【文/觀察者網(wǎng) 熊超然】近期，瑞士信貸銀行（Credit Suisse）深陷“暴雷”風(fēng)險后被本國競爭對手瑞銀集團（UBS Group AG）收購，這兩家銀行又被曝涉嫌幫助俄羅斯寡頭逃避制裁遭美國司法部調(diào)查。然而，瑞信的麻煩并沒有結(jié)束。

當(dāng)?shù)貢r間3月29日，美國國會參議院財政委員會表示，經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，瑞信違反了其2014年與美國政府達成的認(rèn)罪協(xié)議，繼續(xù)幫助美國超級富豪逃稅，并向美國政府隱瞞了超過7億美元的資金。

對此，該委員會稱，剛剛收購瑞信的瑞銀，或瑞士政府，應(yīng)當(dāng)為未來的任何罰款承擔(dān)責(zé)任，并呼吁美國司法部和美國國稅局調(diào)查瑞信是否應(yīng)當(dāng)面臨更多數(shù)額的罰款。

早在2014年，因為被指控長期幫助美國富人逃稅，瑞信同意支付了25億美元的罰款，成為20年來面對美國刑事指控而認(rèn)罪的最大銀行。近年來，瑞信這家銀行所遇到的麻煩，也隨著時間的推移而不斷積累，可謂是風(fēng)波不斷。

路透社報道截圖

據(jù)報道，在經(jīng)過為期兩年的調(diào)查后，美國會參院財委會表示，它們發(fā)現(xiàn)瑞信“嚴(yán)重違反”了其與美國司法部在2014年達成的認(rèn)罪協(xié)議的關(guān)鍵條款。

該委員會稱，其中，瑞信的銀行家?guī)椭粋€美國-拉丁美洲雙重國籍公民家庭，向美國稅務(wù)人員隱瞞了該家族成員擁有美國國籍以及近1億美元的秘密離岸賬戶的事實，并在未通知美國司法部的情況下向瑞士和其他地方的銀行轉(zhuǎn)移資金，使得這種逃稅行為持續(xù)了近10年而不被發(fā)現(xiàn)。

該委員會表示，瑞信拉美私人銀行業(yè)務(wù)前主管在管理這一賬戶方面發(fā)揮了重要作用。據(jù)知情人士透露，該賬戶名為“哥倫比亞家族”（The Colombian family），直到舉報人聯(lián)系美國政府后，瑞信才披露了賬戶。

美國會參院財委會表示，瑞信的新東家瑞銀，或瑞士政府，應(yīng)當(dāng)為未來的任何罰款承擔(dān)責(zé)任，并呼吁美國司法部和美國國稅局調(diào)查瑞信是否應(yīng)當(dāng)面臨更多數(shù)額的罰款。

美國國會參議院財政委員會網(wǎng)站聲明截圖

美國會參院財委會主席、民主黨籍聯(lián)邦參議員羅恩·懷登（Ron Wyden）在一份聲明中說：“此次調(diào)查的核心是貪婪的瑞士銀行家和偷懶的政府監(jiān)管機構(gòu)，結(jié)果似乎是一個大規(guī)模的、持續(xù)的陰謀，幫助超級富有的美國公民逃稅并剝削他們的美國同胞?！?

路透社報道稱，瑞信方面在一份電子郵件聲明中表示，不會容忍逃稅行為，并正在持續(xù)同美國政府保持合作溝通?！叭鹦诺男骂I(lǐng)導(dǎo)團隊配合了委員會的調(diào)查，并支持參議員懷登的工作，包括所建議的政策解決方案?！倍壳埃绹痉ú糠矫孢€沒有代表立即回復(fù)置評請求。

瑞信集團 資料圖

路透社介紹稱，早在2014年，瑞信就成為了20年來面對美國刑事指控而認(rèn)罪的最大銀行，由于被控罪名是在長達數(shù)十年時間里幫助美國人合謀逃稅，該行當(dāng)時同意支付25億美元的罰款。

瑞信的丑聞不止于此，去年該行承認(rèn)，在向莫桑比克提供8.5億美元貸款時曾欺詐投資者；去年6月，瑞士聯(lián)邦刑事法院裁定，瑞信及其一名前雇員在幫助保加利亞犯罪團伙洗清與可卡因販運有關(guān)的資金方面存在犯罪行為。

與此同時，瑞信這家銀行所遇到的麻煩，隨著時間的推移而不斷積累，該行一直在努力應(yīng)對財務(wù)損失、風(fēng)險和合規(guī)問題，以及一起備受矚目的數(shù)據(jù)泄露事件。

當(dāng)?shù)貢r間3月14日，正值近期全球銀行危機這一背景之下，瑞信披露其財務(wù)報告程序存在“重大缺陷”，并呼吁瑞士央行“如有必要”提供金融支持。3月19日，瑞銀集團同意以30億瑞士法郎（約合223億元人民幣）的價格收購瑞士信貸銀行，這項“歷史性的交易”預(yù)計將在2023年底完成。同時，瑞士政府還承諾提供高達90億瑞郎的損失擔(dān)保，但前提是瑞銀集團需自行承擔(dān)前50億瑞郎的損失。

當(dāng)?shù)貢r間3月19日，瑞士聯(lián)邦委員會召開新聞發(fā)布會，確認(rèn)瑞士第一大銀行瑞銀集團將收購陷入危機的瑞士第二大銀行集團瑞士信貸銀行。圖自澎湃影像

不過，這一收購案的達成并不意味著風(fēng)波的結(jié)束，甚至瑞銀也被牽扯其中。

當(dāng)?shù)貢r間3月23日，彭博社援引知情人士報道稱，美國司法部正在調(diào)查金融專業(yè)人士是否幫助過俄羅斯寡頭逃避制裁，而包括瑞信和瑞銀這兩家瑞士銀行在內(nèi)的多家銀行正在接受調(diào)查。除此之外，一些美國大型銀行的員工也收到了傳票。

彭博社稱，在俄烏沖突爆發(fā)前，瑞信就已服務(wù)著眾多俄羅斯寡頭，該行為俄羅斯客戶管理著的資產(chǎn)最高時超過600億美元，而這些俄羅斯客戶每年也為瑞信創(chuàng)造5億到6億美元的收入。

過去，一些違反美國制裁規(guī)定的銀行就面臨過嚴(yán)重處罰。2014年，法國巴黎銀行（BNP Paribas）在承認(rèn)了美國指控其為受制裁的蘇丹、伊朗和古巴實體處理交易后，同意支付近90億美元的錢款。2019年，英國渣打銀行同意支付超過10億美元，以解決美國司法部的一項調(diào)查，當(dāng)時一名前渣打銀行員工承認(rèn)曾合謀違反美國對伊朗的制裁規(guī)定。

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