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“經(jīng)濟(jì)學(xué)家建言2024中國(guó)經(jīng)濟(jì)”系列|連平:一個(gè)市場(chǎng)若不重視投資者的利益,是搞不下去的
最后更新: 2024-02-29 08:09:40去年年底,中央金融工作會(huì)議首次提出“要加快建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)”,堅(jiān)定不移走“中國(guó)特色金融發(fā)展之路”。建設(shè)金融強(qiáng)國(guó),我國(guó)應(yīng)該從哪些方面發(fā)力?“中國(guó)特色金融發(fā)展之路”的特色體現(xiàn)在哪里?
此外,中央金融工作會(huì)議還提到,要統(tǒng)籌化解房地產(chǎn)、地方債務(wù)、中小金融機(jī)構(gòu)等風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)于這三大領(lǐng)域,我國(guó)可以從哪些關(guān)鍵政策入手,來解決上述問題?
圍繞“金融強(qiáng)國(guó)”這一話題,中國(guó)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家論壇理事長(zhǎng)、廣開首席產(chǎn)業(yè)研究院院長(zhǎng)連平接受“經(jīng)濟(jì)學(xué)家建言2024中國(guó)經(jīng)濟(jì)”訪談。連平認(rèn)為,未來在政策上,還是要注重融資和投資之間的平衡。只有當(dāng)投資者能夠獲得良好的收益,這個(gè)市場(chǎng)才會(huì)吸引更多的投資者和資金進(jìn)來,保證流動(dòng)性充裕的狀態(tài),這才是一個(gè)比較健康的市場(chǎng)。
“經(jīng)濟(jì)學(xué)家建言2024中國(guó)經(jīng)濟(jì)”系列,是觀察者網(wǎng)和復(fù)旦大學(xué)中國(guó)研究院聯(lián)合推出的重磅訪談節(jié)目,邀請(qǐng)國(guó)內(nèi)外著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家,從房地產(chǎn)、地方債、鄉(xiāng)村振興、金融強(qiáng)國(guó)、高質(zhì)量發(fā)展等諸多領(lǐng)域前瞻并建言2024年中國(guó)經(jīng)濟(jì),敬請(qǐng)關(guān)注。
【訪談/觀察者網(wǎng) 王慧 整理/張菁娟、范維 編輯/馮雪、王愷雯】
觀察者網(wǎng):經(jīng)過改革開放40多年的發(fā)展,中國(guó)已經(jīng)成為了一個(gè)金融大國(guó),擁有全球最大的銀行體系以及第二大保險(xiǎn)、股票和債券市場(chǎng)。2023年10月召開的中央金融工作會(huì)議首次提出“要加快建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)”的目標(biāo)。這里有幾個(gè)最基本的問題想請(qǐng)您作一下解讀:什么是金融強(qiáng)國(guó)?歷史上哪些國(guó)家可以算金融強(qiáng)國(guó)?這些國(guó)家能成為金融強(qiáng)國(guó)的原因是什么?過去我們國(guó)家的金融“大而不強(qiáng)”的原因是什么?為什么現(xiàn)在這個(gè)階段需要提出“金融強(qiáng)國(guó)”的目標(biāo)?
