【文/觀察者網(wǎng) 谷智軒】

配合美國(guó)構(gòu)陷孟晚舟，匯豐銀行的“幫兇”角色已清晰地浮出水面。

當(dāng)?shù)貢r(shí)間7月24日，加拿大不列顛哥倫比亞省高等法院應(yīng)孟晚舟律師團(tuán)隊(duì)申請(qǐng)，公開了下一階段庭審的證據(jù)材料。

這些由孟晚舟律師團(tuán)隊(duì)首次披露的證據(jù)直指美方的“重大不實(shí)陳述”——所謂匯豐因孟晚舟隱瞞華為與Skycom公司的關(guān)系，而導(dǎo)致該行面臨違反美國(guó)對(duì)伊朗制裁的風(fēng)險(xiǎn)一說(shuō)，根本就是“無(wú)稽之談”。

自2010年起，華為與匯豐一直在通過(guò)電子郵件溝通業(yè)務(wù)往來(lái)，華為與Skycom間的結(jié)算業(yè)務(wù)也在其中。最新的證據(jù)也顯示，在匯豐內(nèi)部，Skycom被標(biāo)志隸屬于華為集團(tuán)（Huawei Group）。

據(jù)美方提供的《案件起訴記錄》，2010年至2014年，匯豐為華為提供了與伊朗相關(guān)的金融服務(wù)，業(yè)務(wù)往來(lái)資金總量為1億美元左右。作為一家具有足夠合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力的百年銀行，匯豐在承接這部分涉伊朗業(yè)務(wù)之時(shí)，事先厘清其中的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，是其應(yīng)該對(duì)客戶負(fù)有的最起碼的責(zé)任。

蹊蹺的是，據(jù)知情人士透露，匯豐在早已開展相關(guān)業(yè)務(wù)后，突然于2013年“多次主動(dòng)約見”華為創(chuàng)始人任正非之女孟晚舟。

2013年8月22日的這次會(huì)面中，孟晚舟以華為副董事長(zhǎng)兼CFO的身份，用PPT向時(shí)任匯豐亞太區(qū)全球銀行業(yè)務(wù)副主管艾倫·托馬斯（Alan Thomas）介紹了華為在伊朗的客戶、產(chǎn)品、合規(guī)要求、合規(guī)制度等，也簡(jiǎn)單介紹了匯豐“早已知曉的”華為與Skycom的關(guān)系。

要知道，孟晚舟在公司層面的職級(jí)遠(yuǎn)高于托馬斯，這次PPT介紹大可由與托馬斯對(duì)應(yīng)級(jí)別的華為員工來(lái)完成，但匯豐方面偏偏“點(diǎn)名”要孟晚舟親赴香港。而且，這次約見沒留下任何“書面痕跡”，地點(diǎn)是在香港的一家牛排館。商談“如此重要的議題”，匯豐居然沒有選擇公司會(huì)議室。

事后，匯豐銀行向孟晚舟索要了這份PPT的英文版，也就是2016年“獻(xiàn)給”美國(guó)用以指控孟晚舟“對(duì)匯豐作虛假陳述”的“唯一關(guān)鍵證據(jù)”。

需要注意的是，在匯豐約見孟晚舟的前一年，也即2012年，匯豐因自身的一系列違法行為（包括為墨西哥毒販洗錢和資助國(guó)際恐怖主義行為），向美國(guó)司法部支付了一筆19.2億美元的罰金，并與該部門簽署了一份為期5年的《暫緩起訴協(xié)議》（DPA）。

無(wú)巧不成書——匯豐把從孟晚舟處索取的PPT轉(zhuǎn)交給美方后，這家銀行就得到了“饒恕”，再也沒有因之前的“斑斑劣跡”被美國(guó)政府起訴。

如此看來(lái)，匯豐在這場(chǎng)曠世矚目的“引渡大戲”中，難逃配合美國(guó)精心做局，拼湊材料陷害孟晚舟，換求自身“脫罪”之嫌。

資料圖：5月27日，孟晚舟出席庭審 圖自ctvnews

“這些證據(jù)都在，這是賴不掉的”

