（觀察者網(wǎng)訊）

瑞士信貸集團(tuán)（下稱“瑞信”）24日公布，2023年第一季度凈資產(chǎn)流失612億瑞士法郎（約合4743億元人民幣，1瑞郎約合7.75元人民幣）。美國投資銀行KBW分析師稱，該行資金外流規(guī)模“令人震驚”。

《金融時報》指出，這是瑞信被瑞銀集團(tuán)（下稱“瑞銀”）收購后首度公開資產(chǎn)流失規(guī)模。值得注意的是，這很可能是這家有著167年歷史的銀行最后一次發(fā)布獨(dú)立業(yè)績，因?yàn)槿疸y對瑞信的收購預(yù)計(jì)很快完成。

《金融時報》報道截圖

此前，該行去年第四季度錄得1105億瑞士法郎的凈資產(chǎn)流出。瑞信在24日的報告中說，自3月下旬被瑞銀收購以來，資金外流情況已經(jīng)放緩，但趨勢“尚未逆轉(zhuǎn)”。今年第一季度流失的612億瑞郎，相當(dāng)于去年第四季度資產(chǎn)管理規(guī)模（AUM）的5%。

瑞信指出，大部分資金外流來自其財(cái)富管理業(yè)務(wù)（傳統(tǒng)上最具價值的業(yè)務(wù)），該業(yè)務(wù)一季度凈流出471億瑞郎，幾乎涉及全球所有地區(qū)，且13億瑞郎的減值支出主要與該業(yè)務(wù)有關(guān)。截至3月底，瑞信財(cái)富管理業(yè)務(wù)資產(chǎn)減少至5025億瑞郎，低于2022年同期的7070億瑞郎。

該行還面臨大量現(xiàn)金存款提領(lǐng)及到期定期存款不再續(xù)存的情況。報告顯示，瑞信在一季度共有670億瑞郎存款流出，占瑞信財(cái)富管理業(yè)務(wù)和瑞士銀行部門本季度資產(chǎn)凈流出的57%。

與此同時，得益于瑞信、瑞銀合并方案中近160億瑞郎之額外一級資本（AT1）債券全額減記，瑞信今年第一季度股東應(yīng)占凈利潤為124.32億瑞郎，扭轉(zhuǎn)了此前連續(xù)五個季度虧損的局面。但因150億瑞郎的AT1債減記為零，經(jīng)調(diào)整稅后虧損為13.16億瑞郎。

路透社稱，瑞銀和瑞信的股價在24日早些時候出現(xiàn)了小幅上漲，因?yàn)橐恍┓治鰩熣J(rèn)為，瑞信發(fā)布的資金外流情況并未像外界預(yù)期的那般糟糕。不過，也有其他分析師認(rèn)為，其規(guī)?！傲钊苏痼@”。

“資產(chǎn)損失和資金外流的規(guī)模令人震驚。”美國投資銀行KBW分析師托馬斯·哈雷特（Thomas Hallett）24日在給客戶的一份說明中表示，瑞信的創(chuàng)收能力似乎受到了嚴(yán)重?fù)p害，“除非宣布更深入的重組計(jì)劃，否則收購交易很可能繼續(xù)拖累瑞銀的經(jīng)營業(yè)績”。

3月，受美國硅谷銀行和簽名銀行關(guān)閉風(fēng)波影響，被全球銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定的30家全球系統(tǒng)重要性銀行之一的瑞信遭遇信心危機(jī)，股價一度暴跌至歷史低位，市值縮水約四分之一。瑞士聯(lián)邦政府當(dāng)月19日動用緊急權(quán)力，未經(jīng)股東批準(zhǔn)，推動瑞銀同意以30億瑞郎收購瑞信。瑞士金融當(dāng)局同時下令注銷瑞信票面價值約160億瑞士法郎的額外一級資本債券（AT1）。

彭博社此前援引瑞士《星期日報》報道，瑞銀一旦完成對瑞信的收購，可能裁員20%至30%，在瑞士本土裁員1.1萬人、其他地區(qū)裁員2.5萬人。兩家銀行去年底總計(jì)雇傭近12.5萬人，其中約30%在瑞士。這一裁員規(guī)模遠(yuǎn)高于瑞信被收購前公布的9000人裁員規(guī)模，可能的原因是兩家銀行業(yè)務(wù)高度重合?！督鹑跁r報》稱，瑞銀打算從四家知名管理咨詢公司中選定一家，負(fù)責(zé)或歷時數(shù)年的整合瑞信事宜。

就推動瑞銀同意收購瑞信一事，瑞士聯(lián)邦政府堅(jiān)稱“事急從權(quán)”，以鞏固投資者信心、避免金融市場動蕩。按照財(cái)政部長卡琳·凱勒-祖特爾說法，政府接管瑞信或瑞信進(jìn)入破產(chǎn)清算程序都不是可行的選項(xiàng)。然而，相關(guān)舉措引發(fā)部分投資人不滿，他們有意就AT1債券“一夜清零”起訴瑞士聯(lián)邦政府和金融當(dāng)局。

本月2日，瑞士總檢察長辦公室證實(shí)，就瑞士聯(lián)邦政府推動瑞銀同意收購瑞信一事啟動調(diào)查，以“分析并判定”是否存在犯罪行為。瑞士聯(lián)邦主席阿蘭·貝爾塞本月早些時候解釋，如果政府不出手干預(yù)，“瑞信極有可能在3月20日或21日債務(wù)違約”。

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