【文/觀察者網(wǎng) 熊超然】近期，瑞士信貸銀行（Credit Suisse）深陷“暴雷”風(fēng)險后被本國競爭對手瑞銀集團(tuán)（UBS Group AG）收購，這兩家銀行又被曝涉嫌幫助俄羅斯寡頭逃避制裁遭美國司法部調(diào)查。然而，瑞信的麻煩并沒有結(jié)束。

當(dāng)?shù)貢r間3月29日，美國國會參議院財政委員會表示，經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，瑞信違反了其2014年與美國政府達(dá)成的認(rèn)罪協(xié)議，繼續(xù)幫助美國超級富豪逃稅，并向美國政府隱瞞了超過7億美元的資金。

對此，該委員會稱，剛剛收購瑞信的瑞銀，或瑞士政府，應(yīng)當(dāng)為未來的任何罰款承擔(dān)責(zé)任，并呼吁美國司法部和美國國稅局調(diào)查瑞信是否應(yīng)當(dāng)面臨更多數(shù)額的罰款。

早在2014年，因為被指控長期幫助美國富人逃稅，瑞信同意支付了25億美元的罰款，成為20年來面對美國刑事指控而認(rèn)罪的最大銀行。近年來，瑞信這家銀行所遇到的麻煩，也隨著時間的推移而不斷積累，可謂是風(fēng)波不斷。

路透社報道截圖

據(jù)報道，在經(jīng)過為期兩年的調(diào)查后，美國會參院財委會表示，它們發(fā)現(xiàn)瑞信“嚴(yán)重違反”了其與美國司法部在2014年達(dá)成的認(rèn)罪協(xié)議的關(guān)鍵條款。

該委員會稱，其中，瑞信的銀行家?guī)椭粋€美國-拉丁美洲雙重國籍公民家庭，向美國稅務(wù)人員隱瞞了該家族成員擁有美國國籍以及近1億美元的秘密離岸賬戶的事實，并在未通知美國司法部的情況下向瑞士和其他地方的銀行轉(zhuǎn)移資金，使得這種逃稅行為持續(xù)了近10年而不被發(fā)現(xiàn)。

該委員會表示，瑞信拉美私人銀行業(yè)務(wù)前主管在管理這一賬戶方面發(fā)揮了重要作用。據(jù)知情人士透露，該賬戶名為“哥倫比亞家族”（The Colombian family），直到舉報人聯(lián)系美國政府后，瑞信才披露了賬戶。

美國會參院財委會表示，瑞信的新東家瑞銀，或瑞士政府，應(yīng)當(dāng)為未來的任何罰款承擔(dān)責(zé)任，并呼吁美國司法部和美國國稅局調(diào)查瑞信是否應(yīng)當(dāng)面臨更多數(shù)額的罰款。

美國國會參議院財政委員會網(wǎng)站聲明截圖

美國會參院財委會主席、民主黨籍聯(lián)邦參議員羅恩·懷登（Ron Wyden）在一份聲明中說：“此次調(diào)查的核心是貪婪的瑞士銀行家和偷懶的政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)，結(jié)果似乎是一個大規(guī)模的、持續(xù)的陰謀，幫助超級富有的美國公民逃稅并剝削他們的美國同胞?！?

路透社報道稱，瑞信方面在一份電子郵件聲明中表示，不會容忍逃稅行為，并正在持續(xù)同美國政府保持合作溝通?！叭鹦诺男骂I(lǐng)導(dǎo)團(tuán)隊配合了委員會的調(diào)查，并支持參議員懷登的工作，包括所建議的政策解決方案。”而目前，美國司法部方面還沒有代表立即回復(fù)置評請求。

瑞信集團(tuán) 資料圖

路透社介紹稱，早在2014年，瑞信就成為了20年來面對美國刑事指控而認(rèn)罪的最大銀行，由于被控罪名是在長達(dá)數(shù)十年時間里幫助美國人合謀逃稅，該行當(dāng)時同意支付25億美元的罰款。

瑞信的丑聞不止于此，去年該行承認(rèn)，在向莫桑比克提供8.5億美元貸款時曾欺詐投資者；去年6月，瑞士聯(lián)邦刑事法院裁定，瑞信及其一名前雇員在幫助保加利亞犯罪團(tuán)伙洗清與可卡因販運有關(guān)的資金方面存在犯罪行為。

與此同時，瑞信這家銀行所遇到的麻煩，隨著時間的推移而不斷積累，該行一直在努力應(yīng)對財務(wù)損失、風(fēng)險和合規(guī)問題，以及一起備受矚目的數(shù)據(jù)泄露事件。

當(dāng)?shù)貢r間3月14日，正值近期全球銀行危機(jī)這一背景之下，瑞信披露其財務(wù)報告程序存在“重大缺陷”，并呼吁瑞士央行“如有必要”提供金融支持。3月19日，瑞銀集團(tuán)同意以30億瑞士法郎（約合223億元人民幣）的價格收購瑞士信貸銀行，這項“歷史性的交易”預(yù)計將在2023年底完成。同時，瑞士政府還承諾提供高達(dá)90億瑞郎的損失擔(dān)保，但前提是瑞銀集團(tuán)需自行承擔(dān)前50億瑞郎的損失。

當(dāng)?shù)貢r間3月19日，瑞士聯(lián)邦委員會召開新聞發(fā)布會，確認(rèn)瑞士第一大銀行瑞銀集團(tuán)將收購陷入危機(jī)的瑞士第二大銀行集團(tuán)瑞士信貸銀行。圖自澎湃影像

不過，這一收購案的達(dá)成并不意味著風(fēng)波的結(jié)束，甚至瑞銀也被牽扯其中。

當(dāng)?shù)貢r間3月23日，彭博社援引知情人士報道稱，美國司法部正在調(diào)查金融專業(yè)人士是否幫助過俄羅斯寡頭逃避制裁，而包括瑞信和瑞銀這兩家瑞士銀行在內(nèi)的多家銀行正在接受調(diào)查。除此之外，一些美國大型銀行的員工也收到了傳票。

彭博社稱，在俄烏沖突爆發(fā)前，瑞信就已服務(wù)著眾多俄羅斯寡頭，該行為俄羅斯客戶管理著的資產(chǎn)最高時超過600億美元，而這些俄羅斯客戶每年也為瑞信創(chuàng)造5億到6億美元的收入。

過去，一些違反美國制裁規(guī)定的銀行就面臨過嚴(yán)重處罰。2014年，法國巴黎銀行（BNP Paribas）在承認(rèn)了美國指控其為受制裁的蘇丹、伊朗和古巴實體處理交易后，同意支付近90億美元的錢款。2019年，英國渣打銀行同意支付超過10億美元，以解決美國司法部的一項調(diào)查，當(dāng)時一名前渣打銀行員工承認(rèn)曾合謀違反美國對伊朗的制裁規(guī)定。

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