【2016年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎由哈佛大學(xué)教授哈特（Oliver Hart）和MIT經(jīng)濟(jì)學(xué)教授霍姆斯特朗（Bengt Holmstrom）共同分享。契約理論分為兩個派別：完全契約理論和不完全契約理論，哈特教授的貢獻(xiàn)主要在于前者。中國人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院教授聶輝華，曾為哈佛大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)系博士后研究員，導(dǎo)師正是新屆諾獎得主哈特教授。作為哈特教授的中國門徒，聶輝華教授對不完全契約理論進(jìn)行了通俗的解釋，并從這一視角對中國網(wǎng)約車改革進(jìn)行了評價。】

聶輝華教授和哈特教授的合影

一、不完全契約理論是什么？

諾貝爾獎是全世界最重要的學(xué)術(shù)獎項。正因為是最重要的，所以也很容易引起爭議。很多做出了突出貢獻(xiàn)的學(xué)者，至今沒有獲得諾貝爾獎，很多人為會他們打抱不平。

不過，2016年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎授予哈佛大學(xué)教授哈特（Oliver Hart）和MIT經(jīng)濟(jì)學(xué)教授霍姆斯特朗（Bengt Holmstrom），應(yīng)該是爭議最少的一次，因為他們的重大理論貢獻(xiàn)早就該獲得諾獎了。這一次，諾獎可謂實至名歸。為什么這么說呢？

瑞典諾貝爾獎委員會的頒獎詞說明，哈特和霍姆斯特朗在契約理論（contract theory）方面做出了杰出貢獻(xiàn)。什么是契約理論呢？契約理論就是將所有交易和制度都看作是一種契約（合同），在考慮信息不對稱的情況下，設(shè)計最優(yōu)的契約來減少當(dāng)事人的道德風(fēng)險、逆向選擇和敲竹杠等問題，從而最終提高社會總福利水平。

在狹義上，所有的商品買賣都是一種契約關(guān)系。比如你買了火車票，你和鐵路公司之間就有一個隱性契約：你支付費(fèi)用，鐵路公司將你在規(guī)定時間內(nèi)安全送到目的地。在廣義上，憲法和法律也是一種契約關(guān)系，可以理解為公民和政府之間的隱性契約。盧梭的名著《社會契約論》，表達(dá)的就是這樣一種廣義的契約關(guān)系。

契約理論分為兩個派別：完全契約理論和不完全契約理論。哈特教授的主要貢獻(xiàn)體現(xiàn)為不完全契約理論，而霍姆斯特朗的貢獻(xiàn)主要體現(xiàn)為完全契約理論。什么是完全契約呢？該理論認(rèn)為，當(dāng)事人可以設(shè)計出一種涵蓋未來所有可能情況的契約，可以明確規(guī)定雙方的權(quán)利和義務(wù)。

但是不完全契約理論則相反，它認(rèn)為由于人是有限理性的，不可能預(yù)見到未來所有可能的情況，即便預(yù)見到也沒法寫進(jìn)契約里，因此契約注定是不完全的。

二、不完全契約理論怎么用？

舉例來說，婚姻就是男女雙方之間的一種契約，這個契約隱性地假定雙方都要承擔(dān)家庭的義務(wù)，要對彼此忠貞，要共同撫養(yǎng)孩子。但是，事前雙方不可能想到婚后所有的情況，比如一旦發(fā)生財產(chǎn)糾紛怎么辦？一旦決策有分歧怎么辦？這些事情法律不會管得很具體，但是婚前雙方也沒法商量好。這就出現(xiàn)了不完全契約。

根據(jù)哈特的理論，一旦契約不完全了，事后的控制權(quán)應(yīng)該配置給對投資或總產(chǎn)出重要的一方，或者簡單地說權(quán)力應(yīng)該安排給重要的一方。

因此，如果妻子對家庭收入的貢獻(xiàn)更大，那么一旦發(fā)生經(jīng)濟(jì)決策方面的分歧，妻子擁有優(yōu)先決定權(quán)。這保證了妻子有更大的激勵去增加收入，因為她知道自己自己的付出和控制權(quán)是匹配的，這就是所謂的激勵相容原理。

如果雙方的利益是沖突的，那么就必須優(yōu)先保證對總收入更重要的一方的利益，然后這一方可以對另一方進(jìn)行補(bǔ)償，從而實現(xiàn)總收入最大化。

