑h員干部深刻汲取教訓，增強紀法意識，又要認真分析問題根源，推動扎牢制度籠子、規(guī)范權(quán)力運行。”李欣然說。

地方紀檢監(jiān)察機關(guān)深化派駐機構(gòu)改革工作，提升派駐監(jiān)督效能、完善監(jiān)督體系。陜西省紀委監(jiān)委日前召開省管金融企業(yè)紀檢監(jiān)察工作座談會，總結(jié)金融企業(yè)派駐機構(gòu)改革經(jīng)驗，分析金融企業(yè)派駐監(jiān)督工作存在的問題，研究應(yīng)對思路和措施。上海市紀委監(jiān)委督促市管金融企業(yè)黨委落實全面從嚴治黨主體責任，結(jié)合巡視整改、企業(yè)紀檢監(jiān)察體制改革任務(wù)落實，發(fā)揮6家駐市管金融企業(yè)紀檢監(jiān)察組派駐優(yōu)勢，織嚴織密金融風險“防護網(wǎng)”。