【觀察者網(wǎng) 綜合報(bào)道】

臺當(dāng)局近日欲以“防制洗錢”的名義，全面緊掐兩岸資金流。據(jù)《中時電子報(bào)》16日報(bào)道，包括臺灣第一商業(yè)銀行（“一銀”）在內(nèi)的銀行即日起將嚴(yán)格執(zhí)行，臺廠對大陸地區(qū)的匯款及收款，必須備妥詳細(xì)的交易憑證，否則禁止匯出入。

報(bào)道中指出，該禁令只限大陸地區(qū)，不含其他國家，不僅針對性相當(dāng)強(qiáng)烈，更因在“九合一選舉”之前嚴(yán)審臺商資金流，引來“假反洗錢之名，行東廠查帳之實(shí)”的質(zhì)疑。

對此臺“行政院長”賴清德則辯解說，臺灣作為“國際體系”的一員，一定要參與洗錢防制，否則金融會出現(xiàn)問題。

賴清德（圖自臺媒）

“（蔡當(dāng)局）瘋了！”15日一早接獲銀行通知的臺灣新竹科學(xué)工業(yè)園區(qū)財(cái)務(wù)主管痛批，臺當(dāng)局高舉反洗錢大旗，要求銀行下手嚴(yán)審資金流，根本就是故意整人。

他表示，備妥詳細(xì)憑證不是問題，但“有了才放行”，等于是回到金融管制時代，宛若“戒嚴(yán)”。

報(bào)道指出，過去兩岸資金往來，都會要求廠商備妥相關(guān)資料5年，以方便后續(xù)抽查。不過從昨天開始，不能只是留妥交易單據(jù)，而是要先出具詳細(xì)的交易憑證，由銀行決定是否放行。

除去效率差等缺點(diǎn)不說，此舉相當(dāng)于是給了主管機(jī)構(gòu)很大的審批權(quán)，直接干預(yù)資金流。

對于臺當(dāng)局此舉，“一銀”解釋說，這是為了符合防制洗錢及打擊資助恐怖主義組織（資恐）的規(guī)定，進(jìn)行系統(tǒng)優(yōu)化程序，查核名稱是否有洗錢及資恐風(fēng)險(xiǎn)。由于臺灣人與大陸地區(qū)往來頻繁，故系統(tǒng)上須進(jìn)行大量判讀，并對客戶進(jìn)行雙向比對，以確認(rèn)名單是否相符。

竹科財(cái)務(wù)主管直言，臺當(dāng)局要防制洗錢，廠商絕對全力配合。但這禁令僅針對大陸，針對性太過強(qiáng)烈，頗有假反洗錢之名，行監(jiān)視、甚至干預(yù)資金運(yùn)用之實(shí)，讓人難以茍同。

報(bào)道稱，有銀行主管表示，如果只是針對大陸地區(qū)強(qiáng)化，確實(shí)說不過去，也與防制洗錢的實(shí)務(wù)不符；加上此次是由海外分行較多的一銀“試行”，據(jù)了解兆豐國際商業(yè)銀行也將跟上，再擴(kuò)及至臺灣全部銀行，那就是件相當(dāng)可怕的事。

“我們也是棋子！”銀行主管私下表示，“九合一選舉”將近，兩岸關(guān)系緊繃，臺灣廠商自是箭靶；加上“黨產(chǎn)會”幾乎已把國民黨的錢抄光，“綠營”自然會懷疑，臺商是否會從大陸搬錢，把錢匯回臺灣幫助藍(lán)營打選戰(zhàn)，因此當(dāng)然要嚴(yán)格審查。

2017年，臺“行政院”舉行洗錢防制宣誓大會（圖自臺媒）

而對于“假反洗錢之名，行東廠查帳之實(shí)”的質(zhì)疑，臺“行政院長”賴清德16日在接受質(zhì)詢時表示，臺灣歡迎臺商回來投資，也歡迎臺商資金回到臺灣，除了積極改善投資環(huán)境以外，現(xiàn)在也研擬新的法律，讓海外資金可以回到臺灣。

賴清德還解釋說，洗錢防制是為了打擊恐怖組織、人口販賣、毒品犯罪等，臺灣作為“國際體系”一員，一定要參與，不參與的話包括金融、臺商投資資金、融資恐怕都會出現(xiàn)問題，不宜把臺灣善盡“國際義務(wù)”的行為，刻意分化為阻止臺商回來，“這是不對的”。

《中時電子報(bào)》為此還發(fā)表評論指出，諷刺的是，蔡英文上周才喊話臺商回流，稱如果有“愿意回臺灣投資的臺商，我們鼎力相助”。但若是臺商回臺后，接受這樣的特殊對待，評論中質(zhì)問，“如此惡劣的經(jīng)商環(huán)境，誰還會想回來？”