再舉一個例子。任何交通法律法規(guī)都是一個不完全契約，因為制定法律時根本沒法預(yù)料到會出現(xiàn)網(wǎng)約車這種新事物。

那么問題來了，現(xiàn)在網(wǎng)約車出現(xiàn)了，在法律處于空白或灰色地帶的情況下，應(yīng)該優(yōu)先保證誰的利益呢？是乘車消費(fèi)者的利益，是網(wǎng)約車主的利益，還是出租車司機(jī)的利益？如果這幾方出現(xiàn)利益沖突怎么辦？

按照哈特的不完全契約理論，當(dāng)契約不完全時，事后的控制權(quán)配置應(yīng)該能夠?qū)е驴傮w福利最大化。因此，我們需要找出網(wǎng)約車事件中誰是對交通改善貢獻(xiàn)最大的利益主體，優(yōu)先保證他的利益，然后補(bǔ)充受損者的利益。

按照這個原則，如果網(wǎng)約車能夠明顯地緩和交通擁堵，改善百姓的出行狀況，那么網(wǎng)約車的利益應(yīng)該被優(yōu)先考慮。但如果這會不可避免地導(dǎo)致傳統(tǒng)出租車司機(jī)的損失，那么政府可以對網(wǎng)約車征稅，然后補(bǔ)償給傳統(tǒng)出租車。比如，政府降低出租車公司的牌照費(fèi)，出租車公司再降低司機(jī)的份子錢。這就實現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)學(xué)上所謂的帕累托改進(jìn)。

中國是一個發(fā)展中國家，發(fā)展中國家最大的特點就是法律法規(guī)不完善，即面臨更多的不完全契約問題。因此，我認(rèn)為哈特教授開創(chuàng)的不完全契約理論對中國改革具有廣泛的啟迪。一旦遇到法律沒有規(guī)定的問題，政府不能簡單地去禁止或堵截，而應(yīng)該考慮一下在新情況出現(xiàn)時如何管理才能最大化社會總福利水平。

比如，當(dāng)初電動車出現(xiàn)時，一味禁止電動車上路顯然是不符合社會福利最大化原則的，因為這侵犯了調(diào)動車騎行者的利益，而且也沒有增加其他群體的利益。允許電動車上路，增強(qiáng)對電動車的安全管理，加強(qiáng)對生產(chǎn)商的質(zhì)量監(jiān)督，顯然更能夠促進(jìn)社會總福利，這才是上善之策。

此外，鼓勵地方政府大膽創(chuàng)新，鼓勵企業(yè)創(chuàng)新，都必然面臨不完全契約的問題，都需要政府從社會福利最大化的角度出發(fā)來制定有效的政策。如果政府官員在制定政策時能夠從社會福利最大化的角度出發(fā)，或者至少有這個意識，我覺得就是社會的進(jìn)步。

三、哈特教授奇聞軼事

哈特1948年出生于英國，今年68歲?，F(xiàn)為哈佛大學(xué)經(jīng)濟(jì)系講座教授，是世界計量經(jīng)濟(jì)學(xué)會院士、美國人文與科學(xué)院院士和英國科學(xué)院通訊院士，曾任美國經(jīng)濟(jì)學(xué)會副主席、美國法律經(jīng)濟(jì)學(xué)會主席和哈佛大學(xué)經(jīng)濟(jì)系主任。

哈特本科在劍橋大學(xué)學(xué)數(shù)學(xué)，這奠定了他成為一個數(shù)理經(jīng)濟(jì)學(xué)家的扎實功底。他從碩士開始轉(zhuǎn)學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)，在美國普林斯頓大學(xué)兩年就獲得了博士學(xué)位，那時就顯示了他突出的經(jīng)濟(jì)學(xué)天賦。

博士畢業(yè)后，哈特又回到英國，先后在艾塞克斯大學(xué)（Essex）、劍橋大學(xué)、倫敦經(jīng)濟(jì)學(xué)院（LSE）任教。1985年，哈特到麻省理工學(xué)院（MIT）經(jīng)濟(jì)系擔(dān)任教授，并從此在美國定居。因此，他與今年的諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎得主霍姆斯特朗還是空間意義上的同事，因為兩人在時間上并沒有交集。