連平:最近關(guān)于“金融強(qiáng)國(guó)”問題的討論比較熱烈,很多專家寫了文章,也做了很多討論。總書記在省部級(jí)主要領(lǐng)導(dǎo)干部推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展專題研討班開班式上,對(duì)金融強(qiáng)國(guó)做了比較全面和系統(tǒng)的闡釋。總書記提到:“金融強(qiáng)國(guó)應(yīng)當(dāng)基于強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ),具有領(lǐng)先世界的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、科技實(shí)力和綜合國(guó)力,同時(shí)具備一系列關(guān)鍵核心金融要素,即:擁有強(qiáng)大的貨幣、強(qiáng)大的中央銀行、強(qiáng)大的金融機(jī)構(gòu)、強(qiáng)大的國(guó)際金融中心、強(qiáng)大的金融監(jiān)管、強(qiáng)大的金融人才隊(duì)伍。”三項(xiàng)實(shí)力加上六個(gè)關(guān)鍵、綜合的金融要素,構(gòu)成了一個(gè)金融強(qiáng)國(guó)基本的方方面面。
歷史上,能夠達(dá)到這種標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家非常少,如工業(yè)革命后的英國(guó)和兩次世界大戰(zhàn)以后的美國(guó)。它們能成為金融強(qiáng)國(guó)并非一朝一夕,都是在其已有的非常強(qiáng)的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)、科技實(shí)力以及綜合國(guó)力的基礎(chǔ)上,才達(dá)到了這樣的狀態(tài)。
從經(jīng)濟(jì)狀況來看,中國(guó)在全球已經(jīng)是一個(gè)大國(guó),這沒有什么疑義。中國(guó)是世界最大的制造業(yè)國(guó)家,也是世界最大的出口國(guó),出口占國(guó)際市場(chǎng)份額14%左右,其他國(guó)家無一超過10%。這些都是一個(gè)經(jīng)濟(jì)強(qiáng)國(guó)的表現(xiàn),但我們離金融強(qiáng)國(guó)還有很大差距。
雖然我國(guó)銀行體系規(guī)模很大,擁有全球最大的商業(yè)銀行,但國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力不強(qiáng),全球的影響力也不足,產(chǎn)品、服務(wù)等方面和主要發(fā)達(dá)國(guó)家的銀行相比,還是有一定距離,這個(gè)距離主要是質(zhì)量方面的距離。另外,我國(guó)的證券業(yè)、股票市場(chǎng)在全球來說是相對(duì)偏弱的狀態(tài),和美國(guó)和歐洲相比,差距還是比較大的。
人民幣的國(guó)際化程度、全球使用程度雖然在提高,但占比還相當(dāng)?shù)?,處在一個(gè)初步發(fā)展階段。我國(guó)的金融中心——上海,雖然也達(dá)到了一定水平,但國(guó)際化程度不夠高,外資參與程度比較低,甚至低于一些發(fā)展中國(guó)家,和我們自己的香港來比,也是屬于很低的開放水平。
我認(rèn)為,中國(guó)建設(shè)金融強(qiáng)國(guó),如果要對(duì)標(biāo),肯定是對(duì)標(biāo)過去曾經(jīng)出現(xiàn)過的全球最強(qiáng)的金融強(qiáng)國(guó)。未來,我們一方面要借助綜合國(guó)力,包括強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)、科技進(jìn)步來支撐金融強(qiáng)國(guó)的發(fā)展;另一方面,在金融強(qiáng)國(guó)六大核心要素上,要不斷加以提升、加以改善,讓它們能夠達(dá)到真正強(qiáng)大的水平,這時(shí)候我們才能說,中國(guó)是一個(gè)金融強(qiáng)國(guó)。
觀察者網(wǎng):去年底的中央金融工作會(huì)議強(qiáng)調(diào),要實(shí)現(xiàn)金融強(qiáng)國(guó),就要走“中國(guó)特色金融發(fā)展之路”。1月份的省部級(jí)主要領(lǐng)導(dǎo)干部推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展專題研討班上進(jìn)一步明確“中國(guó)特色金融發(fā)展之路既遵循現(xiàn)代金融發(fā)展的客觀規(guī)律,更具有適合我國(guó)國(guó)情的鮮明特色,與西方金融模式有本質(zhì)區(qū)別?!蹦J(rèn)為“中國(guó)特色金融發(fā)展之路”的特色體現(xiàn)在哪些方面?和西方金融模式的本質(zhì)區(qū)別又是什么?
連平:中國(guó)和西方金融模式之間的區(qū)別,總書記在有關(guān)會(huì)議上說得非常清楚,我想主要是兩個(gè)方面:第一是黨的領(lǐng)導(dǎo),第二是人民性。
黨的領(lǐng)導(dǎo)主要是明確,在中國(guó),金融作為一個(gè)極其重要的領(lǐng)域,其對(duì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行產(chǎn)生的作用和影響,其未來的發(fā)展,包括服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、提升人民福祉等,這些工作都是在黨的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下加以推進(jìn)的,這是中國(guó)的一個(gè)制度優(yōu)勢(shì)。
人民性即金融是為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供服務(wù)的,其提供服務(wù)的主要對(duì)象是人民,而西方經(jīng)濟(jì)體制更多是服務(wù)于資本。
在中國(guó),金融的人民性主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面:第一,國(guó)家一系列重大項(xiàng)目的建設(shè)需要有金融的支持和投入,這些項(xiàng)目都是公共產(chǎn)品,是為廣大的老百姓來提供服務(wù)的。因此金融要緊跟國(guó)家相關(guān)的政策和規(guī)劃,將金融資源投入到這些領(lǐng)域中去,支持這些領(lǐng)域的發(fā)展。第二,普惠金融。普惠金融為中低階層的老百姓提供了大量有針對(duì)性的產(chǎn)品和服務(wù),滿足了他們的需求,而在西方的金融體制中,這一點(diǎn)往往不被重視甚至被忽視。
觀察者網(wǎng):我國(guó)建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)應(yīng)該從哪些方面發(fā)力?