7月24日，加拿大不列顛哥倫比亞省高等法院（下稱：加法院）公開了孟晚舟律師團(tuán)隊(duì)近日提交的證據(jù)材料。

此前的6月15日，孟晚舟律師團(tuán)隊(duì)向加法院提交《案件管理備忘錄》指出，美國(guó)司法部指控孟晚舟的“唯一關(guān)鍵證據(jù)”由匯豐提供，但美方對(duì)這份證據(jù)的總結(jié)“遺漏重大信息”“甚至存在故意誤導(dǎo)行為”。

美國(guó)對(duì)孟晚舟的指控，主要集中在孟晚舟于2013年8月22日向匯豐作了“虛假陳述”，未如實(shí)披露華為與Skycom的關(guān)系，對(duì)匯豐造成誤導(dǎo)，使匯豐面臨違反美國(guó)對(duì)伊朗制裁法案的民事和刑事罰款的風(fēng)險(xiǎn)。

然而，從公開的PPT文件來(lái)看，孟晚舟當(dāng)時(shí)如實(shí)陳述了華為在伊朗的業(yè)務(wù)。PPT用大量篇幅介紹了華為和Skycom在伊朗的客戶、產(chǎn)品、合規(guī)要求、合規(guī)制度。其中還特別強(qiáng)調(diào)，在2010年7月1日美國(guó)時(shí)任總統(tǒng)奧巴馬簽署制裁伊朗法案后，華為高度重視，不僅自身嚴(yán)格遵守，同時(shí)要求合作伙伴必須合規(guī)。

事實(shí)上，孟晚舟這次赴香港與匯豐高管會(huì)面的主題本就是“華為在伊朗業(yè)務(wù)”，但她依然“多此一舉地”在PPT中簡(jiǎn)單介紹了華為與Skycom的關(guān)系——這一匯豐內(nèi)部沒有任何理由不知道的信息。

證據(jù)顯示，在匯豐內(nèi)部，Skycom被“白紙黑字地”標(biāo)志隸屬于華為集團(tuán)（Huawei Group）；從2010年起的多封業(yè)務(wù)往來(lái)郵件，都可以證明匯豐知曉華為與Skycom的關(guān)系。

此外，華為曾把Skycom的財(cái)報(bào)發(fā)給匯豐，財(cái)報(bào)對(duì)Skycom業(yè)務(wù)有著清晰的描述。匯豐不同區(qū)域、不同業(yè)務(wù)、不同層級(jí)的員工都在和華為直接溝通Skycom的銀行業(yè)務(wù)。

更為重要的是，包括匯豐一位高級(jí)副總裁還曾直接就更改Skycom賬戶權(quán)簽人一事，發(fā)郵件給華為員工。

“這些證據(jù)都在，這是賴不掉的?！?正如任正非去年所言。

基層知高層不知？違背常識(shí)

為了“坐實(shí)”匯豐確實(shí)對(duì)華為業(yè)務(wù)“有所不知”，美方在提交給加拿大的《引渡案件記錄》中稱，僅匯豐的“初級(jí)”員工清楚華為與Skycom的關(guān)系，但這些“初級(jí)”員工沒有將相關(guān)信息傳遞給匯豐的“高級(jí)”管理者，導(dǎo)致后者只能依賴孟晚舟提供的PPT信息判斷合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

且不說(shuō)匯豐如何明確界定“初級(jí)”員工和“高級(jí)”管理者，美方的上述說(shuō)法，反而是在印證匯豐自身存在管理不善的問(wèn)題。

一位具有25年金融機(jī)構(gòu)從業(yè)經(jīng)歷的專家表示，華為作為全球最大的通信設(shè)備制造商和《福布斯》全球500強(qiáng)企業(yè)，是匯豐全球流動(dòng)性及現(xiàn)金管理部第17大客戶，雙方有著近20年的業(yè)務(wù)合作。如此的規(guī)模和時(shí)長(zhǎng)，難以想象安排給華為的客戶經(jīng)理是個(gè)不懂匯報(bào)的“低層員工”。因此，無(wú)論是從銀行審批流程、涉敏感國(guó)家業(yè)務(wù)，還是涉大客戶業(yè)務(wù)等多角度審視，匯豐高層都應(yīng)該完全了解華為和Skycom在伊朗的業(yè)務(wù)情況。

