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銀保監(jiān)會(huì):因原油寶風(fēng)險(xiǎn)事件,中國銀行罰款5050萬
最后更新: 2020-12-05 16:11:23中國銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)12月5日刊發(fā)通報(bào),銀保監(jiān)會(huì)依法查處中國銀行“原油寶”產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)事件。
近期,中國銀保監(jiān)會(huì)就中國銀行“原油寶”產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)事件依法開展調(diào)查工作,對(duì)所涉違法違規(guī)行為作出行政處罰決定,并采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。
中國銀保監(jiān)會(huì)對(duì)“原油寶”產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)事件高度重視,第一時(shí)間要求中國銀行依法依規(guī)解決問題,與客戶平等協(xié)商,及時(shí)回應(yīng)關(guān)切,切實(shí)維護(hù)投資者的合法權(quán)益。同時(shí),中國銀保監(jiān)會(huì)會(huì)同相關(guān)部門成立跨部門聯(lián)合調(diào)查組,認(rèn)真做好核查事實(shí)、處置風(fēng)險(xiǎn)、堵塞漏洞等工作,堅(jiān)決查處中國銀行違法違規(guī)行為,全力維護(hù)金融市場(chǎng)秩序。
網(wǎng)頁截圖
針對(duì)中國銀行“原油寶”產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)事件相關(guān)違法違規(guī)行為,中國銀保監(jiān)會(huì)依法從嚴(yán)處罰,主要包括:一是產(chǎn)品管理不規(guī)范,包括保證金相關(guān)合同條款不清晰、產(chǎn)品后評(píng)價(jià)工作不獨(dú)立、未對(duì)產(chǎn)品開展壓力測(cè)試相關(guān)工作等;二是風(fēng)險(xiǎn)管理不審慎,包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)置存在缺陷、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額調(diào)整和超限操作不規(guī)范、交易系統(tǒng)功能存在缺陷未按要求及時(shí)整改等;三是內(nèi)控管理不健全,包括績效考核和激勵(lì)機(jī)制不合理、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)履職不足、全行內(nèi)控合規(guī)檢查未涵蓋全球市場(chǎng)部對(duì)私產(chǎn)品銷售管理等;四是銷售管理不合規(guī),包括個(gè)別客戶年齡不滿足準(zhǔn)入要求、部分宣傳銷售文本內(nèi)容存在夸大或者片面宣傳、采取贈(zèng)送實(shí)物等方式銷售產(chǎn)品等。
中國銀保監(jiān)會(huì)以事實(shí)為依據(jù),以法律為準(zhǔn)繩,對(duì)中國銀行及其分支機(jī)構(gòu)合計(jì)罰款5050萬元;對(duì)中國銀行全球市場(chǎng)部兩任總經(jīng)理均給予警告并處罰款50萬元,對(duì)中國銀行全球市場(chǎng)部相關(guān)副總經(jīng)理及資深交易員等兩人均給予警告并處罰款40萬元。
除依法實(shí)施行政處罰外,中國銀保監(jiān)會(huì)還暫停了中國銀行相關(guān)業(yè)務(wù)、相關(guān)分支機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入事項(xiàng),責(zé)令中國銀行依法依規(guī)全面梳理相關(guān)人員責(zé)任并嚴(yán)肅問責(zé),切實(shí)做到有權(quán)必有責(zé)、失職必問責(zé)、問責(zé)必到位;同時(shí)責(zé)令中國銀行立即采取有效措施對(duì)有關(guān)問題進(jìn)行整改,汲取教訓(xùn),舉一反三。中國銀保監(jiān)會(huì)將督促中國銀行切實(shí)強(qiáng)化合規(guī)意識(shí),提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力。
下一步,中國銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)按照黨中央、國務(wù)院決策部署,堅(jiān)持依法從嚴(yán)監(jiān)管,督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合規(guī)建設(shè),持續(xù)提高業(yè)務(wù)經(jīng)營的專業(yè)性、審慎性,切實(shí)維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益,守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。
- 原標(biāo)題:銀保監(jiān)會(huì):因原油寶風(fēng)險(xiǎn)事件 中國銀行罰款5050萬
- 責(zé)任編輯: 奕含 
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