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中信銀行再收超2000萬罰單:超半數(shù)事項(xiàng)涉房產(chǎn)業(yè)務(wù)違規(guī)
最后更新: 2020-02-24 15:58:15(文/觀察者網(wǎng) 呂棟)因違規(guī)發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款等,中信銀行股份有限公司(下稱:中信銀行,00998.HK)日前收到一張超過2000萬的罰單。而這已是近16個(gè)月來,中信銀行第三次被罰2000萬以上。
2月21日,中國銀保監(jiān)會(huì)北京銀保監(jiān)局公布對中信銀行的行政處罰信息公開表,責(zé)令其進(jìn)行改正,并給予合計(jì)2020萬元罰款的行政處罰,處罰作出的日期是2月20日。
北京銀保監(jiān)局給出的主要違法違規(guī)事實(shí)(案由)共有19項(xiàng),大多(13項(xiàng))涉及房地產(chǎn)業(yè)務(wù),具體包括:
違規(guī)發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款;受托支付不符合監(jiān)管規(guī)定;信托消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)開展不審慎;流動(dòng)資金貸款被挪用于股權(quán)投資;信貸資金被挪用流入房地產(chǎn)開發(fā)公司;個(gè)人經(jīng)營性貸款資金被挪用于購房;非真實(shí)轉(zhuǎn)讓不良信貸資產(chǎn);未對融資人交易材料合理性進(jìn)行必要的審查,資金被用于繳納土地競買保證金;違規(guī)為房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放流動(dòng)資金性質(zhì)融資;
簽署抽屜協(xié)議互投涉房信貸資產(chǎn)騰挪信貸規(guī)模;賣出回購信貸資產(chǎn)收益權(quán),實(shí)現(xiàn)信貸規(guī)模階段性出表;理財(cái)資金違規(guī)投向未上市房地產(chǎn)企業(yè)股權(quán);理財(cái)資金被挪用于支付土地出讓價(jià)款;違規(guī)向資本金不足的房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目提供融資;并購貸款真實(shí)性審核不足,借款人變相用于置換項(xiàng)目公司繳納的土地出讓價(jià)款;
協(xié)助合作機(jī)構(gòu)簽署抽屜協(xié)議,規(guī)避相關(guān)監(jiān)管規(guī)定;理財(cái)資金實(shí)際用于置換項(xiàng)目前期股東支付的土地出讓金;違規(guī)為房地產(chǎn)企業(yè)支付土地購置費(fèi)用提供融資;違規(guī)向四證不全的商業(yè)性房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目提供融資。
具體到法律依據(jù)上,中信銀行此次違反了《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》第三十九條、《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第四十二條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條。
在此之前,2019年8月,中國銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)披露行政處罰信息,因涉及錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料等13項(xiàng)違法違規(guī)行為,沒收中信銀行違法所得33.6677萬元,罰款2190萬元,合計(jì)2223.6677萬元。
此外,2018年12月,中信銀行因理財(cái)資金違規(guī)繳納土地款等6項(xiàng)違規(guī)行為被銀保監(jiān)會(huì)罰款2280萬元。
中信銀行被處罰信息 下同
(編輯:尹哲)
本文系觀察者網(wǎng)獨(dú)家稿件,未經(jīng)授權(quán),不得轉(zhuǎn)載。
- 責(zé)任編輯: 呂棟 
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