近日，銀保監(jiān)會(huì)首次公開銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大違法違規(guī)股東名單。銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就相關(guān)問題回答了記者提問。

一、為什么要公開重大違法違規(guī)股東

銀保監(jiān)會(huì)之所以公開銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大違法違規(guī)股東，主要基于以下考慮。

一是進(jìn)一步明確嚴(yán)監(jiān)管導(dǎo)向。此次公開既是銀保監(jiān)會(huì)整治股東股權(quán)亂象的一次重要行動(dòng)，也是加強(qiáng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理的一項(xiàng)重要措施。銀保監(jiān)會(huì)成立以來，持續(xù)開展股東股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易整治，果斷清理高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違規(guī)股東股權(quán)，并制定了《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》等一系列制度規(guī)則，目的就是標(biāo)本兼治、正本清源，推動(dòng)建立規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu)。此次公開，旨在傳遞將進(jìn)一步嚴(yán)格股東股權(quán)監(jiān)管的信號(hào)。任何股東入股銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，必須端正入股動(dòng)機(jī)，真心實(shí)意把銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)搞好，而不能利用股東地位謀取不當(dāng)利益；必須嚴(yán)格依法依規(guī)參與公司治理，而不能非法干預(yù)公司經(jīng)營。誰要觸碰法律“紅線”、逾越監(jiān)管底線，監(jiān)管部門就一定會(huì)不遺余力、一查到底。

二是懲戒股東違法行為。在前期監(jiān)管檢查、風(fēng)險(xiǎn)處置過程中，我們查處了一批違法違規(guī)股東。有的股東違規(guī)入股銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易，有的甚至把銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)當(dāng)做“提款機(jī)”，采取違法違規(guī)手段套取或挪用銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)資金。這次公開，就是將重大違法違規(guī)股東的違法失信形象公之于眾，提高其違法成本。同時(shí)，發(fā)揮震懾作用，進(jìn)一步凈化市場環(huán)境，督促更多銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東自覺約束其行為。

三是發(fā)揮市場監(jiān)督作用。市場監(jiān)督是約束銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其股東行為的重要力量，巴塞爾協(xié)議將市場約束作為三大支柱之一，放在與“監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查”同等重要的位置。這次公開，也是引導(dǎo)各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)利益相關(guān)者以及社會(huì)公眾，共同關(guān)注和監(jiān)督機(jī)構(gòu)股東行為，營造全社會(huì)共同監(jiān)督的良好氛圍，讓股東違法違規(guī)行為無處遁形。

二、本次公開重大違法違規(guī)股東的主要情況是什么

本次公開堅(jiān)持依法依規(guī)的原則，重點(diǎn)公開近年來違法違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重、違法違規(guī)事實(shí)確鑿、社會(huì)影響特別惡劣的股東。

本次公開的重大違法違規(guī)股東共有38名，具體違法違規(guī)事實(shí)主要包括以下方面：一是違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易或謀取不當(dāng)利益；二是編制或者提供虛假材料；三是關(guān)聯(lián)股東持股超一定比例未經(jīng)行政許可；四是入股資金來源不符合監(jiān)管規(guī)定；五是單一股東持股超過監(jiān)管比例限制；六是實(shí)際控制人存在涉黑涉惡等違法犯罪行為。

三、公開重大違法違規(guī)股東對(duì)所在銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有何影響

這次公開是一次新的嘗試，事前我們進(jìn)行了審慎評(píng)估。我們認(rèn)為，此次公開對(duì)所在機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營的影響是積極正面的。公開重大違法違規(guī)股東，對(duì)所在機(jī)構(gòu)的其他股東和機(jī)構(gòu)自身也是一次警示教育，有利于督促其樹立誠實(shí)守信理念，規(guī)范股東行為和股權(quán)事務(wù)管理，進(jìn)一步夯實(shí)機(jī)構(gòu)的公司治理基礎(chǔ)。針對(duì)所公布的股東違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會(huì)已采取限制股東權(quán)利、撤銷投資入股許可、清退違規(guī)股權(quán)等監(jiān)管措施。這對(duì)提高銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的股東質(zhì)量、推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展，是一個(gè)利好。

