【文/觀(guān)察者網(wǎng) 鄒煦晨 編輯/呂棟】

8月24日，中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)官網(wǎng)顯示，民生銀行作為債務(wù)融資工具主承銷(xiāo)商，存在以下違反銀行間債券市場(chǎng)相關(guān)自律管理規(guī)則的行為：

①推薦撮合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資業(yè)務(wù)，客觀(guān)上協(xié)助了相關(guān)企業(yè)債券的非市場(chǎng)化發(fā)行和規(guī)避交易監(jiān)管。

②個(gè)別債項(xiàng)按照發(fā)行人預(yù)期或要求的利率執(zhí)行包銷(xiāo)，發(fā)行定價(jià)市場(chǎng)化程度不足。

③部分債項(xiàng)發(fā)行工作程序執(zhí)行不規(guī)范。

④作為相關(guān)債項(xiàng)發(fā)行文件約定的持有人會(huì)議召集人，未及時(shí)召集持有人會(huì)議。

根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)相關(guān)自律規(guī)定，經(jīng)自律處分會(huì)議審議，對(duì)民生銀行予以警告；責(zé)令其針對(duì)本次事件中暴露出的問(wèn)題進(jìn)行全面深入的整改。

處分信息摘要，數(shù)據(jù)來(lái)源：中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)官網(wǎng)

中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)官網(wǎng)顯示，該協(xié)議會(huì)是由市場(chǎng)參與者自愿組成的，包括銀行間債券市場(chǎng)、同業(yè)拆借市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)和衍生品市場(chǎng)在內(nèi)的銀行間市場(chǎng)的自律組織。該協(xié)會(huì)經(jīng)國(guó)務(wù)院同意、民政部批準(zhǔn)于2007年9月3日成立，為全國(guó)性的非營(yíng)利性社會(huì)團(tuán)體法人，業(yè)務(wù)主管部門(mén)為中國(guó)人民銀行。

值得一提的是，作為中國(guó)第一家主要由民營(yíng)企業(yè)發(fā)起設(shè)立的全國(guó)性股份制商業(yè)銀行，民生銀行截至2023年3月31日的總資產(chǎn)已達(dá)7.6萬(wàn)億。

不過(guò)，民生銀行近期的“風(fēng)波”不少。

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局8月18日公布對(duì)民生銀行的行政處罰。

民生銀行主要違法違規(guī)事實(shí)：

一、規(guī)避委托貸款監(jiān)管，違規(guī)利用委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)向企業(yè)融資

二、違規(guī)貸款未整改收回情況下繼續(xù)違規(guī)發(fā)放貸款

三、對(duì)政府平臺(tái)公司融資行為監(jiān)控不力，導(dǎo)致政府債務(wù)增加

四、股權(quán)質(zhì)押管理問(wèn)題未整改

五、審計(jì)人員配備不足問(wèn)題未整改

六、對(duì)相關(guān)案件未按照有關(guān)規(guī)定處置

七、未按監(jiān)管要求將福費(fèi)廷業(yè)務(wù)納入表內(nèi)核算

八、代銷(xiāo)池業(yè)務(wù)模式整改不到位

九、違規(guī)開(kāi)展綜合財(cái)富管理代銷(xiāo)業(yè)務(wù)整改不到位

十、個(gè)別貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)結(jié)果仍存在偏離，整改不到位

十一、發(fā)放違反國(guó)家宏觀(guān)調(diào)控政策貸款仍未整改收回

十二、部分正常資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓問(wèn)題整改不到位

十三、部分不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓問(wèn)題整改不到位或未整改

十四、對(duì)部分違規(guī)問(wèn)題未進(jìn)行責(zé)任追究或追究不到位

為此，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局對(duì)民生銀行罰款合計(jì)4780萬(wàn)元。其中，總行4430萬(wàn)元，分支機(jī)構(gòu)350萬(wàn)元。

處罰摘要，數(shù)據(jù)來(lái)源：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)

同日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局還公布了對(duì)民生銀行董秘白丹的行政處罰。因白丹對(duì)民生銀行股權(quán)質(zhì)押管理問(wèn)題未整改負(fù)有責(zé)任，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局對(duì)其進(jìn)行警告。

另外8月11日，民生銀行終止500億元可轉(zhuǎn)債募資計(jì)劃。對(duì)此，民生銀行公告稱(chēng)，綜合考慮資本市場(chǎng)環(huán)境，經(jīng)審慎分析與論證后決定終止。

需要指出的是，該項(xiàng)目已籌備6年多。即自2017年3月開(kāi)始籌備；2020年1月經(jīng)原銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后，同年8月被證監(jiān)會(huì)受理；2020年至2021年，該可轉(zhuǎn)債項(xiàng)目收到兩輪來(lái)自證監(jiān)會(huì)的意見(jiàn)反饋；2023年3月，為銜接配合《上市公司證券發(fā)行注冊(cè)管理辦法》等規(guī)定的正式發(fā)布實(shí)施，民生銀行召開(kāi)董事會(huì)；2023年7月18日，民生銀行收到上交所新一輪審核問(wèn)詢(xún)函。

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