另一位證人表示，跨國(guó)銀行包括匯豐，在向風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)匯報(bào)可疑事宜時(shí)，不會(huì)只依賴客戶的陳述，還應(yīng)審視和分析華為與匯豐所有業(yè)務(wù)部門的具體關(guān)系。何況，匯豐銀行本就身陷與美方簽署的《暫緩起訴協(xié)議》之中，對(duì)此話題，更應(yīng)處于“十年怕井繩”的狀態(tài)。

“甩鍋”所謂的“初級(jí)”員工，堅(jiān)稱“高層”管理者不清楚華為與Skycom的關(guān)系，以及華為與Skycom在伊朗開展業(yè)務(wù)的性質(zhì)，倒可以證明：匯豐內(nèi)部管理極其混亂，沒有認(rèn)真履行《暫緩起訴協(xié)議》。

一名金融從業(yè)人員都對(duì)觀察者網(wǎng)表示，全方位了解客戶的背景，是金融機(jī)構(gòu)最基本的合規(guī)要求，所謂“基層知道，高層不知道”一說(shuō)，顯然是違背常識(shí)的。

業(yè)務(wù)不精還是有意為之？

美方在《引渡案件記錄》中指出，匯豐曾違規(guī)為Skycom的涉伊朗業(yè)務(wù)提供過(guò)1億美元清算，這一舉動(dòng)違反了美國(guó)對(duì)伊朗的金融制裁禁令。

通常來(lái)說(shuō)，跨境美元支付通常都會(huì)基于美國(guó)國(guó)內(nèi)系統(tǒng)，通過(guò)位于美國(guó)的代理銀行完成，但也有很大一部分美元支付和結(jié)算是在海外完成的。對(duì)于美國(guó)境外的實(shí)體來(lái)說(shuō)，實(shí)現(xiàn)美元支付和結(jié)算的途徑有很多，其中就包括香港美元清算所自動(dòng)轉(zhuǎn)賬（CHATS）系統(tǒng)?；谠撓到y(tǒng)，亞洲公司如華為和Skycom可以省去與美國(guó)代理銀行交互，直接完成美元結(jié)算，這并不違反美國(guó)的相關(guān)制裁。

一位新近從銀行退休的專家表示，進(jìn)行美元跨境支付和結(jié)算的具體路徑，是由付款銀行來(lái)決定；作為銀行客戶，通常只會(huì)在乎支付的及時(shí)性和成本，“華為獲知清算路徑的可能性極低”。而且，銀行如果認(rèn)為相關(guān)付款可能違反制裁法律，完全可以凍結(jié)或者拒絕付款。

簡(jiǎn)言之，交易是否通過(guò)美國(guó)清算，責(zé)任在金融機(jī)構(gòu)。如果匯豐在結(jié)算上確有違法操作，那也應(yīng)由匯豐自身來(lái)承擔(dān)主要責(zé)任，而不應(yīng)是銀行客戶。

如前文所述，諸多證據(jù)可以證明，匯豐從一開始就明知華為及Skycom在伊朗的業(yè)務(wù)。匯豐在明明有辦法為自身及客戶規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的情況下，仍采取了違規(guī)操作，并在面臨被美國(guó)沒收金融執(zhí)照、失去銀行身份等重罰的處境時(shí)，動(dòng)起了“甩鍋”客戶的歪腦筋。

作為一家老牌跨國(guó)銀行，匯豐在涉及上述敏感業(yè)務(wù)上的水平如此不精，這是很難令人信服的。

如若換一種角度——匯豐在業(yè)務(wù)能力上并無(wú)問(wèn)題，那便是知法犯法，多此一舉地經(jīng)過(guò)美國(guó)清算美元，故意將客戶拖入違法陷阱中。

匯豐銀行，英文全名為“The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited”，中文直譯為“香港和上海銀行有限公司”。自150多年前在香港創(chuàng)立以來(lái)，匯豐一直都是中國(guó)和西方之間最大的套利者。時(shí)至今日，匯豐在華業(yè)務(wù)的利潤(rùn)穩(wěn)占其總利潤(rùn)的80%以上。

香港特區(qū)前行政長(zhǎng)官梁振英近期在社交媒體上直言，匯豐的利潤(rùn)主要來(lái)自中國(guó)，這家自稱英資的銀行萬(wàn)萬(wàn)不能一邊賺中國(guó)的錢，一邊跟著西方國(guó)家做損害中國(guó)主權(quán)、尊嚴(yán)和人民感情的事。

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