四、銀保監(jiān)會(huì)對(duì)下一步公布工作有哪些考慮

銀保監(jiān)會(huì)將建立公開重大違法違規(guī)股東的常態(tài)化機(jī)制，公布更多違法違規(guī)股東，并進(jìn)一步完善公開方式，加大公開力度。

在這里再次強(qiáng)調(diào)一下，公開的一個(gè)重要目的是更好發(fā)揮市場和社會(huì)監(jiān)督作用。金融市場的各方主體、中介機(jī)構(gòu)和所有利益相關(guān)者都是促進(jìn)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理的重要力量。我們希望，各方都積極參與到銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的監(jiān)督中來。大家多一點(diǎn)監(jiān)督，銀行保險(xiǎn)治理就多一點(diǎn)正能量，大家都“不以善小而不為”，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其股東才能做到“不以惡小而為之”。同時(shí)，銀保監(jiān)會(huì)也將督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加大信息披露力度，加強(qiáng)對(duì)客戶、員工、交易對(duì)手等利益相關(guān)者合法權(quán)益的保護(hù)，鼓勵(lì)各類中介機(jī)構(gòu)和機(jī)構(gòu)投資者主動(dòng)關(guān)注和幫助改進(jìn)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理，督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主動(dòng)接受市場和社會(huì)監(jiān)督。

五、銀保監(jiān)會(huì)將如何進(jìn)一步加強(qiáng)股東股權(quán)管理

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)具有外部性強(qiáng)、財(cái)務(wù)杠桿率高、信息不對(duì)稱嚴(yán)重等特征，不同于一般工商企業(yè)，對(duì)其股東股權(quán)必須從嚴(yán)管理。總體上，銀保監(jiān)會(huì)將堅(jiān)持“兩個(gè)不變”。一是堅(jiān)持鼓勵(lì)社會(huì)資本參與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)改革、優(yōu)化股東結(jié)構(gòu)的積極取向不變。銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)暢通社會(huì)資本投資入股銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的渠道，優(yōu)化股東結(jié)構(gòu)、充實(shí)機(jī)構(gòu)資本，重點(diǎn)引入注重機(jī)構(gòu)長遠(yuǎn)發(fā)展、資本實(shí)力雄厚、管理經(jīng)驗(yàn)豐富的戰(zhàn)略性股東。二是堅(jiān)持嚴(yán)懲股東違法違規(guī)行為、規(guī)范公司治理的高壓態(tài)勢(shì)不變。銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)深入排查整治違法違規(guī)股東股權(quán)，依法清理規(guī)范股權(quán)關(guān)系，對(duì)股東嚴(yán)重違法違規(guī)行為，將堅(jiān)決予以懲戒，發(fā)現(xiàn)一起、查處一起。

具體來看，銀保監(jiān)會(huì)將做到“三管齊下”。一是壓實(shí)機(jī)構(gòu)的股東股權(quán)管理主體責(zé)任。督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)優(yōu)選投資者，加強(qiáng)股東資質(zhì)和入股資金審查，建立和完善股東股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易管理制度，落實(shí)股權(quán)事務(wù)管理責(zé)任。同時(shí)，持續(xù)優(yōu)化董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等公司治理運(yùn)行機(jī)制，為股東依法合規(guī)參與公司治理創(chuàng)造良好環(huán)境。二是加強(qiáng)股東教育和行為約束，強(qiáng)化股東的守法意識(shí)、誠信意識(shí)、責(zé)任意識(shí)，督促其依法依規(guī)行使股東權(quán)利、擔(dān)當(dāng)股東責(zé)任。三是提高股東股權(quán)監(jiān)管水平。加強(qiáng)股東和資金來源的穿透監(jiān)管，確保股東資質(zhì)和資金來源合法合規(guī)。規(guī)范股權(quán)質(zhì)押、股份轉(zhuǎn)讓等行為，完善關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管制度，并督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及時(shí)彌補(bǔ)公司治理漏洞和短板，防止股東不當(dāng)干預(yù)機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營。