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過去3年,歐四大行已從華爾街撤資2800億美元
【文/觀察者網(wǎng) 龍玥】
歐洲銀行巨頭曾經(jīng)幾乎占據(jù)華爾街銀行業(yè)的半邊天,是這條街上的佼佼者。然而,次貸危機(jī)后,他們雄心勃勃的時(shí)代似乎已經(jīng)遠(yuǎn)去。在美國監(jiān)管環(huán)境日益嚴(yán)苛,歐洲負(fù)利率出現(xiàn)的同時(shí),歐洲銀行的困境也隨之到來,他們與美國銀行的差距正在逐漸拉出一條“鴻溝”。
近年來,許多困局中的歐洲銀行巨頭開始調(diào)整業(yè)務(wù)、削減成本,同時(shí),他們也正在繞開華爾街的監(jiān)管。過去3年,歐洲四大投行已經(jīng)從華爾街大規(guī)模撤回2800億美元資金。
美國華爾街,紐交所 圖:IC photo
3年撤資2800億美元 繞開美國監(jiān)管
據(jù)《金融時(shí)報(bào)》25日報(bào)道,自2016年來,歐洲四大投資銀行——德意志銀行(Deutsche Bank)、瑞士信貸(Credit Suisse)、瑞銀集團(tuán)(UBS)和巴克萊銀行(Barclays),從美國主要控股公司中撤出2800億美元,以使其業(yè)務(wù)擺脫美國監(jiān)管,應(yīng)對長期盈利挑戰(zhàn)。
過去3年,這些銀行被迫將部分業(yè)務(wù)與資金放在美國的中間控股公司(Intermediate Holding Companies,下稱IHC,指美國對外資金融機(jī)構(gòu)設(shè)立中間控股公司,門檻為在美總資產(chǎn)超過500億美元,且分行不納入計(jì)算范圍)中以遵守美國金融監(jiān)管。
在次貸危機(jī)后,奧巴馬實(shí)施的美國金融監(jiān)管法規(guī)《多德-弗蘭克法案》(Dodd-Frank Act)規(guī)定,根據(jù)“國民待遇”原則,美聯(lián)儲要求在美國擁有500億美元資產(chǎn)或以上的美國子公司(即Non-Branch,非分支機(jī)構(gòu))的外國銀行機(jī)構(gòu)(FBOs),須在2016年7月1日之前將其美國子公司納入一家IHC。而這些IHC必須接受嚴(yán)格的審慎標(biāo)準(zhǔn),包括通過壓力測試、資本計(jì)劃等。
美國總統(tǒng)特朗普2017年初上任后,極力推動(dòng)全面修訂《多德-弗蘭克法案》,旨在放寬對金融及銀行業(yè)的監(jiān)管以刺激經(jīng)濟(jì),并開啟了六年來最大的監(jiān)管洗牌。而該修訂法案已于2018年5月通過,其中一個(gè)修訂是將500億美元的監(jiān)管門檻提高至2500億美元。但該法案仍然沒有徹底廢除,對外國銀行機(jī)構(gòu)的限制仍然存在。
為了繞開監(jiān)管,蘇格蘭皇家銀行(Royal Bank of Scotland)甚至曾表示,無論IHC的門檻如何,都將縮減規(guī)模。而IHC制度似乎也對德意志銀行、瑞信瑞銀及巴克萊這四家歐洲銀行巨頭造成了困擾。
《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道稱,為擺脫美國監(jiān)管,這四家銀行自首次公布IHC相關(guān)披露的3年來,已將其在IHC中的資產(chǎn)減少了34%以上。
其中,這種趨勢在德意志銀行尤為突出,該行將其在IHC的資產(chǎn)從2030億美元削減近一半,至1167億美元。自2016年來,瑞信的IHC資產(chǎn)也大幅減少47%,減少1050億美元。巴克萊銀行的IHC資產(chǎn)減少金額相對較小,過去三年縮減610億美元,而瑞銀的IHC資產(chǎn)負(fù)債表縮減幅度最小,僅250億美元。
歐洲四大投行IHC的資產(chǎn)變化 圖:《金融時(shí)報(bào)》
值得注意的是,這四大行在撤離IHC資產(chǎn),減少在美國的業(yè)務(wù)的同時(shí),增加在美國分支機(jī)構(gòu)中持有的資產(chǎn),這些資產(chǎn)依靠其母公司的資本,且受到美國較寬松的監(jiān)管。同期,這四大行普遍會(huì)增加IHC股本,使得總體上他們的IHC資本平均增加了近12%,而更高的股本資本和更少的資產(chǎn)相結(jié)合,進(jìn)一步壓低了銀行的收益。
比如德意志銀行將IHC的股本從2016年9月的109億美元增至135億美元。同期,該銀行主要美國分行的資產(chǎn)增加了450億美元,至1750億美元。
美國監(jiān)管成為歐洲銀行在美開展業(yè)務(wù)的一大阻礙,《金融時(shí)報(bào)》今年2月的一篇文章分析稱,歐洲銀行曾經(jīng)通過“規(guī)模龐大與使用高杠桿資本”方式進(jìn)軍華爾街的努力,受到了美國更嚴(yán)格銀行監(jiān)管的阻礙。
然而,對于此次的“撤資”,《金融時(shí)報(bào)》最新報(bào)道提到,批評人士指出,歐洲投行將資產(chǎn)從IHC轉(zhuǎn)至分支機(jī)構(gòu),是典型的“監(jiān)管套利”,將再次使美國納稅人和美聯(lián)儲的設(shè)施面臨更大的風(fēng)險(xiǎn)。此外,歐洲銀行應(yīng)受到比美國同行更嚴(yán)格的監(jiān)管,因?yàn)樗麄儗γ涝鲃?dòng)性的需求更大。
次貸危機(jī)后,華爾街金融市場開始發(fā)生變化。本世紀(jì)初,德意志銀行等歐洲銀行在美國擴(kuò)張的“雄心壯志”已經(jīng)逐漸呈現(xiàn)出萎縮狀態(tài)。
- 責(zé)任編輯: 龍玥 
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