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葆拉?佩尼亞科瓦:美國次貸危機的罪魁禍?zhǔn)啄娜チ耍?/h3>
關(guān)鍵字: 金融危機次貸危機艾倫·格林斯潘劉易斯·拉涅里評級機構(gòu)高盛公司【參考消息8月15日消息,西班牙《公眾》日報網(wǎng)站8月9日發(fā)布文章,題:引發(fā)金融危機的次貸騙局的主角們都去哪兒了?(作者 葆拉?佩尼亞科瓦)】
十年前的次貸危機余波至今尚未平息,危機創(chuàng)傷還沒有愈合。但是在人們的印象中,導(dǎo)致危機爆發(fā)的罪魁禍?zhǔn)撞⑽词艿綉土P。美國政府提交給國會的一項報告指出,只有35位銀行家因為危機而在法庭上受到審判。以下幾位就是導(dǎo)致我們至今仍在付出代價的危機的主角:
艾倫·格林斯潘
1987年至2006年擔(dān)任美聯(lián)儲主席,是“非理性繁榮”理論之父,任職期間在美國實行反調(diào)控的金融政策,這些政策被很多專家認(rèn)為是導(dǎo)致次貸危機的主要隱患。這位著名的經(jīng)濟學(xué)家在2008年10月承認(rèn),對市場經(jīng)濟的盲目信仰導(dǎo)致他犯下“錯誤”。
艾倫·格林斯潘接受國會議員質(zhì)詢時承認(rèn)在對某些證券領(lǐng)域的監(jiān)管上存在“部分”過失。@視覺中國
格林斯潘在2006年危機爆發(fā)幾個月前離任,不久之后就創(chuàng)辦了自己的經(jīng)濟咨詢公司,為銀行和投資基金提供咨詢服務(wù)。2016年9月他簽約任職一家資本管理咨詢公司的經(jīng)濟顧問。
貝爾斯登銀行和華盛頓相互銀行
投資銀行貝爾斯登銀行和儲蓄銀行華盛頓相互銀行亳無節(jié)制地利用次貸業(yè)務(wù),茌危機之初分別累積了870億美元和456億美元的次貸。后來經(jīng)司法調(diào)查認(rèn)定,這兩家銀行在抵押貸款債券經(jīng)營方面存茌欺詐行為。貝爾斯登欺騙投資者,謊報出售債券的質(zhì)量,這些債券大部分都是亳無價值、風(fēng)險極高的抵押貸款。
最終它們?yōu)樽约旱呢澙犯冻隽舜鷥r。貝爾斯登在2008年5月破產(chǎn),華盛頓相互銀行也只能支撐到當(dāng)年9月。華盛頓相互銀行的倒閉被視為美國銀行史上最大的災(zāi)難。兩家銀行后來都被摩根大通公司收購,摩根大通為它們支付了巨額罰款。大多數(shù)貝爾斯登髙管得以繼續(xù)在金融界工作,在其他銀行保持與以前相似的職位。只有負(fù)責(zé)經(jīng)營對沖基金、導(dǎo)致銀行在2007年破產(chǎn)的拉爾夫·西喬菲和馬修·塔寧受到了懲罰,兩人必須為自己的行為交付總共100萬美元的罰款。
劉易斯·拉涅里
被稱為抵押貸款債券教父,正是他創(chuàng)造了這種通過金融工具將不流通的資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為可更方便交易的債券。拉涅里現(xiàn)在是一家房地產(chǎn)投資咨詢公司的創(chuàng)始人和總裁。
2008年3月7日,美國股市周五收盤因此進一步下挫,以大幅下跌結(jié)束了一周的交易@視覺中國
房利美公司和房地美公司
房利美和房地美是美國抵押貸款主要經(jīng)營機構(gòu), 它們得到政府扶持,危機開始后也只能依靠政府救助。
兩家公司的任務(wù)是促進抵押貸款市場發(fā)展,從銀行購買抵押貸款以使銀行維持流動性。在房地產(chǎn)泡沫高峰期,抵押貸款發(fā)行單位從房利美和房地美身上找到了更有利可圖的替代市場,向它們出售不符合標(biāo)準(zhǔn)的資產(chǎn)。為了避免被淘汰,2006年左右,房利美和房地美開始購買一些得到評級機構(gòu)保證的次級債券。當(dāng)房地產(chǎn)市場泡沫破裂,這兩家專門經(jīng)營抵押貸款的公司也走向了破產(chǎn),不得不依靠政府救助,它們的命運至今未能確定。
評級機構(gòu)
評級機構(gòu)負(fù)責(zé)為金融資產(chǎn)的質(zhì)量評級,它們被控拉高次貸債券的評分,鼓動投資者不自覺地承擔(dān)高風(fēng)險。評級機構(gòu)因直接為債券發(fā)行方進行評級而收取酬金,這可能導(dǎo)致了利益沖突。它們之間的相互競爭也被認(rèn)為是拉高次貸債券評分行為的原因之一。
穆迪和標(biāo)普不得不分別向美國當(dāng)局繳納8.64億美元和13.75億美元,以平息操縱評級的指控,此外它們還承諾實行嚴(yán)格的道德標(biāo)準(zhǔn),但是這一點對于評級機構(gòu)來說似乎很難做到。標(biāo)普公司2007年之前和期間的首席執(zhí)行官凱瑟琳·科比特在2008年創(chuàng)立了一家專門從事風(fēng)險投資的公司,當(dāng)時的穆迪首席執(zhí)行官雷蒙德·麥克丹尼爾至今仍擔(dān)任原職。
高盛公司
這個投資銀行從讓世界主要銀行顫抖的次貸危機中凈賺40億美元。美國參議院下屬的一個調(diào)查委員會在2011年發(fā)表報告稱,高盛公司能獲得這種優(yōu)勢是因為它欺騙投資者,向他們出售與次貸有關(guān)的資產(chǎn),然后貶低并低價買進這些資產(chǎn),從而獲得雙重利潤。然而美國司法部裁定該報告缺乏充分證據(jù)來對高盛公司或者它的執(zhí)行官進行刑事調(diào)查。為了平息這樣 和那樣的指控,高盛已向美國政府支付超過50億美元的罰款。當(dāng)時的首席執(zhí)行官勞埃德?布蘭克芬目前繼續(xù)擔(dān)任原職。
美國國際集團
保險公司美國國際集團(AIG)為抵押債券提供保險,以為這些被評為非常安全的資產(chǎn)不會遭受違約。然而現(xiàn)實遠(yuǎn)非如此。抵押貸款的崩潰將AIG推到破產(chǎn)邊 ,迫使美國政府出面救助,為它提供了850億美元的緊急貸款。這次救助發(fā)生在雷曼兄弟公司破產(chǎn)的第二天,同時政府拒絕為銀行業(yè)提供更多救助。至于AIG,政府表示,因為它的倒閉對經(jīng)濟產(chǎn)生的影響太大了,因此救助不可避免。
AIG至今仍在繼續(xù)營業(yè)。當(dāng)時的董事長兼首席執(zhí)行官莫里斯·R·格林伯格目前領(lǐng)導(dǎo)另一家保險公司,而當(dāng)時倫敦違約貸款保險出售業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人約瑟夫·卡薩諾被認(rèn)為是導(dǎo)致全球性崩潰的“零號病人”,已從公共領(lǐng)域消失。 -
- 原標(biāo)題:美國次貸危機的罪魁禍?zhǔn)啄娜チ耍?/li>本文僅代表作者個人觀點。
- 責(zé)任編輯:宋煜昊
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