連平:我認(rèn)為應(yīng)該從五個(gè)方面發(fā)力:
第一,提升金融機(jī)構(gòu)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。金融機(jī)構(gòu)涉及到銀行、證券、投行、保險(xiǎn)、信托等很多種類,其中銀行業(yè)是中國(guó)金融體系中的一個(gè)重要板塊。剛才我們也提到銀行體系規(guī)模雖然很大,在全球也有不少布局,但是它的國(guó)際化程度、國(guó)際業(yè)務(wù)水平并不高。未來要想提升競(jìng)爭(zhēng)力,就要吸納高質(zhì)量人才,在國(guó)際市場(chǎng)上拿出質(zhì)量比較高的產(chǎn)品,提供非常好的服務(wù)。
第二,下大功夫做大做強(qiáng)中國(guó)的證券公司和投資銀行,以及相關(guān)的其他的機(jī)構(gòu),如基金,投資基金、公募基金、私募基金等,這些方面的發(fā)展空間是比較大的。我國(guó)證券行業(yè)和股票市場(chǎng)的發(fā)展水平相對(duì)偏低,股票市場(chǎng)的開放程度也不夠,這是中國(guó)一個(gè)比較大的短板。
第三,繼續(xù)推進(jìn)人民幣國(guó)際化,使得人民幣在資本金融賬戶下可兌換?,F(xiàn)在人民幣的國(guó)際化程度不高,只有在可兌換水平達(dá)到較好狀態(tài)的情況下,它的國(guó)際化程度才能夠得到很好的提升。雖然我們做了很多努力,取得了不少成果,也進(jìn)了特別提款權(quán)(SDR)貨幣籃子等,但還是有很多不足,整體水平還是不夠高。
2021年9月4日,2021年北京服貿(mào)會(huì)首鋼展區(qū),人民幣跨境支付系統(tǒng)。
第四,提升金融中心的對(duì)外開放程度和外資參與程度。雖然我國(guó)的金融中心持續(xù)發(fā)展,但對(duì)外開放程度和外資參與程度不夠。比如說在我們的股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)等主要市場(chǎng)中,外資參與的比重沒有一個(gè)超過5%,而這一比重在很多發(fā)展中國(guó)家都已超過10%。
第五,進(jìn)一步增強(qiáng)中央銀行對(duì)全球金融體系的影響力?,F(xiàn)在美聯(lián)儲(chǔ)的影響力非常大,有人開玩笑說它是全球的“中央銀行”,的確,美聯(lián)儲(chǔ)政策的一松一緊都對(duì)全球金融運(yùn)行產(chǎn)生了很大的影響,很多國(guó)家的貨幣政策不得不跟著它起舞,這點(diǎn)需要引起我們的重視。
對(duì)我國(guó)來說,未來金融機(jī)構(gòu)要提升它的競(jìng)爭(zhēng)力;金融中心要進(jìn)一步向全球開放,更好地吸納、配置金融資源;人民幣要更加國(guó)際化.....這背后都需要中央銀行發(fā)揮作用,運(yùn)用它強(qiáng)大的信用來支持貨幣,支持金融中心的運(yùn)作,支持金融機(jī)構(gòu)在全球的拓展,使我國(guó)的金融體系在全球的金融體系中不斷提升它的功能、運(yùn)行質(zhì)量和水平,和我們的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行很好地匹配起來,讓我們的經(jīng)濟(jì)在全球運(yùn)行過程中更好地獲得我們應(yīng)得的收益,保護(hù)我們的利益,同時(shí)也更好地配置全球資源,支持中國(guó)經(jīng)濟(jì)更好發(fā)展。
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本文僅代表作者個(gè)人觀點(diǎn)。
- 責(zé)任編輯: 張菁娟 
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