“老沈，我是老陳，這是我的新號(hào)碼，你存一下?！薄袄仙?，幫我轉(zhuǎn)個(gè)賬，求人辦事兒給點(diǎn)好處費(fèi)，我直接給不太合適......”就這樣，大學(xué)教師沈某某被所謂的老友“老陳”騙走了20萬(wàn)。近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段不斷升級(jí)，目標(biāo)對(duì)象也“升級(jí)”，虹口檢察院檢察官段輝辦理的這起電信詐騙案中詐騙鏈條環(huán)環(huán)相套、分工明確，讓高學(xué)歷人群也“中招”。

2016年3月某天下午，上海某高校教師沈某某收到朋友“陳某”用陌生手機(jī)號(hào)發(fā)來(lái)的短消息，稱自己更換了手機(jī)號(hào)碼。于是，沈某某就把陌生號(hào)碼保存了起來(lái)。第二天，“陳某”發(fā)短消息讓沈某某幫忙轉(zhuǎn)錢，“要給別人好處費(fèi)，自己轉(zhuǎn)不好?！鄙蚰衬郴貞浾f(shuō)，“他是我多年的老朋友，我同意幫他轉(zhuǎn)錢。我把我的銀行卡號(hào)給了他，讓他打錢給我，我再幫他轉(zhuǎn)出去?！?

隨后，沈某某收到一張銀行轉(zhuǎn)賬憑證截圖，“陳某”表示已經(jīng)把10萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬到沈某某的銀行卡上?！拔业你y行賬號(hào)一直沒(méi)有入賬信息，而對(duì)方說(shuō)他的銀行卡已經(jīng)被扣款，是銀行系統(tǒng)在升級(jí)導(dǎo)致延時(shí)到賬。然后，對(duì)方多次詢問(wèn)我有沒(méi)有收到?！鄙蚰衬痴f(shuō)，“我看他比較急，就先用自己的錢幫他轉(zhuǎn)賬去指定賬戶了?！敝?，“陳某”又發(fā)銀行轉(zhuǎn)賬憑證截圖給沈某某，稱又轉(zhuǎn)了20萬(wàn)元給沈某某，讓其幫忙再轉(zhuǎn)。在“陳某”的一再催促下，沈某某又往指定賬戶轉(zhuǎn)了10萬(wàn)元。沈某某后來(lái)起了疑心，他打電話過(guò)去，但一直沒(méi)人接。沈某某再給陳某原來(lái)的手機(jī)號(hào)打電話，才知道被騙了。

詐騙團(tuán)伙是如何知道沈某某有一個(gè)多年好友“陳某”的呢？這個(gè)犯罪團(tuán)伙分工明確，分為“拿料”、“砍樹”等多個(gè)環(huán)節(jié)?！澳昧先恕蓖ㄟ^(guò)招聘網(wǎng)站、社交平臺(tái)等獲取被害人基本信息后，交由“砍樹人”偽裝成被害人的熟人實(shí)施詐騙，最后由主犯將騙得的錢款取出分贓。

“拿料”是實(shí)施詐騙過(guò)程中最基礎(chǔ)的一環(huán)，也是大部分團(tuán)伙成員從事的工作。他們從58同城等大型招聘網(wǎng)站上搜集公司人事部門工作人員的郵箱，然后冒充該公司的老板或法定代表人發(fā)郵件，謊稱公司的通訊錄丟失了，請(qǐng)他們補(bǔ)發(fā)一份。隨后，“砍樹人”就會(huì)利用這些個(gè)人信息編織身份、實(shí)施詐騙，他們偽裝成被害人的同事、朋友、親戚等，謊稱因各種不便向被害人尋求幫助，需要通過(guò)被害人銀行賬戶向朋友轉(zhuǎn)賬。

“在此過(guò)程中，詐騙分子通常會(huì)發(fā)送偽造的銀行轉(zhuǎn)賬憑證，讓被害人輕信相關(guān)錢款已轉(zhuǎn)，只是由于銀行轉(zhuǎn)賬的延遲性，還無(wú)法查到錢款到賬?！鞭k案檢察官說(shuō)，不少被害人在沒(méi)有確認(rèn)錢款到賬的情況下，就把自己的錢款轉(zhuǎn)到“砍樹人”指定的銀行賬戶。

檢察官釋法

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的套路與傳統(tǒng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不同，在獲取信息階段，由原來(lái)簡(jiǎn)單地買賣身份證號(hào)碼、手機(jī)號(hào)等信息轉(zhuǎn)變?yōu)槎嘟嵌取⒍喹h(huán)節(jié)采集，進(jìn)而形成目標(biāo)人物“畫像”。如在上述案件中，詐騙團(tuán)伙先從公司人事部門入手，騙取公司全體員工的個(gè)人信息。從面上覆蓋后，詐騙團(tuán)伙會(huì)進(jìn)入社交平臺(tái)深入了解被害人個(gè)人信息，進(jìn)行點(diǎn)的突破。最后，用搜集來(lái)的信息編造故事與謊言，讓被害人一步步放下防備之心。在詐騙過(guò)程中，由直接讓被害人轉(zhuǎn)賬升級(jí)為偽造銀行轉(zhuǎn)賬證明詐騙，利用銀行轉(zhuǎn)賬延遲等借口來(lái)制造時(shí)間差，騙取被害人信任，進(jìn)而騙取錢財(cái)。在犯罪組織上，分工更加細(xì)化，試圖以此來(lái)逃避法律責(zé)任。在上述案件中，“拿料人”到案后，辯稱自己只是獲取公民個(gè)人信息，并未具體實(shí)施詐騙。因此，分工式的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙有別于傳統(tǒng)詐騙，各環(huán)節(jié)分工之間，具有層層遞進(jìn)、缺一不可的關(guān)系，是一個(gè)完整的犯罪鏈條，也是流水線式的分工操作。

檢察官建議

檢察機(jī)關(guān)正在嚴(yán)厲打擊此類侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)權(quán)益的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，嚴(yán)格把握證據(jù)及定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)，防止此類犯罪形成產(chǎn)業(yè)鏈、犯罪人群集團(tuán)化。另外，一些經(jīng)手公民個(gè)人信息的行業(yè)如銀行、電信、快遞、電商等從業(yè)人員監(jiān)守自盜導(dǎo)致信息泄露，還有一些網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)存在安全漏洞，使公民個(gè)人信息泄露，這些都給犯罪分子提供了實(shí)施犯罪的“素材”。對(duì)于公司企業(yè)，建議加強(qiáng)人員培訓(xùn)，提高職業(yè)道德和法律意識(shí)，降低從內(nèi)部泄露公民信息的可能性。對(duì)于公民個(gè)人，遇到涉及金錢轉(zhuǎn)賬問(wèn)題，不要輕易相信對(duì)方換號(hào)碼等說(shuō)辭，最好能與親戚、朋友聯(lián)系確認(rèn)一下是否是本人，或向當(dāng)?shù)嘏沙鏊笾苑郎袭?dāng)受騙。