在MIT期間，哈特教授與合作者寫出了他一生中最重要的兩篇論文：1986年與格羅斯曼合作的《所有權(quán)的成本與收益》，以及1990年與莫爾（John Moore）合作的《產(chǎn)權(quán)與企業(yè)的本質(zhì)》，先后發(fā)表于《政治經(jīng)濟(jì)學(xué)雜志》（JPE）。

縱觀哈特教授的學(xué)術(shù)生涯，他由不完全市場和資產(chǎn)組合到接管問題，接著研究壟斷競爭理論，然后研究勞動契約，最后聚焦于不完全契約理論，可謂如魚得水；他在劍橋和普林斯頓求學(xué)，在劍橋、LSE、MIT和哈佛任教，從少年成名，到如日中天，可謂縱橫捭闔。

2009-2010學(xué)年，我受國家留學(xué)基金委資助，在哈佛大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)系從事一年博士后研究，博士后合作導(dǎo)師正是哈特教授。在那短暫的一年中，令我最難以忘懷的，是哈特教授對學(xué)術(shù)研究的嚴(yán)謹(jǐn)態(tài)度。

第一次我和哈特教授討論我的英文論文時，他要求我先將模型背后的故事告訴他。我開始講一個抽象的故事，他卻要求我講具體的故事。在講故事的過程中，他要求我將故事中的每一個細(xì)節(jié)與模型一一對應(yīng)，并詳細(xì)地詢問每一個假設(shè)的理由。

第二次討論時，他逐字逐句地念了一段我的論文摘要，告訴我有幾處單詞拼寫錯誤必須改正，模型中的x、y必須改成希臘字母，因為參數(shù)通常不用英文字母表示。他一再強(qiáng)調(diào)，一定要讓人清楚地理解我的工作，教書也是這樣。

哈特教授的另一個博士后尼古拉跟我說，當(dāng)初在哈佛讀博士時曾經(jīng)給哈特教授當(dāng)助教，每次給學(xué)生出的習(xí)題哈特教授都不滿意，說不夠“簡單、清楚”。我在MIT跟經(jīng)濟(jì)系的吉本斯教授討論時提及了哈特教授。他笑著說，那可是一個“苛刻的人”（tough guy）。

雖然哈特教授對待學(xué)術(shù)研究非?？量獭?yán)格，但待人接物卻非常友善。每次見面，他都是笑呵呵的，說話的語氣非常緩和，讓你感覺到一種真正的長者風(fēng)范。

在哈佛大學(xué)做博士后的一年里，他曾經(jīng)三次請我在哈佛對面的小飯館吃飯，還請我們到他家里吃過一次大餐，每次都很關(guān)心我的學(xué)習(xí)和研究情況。

有一次，我說自己需要提高英語水平，他當(dāng)時聽了之后沒有說話?？墒遣痪?，經(jīng)濟(jì)系的秘書告訴我，經(jīng)哈特教授要求，她可以為我提供一些英語提高方面的培訓(xùn)信息。盡管此事最終沒有成功，但是我還是很感謝哈特教授的熱忱幫助。

除了嚴(yán)格、熱情，哈特教授也是一個比較幽默的人。有一次上課，他發(fā)現(xiàn)有人將一部手機(jī)遺留在講臺上，他問這是誰的手機(jī)，學(xué)生們沒有人回答。于是，他開玩笑說，我可以將它拍賣了，正好可以檢驗一下我們今天要講的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論。

最后透露一點八卦。哈特教授的父親是英國著名的內(nèi)科醫(yī)學(xué)家，活了106歲！母親也是一位醫(yī)生。也許因為父母都是醫(yī)生，哈特教授堅持鍛煉，經(jīng)常游泳，60多歲的人走起路來健步如飛，吃起飯來比我還快（如果你見過我吃飯的速度的話）。

哈特教授的祖上曾有一位貴族蒙塔古（Samuel Montagu），曾擔(dān)任多年的英國眾議院議員，并被授予貴族爵位。

哈特的妻子麗塔（Rita Goldberg）在哈佛大學(xué)培訓(xùn)學(xué)院擔(dān)任文學(xué)講師（lecturer，非終身職），兩個兒子都不在經(jīng)濟(jì)學(xué)界。他妻子跟我說，孩子們應(yīng)該有自己的事業(yè)，她可不希望一家人在一起只能討論經(jīng)濟(jì)學(xué)。不過，我相信這幾天他們肯定天天討論經(jīng)濟(jì)學(xué)了！

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